美国财政部机构：ICO项目方和交易所适用反洗钱相关法规监管

新近公布信函显示，上月致信回复美国参议院金融委员会委员Ron Wyden时，美国财政部下属反洗钱与反恐融资机构金融犯罪执法网络（FinCEN）的法律事务相关高官Drew Maloney明确暗示，FinCEN认为ICO代币发行方和出售方属于货币转移服务商（MSB），应遵循相关法规监管。

Maloney在信中称：

“开发ICO融资代币的发行方属于MSB，必须遵循适用于货币服务企业类别的反洗钱/反恐怖主义融资（AML/CFT）要求，出售ICO代币或将代币兑换为其他虚拟货币和法币的交易所通常也属于MSB。”

链得得App编辑发现，关注公共政策面临加密货币和去中心化技术问题的非营利研究机构Coin Center此后评论认为，上述解读意味着，如果没有在FinCEN注册登记为MSB，并遵循了解客户（KYC）监管规定，进行和美国公民有关ICO活动的组织就可能按照联邦政府法律被判重罪。

Coin Center表示，不同意上述判定，相信这样的决策应该经过公开的法规制定流程来定。

不过链得得App注意到，以上FinCEN信函提到，ICO的情况各异，ICO参与者的AML/CFT申报将取决于特定ICO有关金融活动性质。每个案例有具体的事实和环境。这意味着FinCEN对ICO参与方的监管责任也将视有关环境而定。