外汇局副局长谈监管面临挑战：数字货币洗钱是潜在威胁

链得得（微信号：ChainDD）7月9日讯，据澎湃新闻，中国国家外汇管理局副局长陆磊日前在第五届金融科技外滩峰会上发表讲话，谈及在跨境层面，金融科技对监管的有效性构成挑战。他提到，“如果应用区块链技术，可以很轻松地绕开银行，实现资金跨境流转。”

陆磊还明确表示：“数字货币洗钱是潜在威胁——用各种token、虚拟币作为中介，先将汇款人所在地的法币转为代币，再在收款端将代币转为收款人所在地的法定货币，事实上完成了跨境支付。”

对于金融科技迅速发展形势下监管方如何保护消费者，陆磊认为，要推动监管科技发展，利用监管科技与金融科技搭建新平台，提供反洗钱、反欺诈的数据交流。他说：“在跨境金融监管上，外汇局正在推进‘数字外管’建设，一次形成大数据实时监测和监管平台。