英国最大比特币洗钱案主犯落网，牵出天津430亿非法吸存案｜钛媒体金融

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英国当地时间2024年4月24日，钱志敏以张亚迪（Yadi Zhang）的身份在英国威斯敏斯特地方法院首次出庭，她被指控从2017年10月1日至本周二在伦敦和英国境内其它地方获取、使用或拥有加密货币这一犯罪财产。目前，钱志敏被指控两项非法持有加密货币的罪名。

该案是英国迄今为止最大比特币洗钱案，而案犯钱志敏的落网牵扯出7年前发生在中国的一桩旧案。据悉，钱志敏是中国警方在2017年查处的蓝天格锐非法吸收公众存款案的主犯，2017年12月27日，天津警方对蓝天格锐涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。据官方消息，该案涉案资金达430亿元，近13万投资者卷入其中，遍及31个省、市、自治区。案发后，钱志敏已借助假护照逃出了国外，并在国外持有巨额比特币。

天津非法吸存案与英国最大比特币洗钱案

身负天津非法吸存案与英国最大比特币洗钱案的钱志敏到底是何许人也？这两个案子又有何关系呢？

据悉，钱志敏，外号“花花”，1978年生人，2014年3月，35岁的她成立天津蓝天格锐电子科技有限公司，天眼查显示，蓝天格锐经营范围包括电子电路设计、开发，电子产品研发、安装、销售等等，然而公司实际却以环保开发、智能养老、比特币挖矿等产业为名，以零风险、高利息为饵，推出多款所谓“短期投资理财”产品，这些产品投资期限从半年到两年不等，最低收益率高达100%，最高达到300%。

 即便收益率达到了如此离谱的程度，依然有很多人选择相信并把钱交给蓝天格锐，短时间内，该公司在全国成立了几十家分支机构，与公众签订投资协议，非法吸收公众存款和社会资金。

图片来源@天眼查

天眼查显示，蓝天格锐的法定代表人和控股股东叫任江涛，然而此人并无实权，据任江涛的法庭供述，自己通过玩网络游戏认识了钱志敏，因他在游戏中完全服从钱志敏的指挥，钱志敏让他担任蓝天格锐的法定代表人，还让他开了一个火币的账号，专门用于购买比特币，并约定干满三年就给他100万元，另外每个月给他开3万元工资，一旦公司出了事需要他来扛，但钱志敏会想办法把他捞出来。

任江涛称，他在公司内部参与理财产品宣传、吸揽银行卡、管理“矿场”等工作，但实际上只是挂名，具体工作要听钱志敏的安排。为了提高知名度，蓝天格锐在北京钓鱼台国宾馆召开过会议，还给任江涛“买”了一个中国商界诚信领袖的称号。

从钱志敏的这一系列操作来看，这家公司出事是迟早的事。果然，2017年7月，蓝天格锐以财务系统升级为由，停止了返利，随后又发公告称，因为金融整顿暂停业务。7月下旬，蓝天格锐彻底“暴雷”。7月27日，天津警方查封蓝天格锐。

2017年12月，天津警方发布通报，对蓝天格锐涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。该案涉案金额超过430亿，遍及全国31个省市自治区。

作为非法吸存案的主犯，钱志敏对于如何脱罪早有规划，她在日记里写到，先买下一个私人国家利伯兰，然后修建一座欧洲最大的佛教寺庙，再请大喇嘛册封她为转世女神和利伯兰女王，成为一个国家首脑后，便可获得外交豁免权。

因此，在“暴雷”前夕，钱志敏把价值几百亿人民币的比特币从任江涛的货币账号提现到自己笔记本冷钱包中，带着笔记本跑路了。英国警方披露的信息显示，2017年9月，钱志敏抵达伦敦，使用的是张雅迪的名字以及圣基茨和尼维斯护照。

到了英国之后，钱志敏需要将手中的比特币兑换成英镑和珠宝等实物，但由于她曾遭遇过车祸，呼吸和行走都有困难，外加语言不通，迫切需要一位当地的华人助理。钱志敏发布了招聘信息表示从事珠宝和房地产生意游走至英国的张雅迪女士希望招聘一名会讲普通话和英语的华人住家生活助理，费用不菲。

这则招聘启事引出了英国最大比特币洗钱案的另一位主角温简（Jian Wen）。

据英国皇家检控署、伦敦警察厅以及多家英国媒体的调查报告披露，42岁的华裔英籍女子温简出生于一个普通家庭，拥有大学法学专业文凭，认识了丈夫Marcus Barraclough，并于2007年，随丈夫来到英国西约克郡的哈利法克斯镇，此时她已怀孕7个月，后因丈夫有暴力倾向，两人于2010年离婚，她带着儿子搬到了利兹，独在异乡和离异的温简为了生存和抚养儿子，同时打着数份工。与此同时，本就用于大学文凭的温简为了更好的生活在辛苦打工之余攻读了法律文凭和经济学学士学位，2017年带着儿子迁往伦敦，在伦敦一家中餐馆担任外卖员，赚取微博的收入；为了增加收入，还会兼职处理加密货币。

2017年，钱志敏逃往伦敦，2017年，温简带儿子迁往伦敦，好似一切都是命运的安排。

本就生活窘迫的温简看到招聘启事自是欣喜不已，简直就是为自己量身打造，于是钱志敏、温简两人在异国联手了。

温简被捕后表示，比自己大4岁的钱志敏每天约有20个小时待在床上，通过笔记本电脑打游戏、购物以及从事比特币交易，其日常工作是把钱志敏的比特币换成的现金，再进行大宗消费，包括购置奔驰轿车和豪宅等奢侈的消费。而搭上钱志敏的温简的生活也发生了翻天覆地的变化，还把儿子安排进入贵族学校赫思费特，每学期学费高达6,000英镑，这笔钱由钱志敏承担。

2018年3月，英国政府成立专门工作组，对加密资产开展调研。此时，因未能将比特币兑换成英镑，钱志敏和温简试图用比特币购买一幢价值进2500万英镑的汉普斯特德豪宅，由于温简原本的收入和如今的消费水平存在严重的偏差，最终因资金来历不明，两人不仅购买房子失败，还引起了警方的关注。

图片来源@币安交易所

2018年10月31日，资深反洗钱专家Joe Ryan带着团队突袭了两人在汉普斯特德的住所，查收了笔记本电脑、平板电脑和U盘，两人未被拘留，警察也没有意识到这些设备中藏有6.1万枚比特币，并在半年后将扣押的假护照还给了钱志敏。此后，两人继续进行比特币兑现并消费的活动，具体操作为钱志敏在网上寻找买家，温简在线下接头收取现金，期间累计兑换40万英镑。

2020年的8月，两人的豪宅被第二次搜查，按警方说法，在两次抽查中，有1.1亿英镑的比特币被转走。2020年9月，在警察传唤钱志敏的前一天，钱志敏从英国消失了。

2021年5月，温简被捕归案时，钱志敏则下落不明，警方也在破获了设备中发现6.1万枚比特币。截至2021年5月30日凌晨，其中有近500枚被挖走。警察在温简的新住所里搜出一张手写的便条，上面写着，“如果他们破解了比特币代码，我就完蛋了。”

图片来源@伦敦警察厅

三年后，2024年3月18日，英国法院判决华裔英籍女性温简参与洗钱犯罪成立，并将于5月10日宣判具体刑期。

英国时间2024年4月24日，钱志敏在英国威斯敏斯特地方法院首次出庭，潜逃7年的她也最终被抓获，她被指控从2017年10月1日以来在伦敦和英国境内其它地方获取、使用或拥有加密货币这一犯罪财产。根据英国媒体现有报道，暂时不确定英警方抓捕钱志敏的具体时间和地点。

据目前调查尚不清楚钱志敏转移了多少资金出境，但英国警方扣押的6.1万枚比特币以2017年7月2800美元/枚左右的价格估算，至少以此方式转移了12.3亿元人民币，现今比特币报价近6.5万美元，约近400亿元人民币。

最新消息表示，钱志敏否认了英国皇家检察署的指控，她表示自己不会认罪，也不会申请保释。有学者分析，从钱志敏不要求保释这点可以看出，她有可能是最近被抓的，而且她觉得在外面不安全。

钱志敏虽被抓获，但是如何定罪，被她卷走的钱能否回来呢？

对于中国受害者来说，钱志敏落网只是维权的开始

据英国《金融时报》(Financial Times）消息，本案中扣押的6.1万枚比特币由英国皇家检察署向法院提起了追偿程序，一旦这些资产没有权利人主张权利，则可能会被英国没收，即如果钱志敏说被扣押的6.1万枚比特币跟自己没关系，那么英国方面可能继续走民事追偿程序并没收该笔资产；如果钱志敏表示这笔比特币是自己合法持有的资产，在英国警方查证后判定她有罪，这笔钱也会被英国警方刑事没收。一旦被英国没收，按照英国的相关规定，将一半归英国内政部，一半归英国警方。这就意味着进这意味着近13万名中国受害者很有可能拿不回钱。

从法律层面上看，在国际司法合作中，中国和英国同属“反洗钱金融行动特别工作组”(简称 FATF :Financial Action Task Force on MoneyLaundering)成员，在FATF的“反洗钱金融行动特别工作组《40条建议》(2003)”的规定:在反洗钱的国际司法协助、引渡中，建议一方不以犯罪行为涉及财政事务、金融机构保密等为理由拒绝执行司法协助。在国内司法实务中，中国的《国际刑事司法协助法》中明确规定了办案机关向外国请求刑事司法协助时，应当依照刑事司法协助条约的规定，经其主管机关审核同意后通过外交部向目标国提交司法协助请求书。

这种背景下，中国警方可以跟英国警方展开刑事合作并提供证据，证明这笔资产是钱志敏在中国境内的犯罪所得，英国警方应该会根据中国警方在该案中的贡献，考虑跟中国警方分享这笔资产，但分享比例没有明确的规定。但根据英国官方的说法，中国目前尚未就此案和英国警方进行联系，因此中国从国家层面为天津蓝天格锐公司非法集资案的受害者发声很重要。目前已有进2500名蓝天格锐投资者向中国公安部提交联名信，希望中方与英国政府展开谈判并追偿他们的资金。

复旦大学金融学教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新表示，中国政府、司法机关和警方不会坐视不管，有权利就此案进行追逃追赃。他认为，英方投入了司法执法资源，理应获得一定的补偿，但也理应配合和支持中方的追赃工作，这个案子需要中英双方的外交协调，才能将所有受害者的损失降到最低。

尽管跨国洗钱追回的赃款进行分割是国际的通行做法，但在本案中就算中英双方进入外交协调，可退回的资产也不容乐观，毕竟近400亿的资产，对于国家层面而言，也算得上一笔“意外之财”，不会轻易回吐。据钛媒体APP了解，从目前蓝天格瑞案退赔进度来看，预计国内资金能退回的部分将不及5%。

在本案中，作为主犯的钱志敏虽然享受了金钱上的快乐，但她始终无法站在阳光下享受这些不义之财，而车祸给她带来对身体的伤害让她一辈子备受身体的折磨；作为“白手套”的温简享受了几年以往不敢想象的挥霍日子，但是余生恐怕要在监狱中度过；至于留在国内的从犯任江涛等人也受到法律的制裁。

对蓝天格锐投资受害者来说，他们长达8年的维权和“讨债”之路才刚刚有了盼头，但由于虚拟货币权属认定困难，价值评估标准缺失，各国监管条件不同等多种原因，后续能否拿回属于他们的钱仍是未知数。

在为蓝天格锐投资受害者发声的同时，很多币圈人士感叹，2017年能将赚到的钱换成那么多比特币是有很大的魄力。这就不得不提到加密货币的性质，2009年比特币正式诞生，其“去中心化”、“加密安全性”、“匿名性”、“价格波动大”等特点是其被追捧的原因，但其也确实使其成为洗钱的温床，如何打击利用比特币洗钱仍需要各国加强合作，共同探讨可行方案。（本文首发于钛媒体APP，作者｜李婧滢，编辑｜刘洋雪）