【链得得独家】美国加强加密资产领域管理，监管机构连放大招

近日，加密资产领域发生的几起事件值得关注。首先美国证券交易委员会（SEC）加大了对加密货币领域的惩罚力度。该机构加密资产领域的研究团队增加到 50 人，开始肃清行业不正之风。

SEC 于 8 月 1 日宣布，以国际性加密货币投资欺诈罪名起诉 11 人。SEC 文件显示，这些嫌疑人以名为 Forsage 的平台，从全球数百万人那里骗取了超过 3 亿美元的资金。这几名嫌疑人中，有四人住在美国本土之外，分别为格鲁吉亚、印度尼西亚和俄罗斯，还有七名美国人。

SEC 还表示，Forsage 以传统庞氏骗局的形式运作，用资金吸引早期投资者，并奖励吸引其发展下线，让其他投资者投资。SEC 正在寻求平台返还利润、支付罚款。

这个名为 Forsage 的加密货币交易平台声称可以通过智能合约挣钱。尽管在 2020 年，该平台收到了菲律宾 SEC 的警告业务停止命令，并且在 2021 年又收到了蒙大拿州证券和保险委员会的停止平台服务命令，Forsage 依旧置若罔闻。

这种打击从 5 月 SEC 增加监管人数之后就一直在加大。

7 月 21 日，SEC 宣布逮捕加密货币交易所 Coinbase 的 3 名前雇员，理由是他们涉嫌利用机密内部信息进行内幕交易。

前 Coinbase 产品经理 Ishan Wahi 将 Coinbase 即将上线的几个加密货币种类提前通知给亲友，涉嫌内幕交易，已经由西雅图警方逮捕。

不过 Coinbase 甚至整个美国加密行业面临的不是欺诈丑闻，而是 SEC 对于加密资产的界定。

彭博社报道称，美国交易量最大的加密货币交易所 Coinbase 正在接受 SEC 的调查。 Coinbase 上交易的代币超过 150 种，如果这些代币被视为证券，那么 Coinbase 可能需要在 SEC 注册为交易所。

如果虚拟货币被归类为证券，那么想要开发虚拟货币或以此类货币进行交易的公司将需要在 SEC 进行注册。

彭博社报道后，Coinbase 股价暴跌 21%。

同时，SEC 还将 9 种加密货币归类为未注册证券：分别为 AMP、POWR、RLY、DDX、XYO、RGT、LCX、DFX 和 KROM。消息出台以后，交易过 AMP 的加密货币交易所 Binance 美国分公司 Binance US 宣布停止 AMP 的交易。

但是，依旧有平台在抵抗，上市 POWR 的旧金山交易所 Kraken 没有下线 POWR 的交易，并在给福布斯的一份声明中说道，“我们不会列出未注册的证券，我们对我们提供的所有交易数字资产进行彻底的风险和安全评估，包括全面的合规流程。”

不过，抵抗 SEC 的同时，Kraken 还面临着更大的问题。《纽约时报》报道称，美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 正在对其违反制裁进行调查。据称，Kraken 允许其在伊朗的客户买卖加密货币，违反了美国的法律。

美国财政部此前曾在 2021 年 10 月警告称，比特币和以太币等数字资产可能有助于伊朗和朝鲜（现在还包括俄罗斯）等国家逃避制裁。

同样处在水深火热之中的还有散户之神 Robinhood。

纽约金融监管局（NYDFS）于 8 月 2 日宣布，因违反反洗钱和安全规则，已对 Robinhood 的加密货币部门处以 3000 万美元的罚款。NYDFS 宣布，一项调查发现 Robinhood Crypto 的合规计划存在“重大缺陷”，Robinhood Crypto 没有正确监控交易，没有适当的人员配备以防止洗钱，也没有遵守国家网络安全准则。

这不是 Robinhood 面临的第一次罚款，甚至是近两年来罚款较为“温柔”的一次。SEC 于 2020 年 12 月对 Robinhood 处以 6500 万美元的罚款；金融业监管局 (FINRA) 于 2021 年 6 月对 Robinhood 处以 7000 万美元罚款。

同日，Robinhood Markets 宣布将裁员 23% 。这是继 2022 年 4 月之后，公司今年的第二次大幅裁员。该公司在今年 4 月宣布裁员 9%。

当然背景因素不仅在于平台接连遭到监管部门警告。今年整个股票和加密资产的交易低迷，经营业绩恶化也是大环境因素。

Robinhood 同日公布的 2022 年 4-6 月期间的财务业绩显示，该公司最终亏损 2.95 亿美元，连续六个季度亏损。去年公司同期亏损 5 亿美元。

自去年 7 月上市以来，该公司股价已下跌近 75%。

目前 Robinhood 深陷泥沼。虽然加密货币交易所 FTX 的首席执行官 Sam Bankman-Fried 在 5 月初收购了 Robinhood 7.6% 的股份，引发了有关收购的猜测，但是 Fried 随后否认有关并购的猜测，只表示希望与 Robinhood 合作。

Robinhood 似乎对目前的状况持乐观的态度。公司首席执行官 Vlad Tenev 周三针对财报电话会上“FTX 收购 Robinhood 进展”的提问，Vlad Tenev表示，“我喜欢我们作为一个独立的公司。”Vlad Tenev 指出，Robinhood 有大约 60 亿美元的现金可用于收购，公司在目前的行业环境中看到收购的机会。