美国金融犯罪执法局局长：监管数币转移机构，包括国外企业

链得得（微信号：ChainDD）8月13日讯，美国财政部下属金融犯罪执法局（FinCEN）局长Kenneth Blanco近日在讲话中指出：无论可兑换数字货币的货币转移机构位于美国还是境外，即使境外实体并未在美国设实体机构，只要其业务完全或部分涉及美国，都应同样遵循《银行保密法》（BSA）的要求。

链得得App编辑注意到，BSA又名货币和对外交易报告法，它要求美国金融机构在发生洗钱和诈骗案时与美国政府合作。 Blanco在上述讲话中明确：如果接受并传播可兑换的数字货币，且隐藏传播来源，匿名服务供应商有遵循BSA的义务。从事接受并传播这类数字货币活动的个人和实体都应遵循BSA的反洗钱和货币交易报告（CTR）要求。

Blanco称，遵循BSA的监管法规需要数字货币资金转移机构：在FinCEN注册为货币服务企业；制定并执行旨在防止促进洗钱和恐怖主义融资的反洗钱项目；保留记录、汇报可疑活动报告（SAR）和CTR等措施。

上周链得得App文章提及，Blanco日前透露，FinCEN每月收到涉数币交易可疑报告逾1500份，他认为，虽然某些用例可以证明数字货币能带来益处，但它们也给金融领域的罪犯、恐怖分子和所谓“流氓国家”的恶人制造了机会。