野蛮生长的数字货币背后，监管大网正在全面铺开

当地时间2月6日，美国参议院听证会上，CFTC（美国商品期货交易委员会）主席肯定了区块链以及分布式记账持的意义，同时对数字货币存在大量欺诈和操纵的风险表示担心，并要求有关部门进行更加周密的监管。

“我们应该尊重新一代对虚拟货币的热情，并为他们做出周全平衡的回应，而不是做不屑一顾的人”。

CFTC主席－Christopher Giancarlo

这似乎给数字货币吃了一剂定心丸，在听证会前一晚，比特币一度跌破6,000美元，较2017年底19,511美元的最高位记录来看，整体跌幅已经超过了五成。2月6日晚间，比特币的价格从6,000美元的关口直接拉回8,000美元。

疯狂增长的数字货币交易市场

根据2月8日截至下午16:00的数据来看，排名前三位的数字货币交易平台24小时内的交易额均是百亿人民币级别。排在第三位的币安，根据福布斯首个数字货币富豪榜，币安的创始人赵长鹏位列第三，身家约为11-20亿美元。

我们把时间调回到2017年初，当时比特币的价格在900美元上下浮动，根据专家预测，比特币将会在2017年内翻三倍，大概会涨到2100美元左右。但实际上比特币在2017年翻了二十多倍，达到19,511美元。随着比特币价格不断上涨，也带动了整个数字货币市场的疯狂上涨。

狗狗币发行最初只是源于一个笑话，并无实际价值，但是在今年1月，狗狗币价格暴涨，流通市值达到20亿美元。

在加密数字货币的市场中，几乎每天都有新币发行，通过ICO进行募资。尽管中国去年9月4日在国内禁止ICO，但并不妨碍狂热的币圈人士在海外发币。据全球范围内不完全统计，最近十天共有24家新币发行，但是在纷繁的数字货币背后，很大一部分是毫无价值的空气币。

SEC（美国证券交易委员会）主席Jay Clayton在2月6日的听证会上表示，数字货币市场中骗局频发，担心许多没有接受过比特币教育的普通民众很容易掉入空气币陷阱中。

ICO本是一件好事，却在投机者的诱惑下变了味道。

2017年9月，美国SEC第一次起诉两家借ICO融资的公司诈骗，这两家ICO的公司分别是Diamond Reserve Club World（钻石储备俱乐部世界）和REcoin Group Foundation（REcoin集团基金会）。这两家公司并没有按照白皮书中所说的聘请相关的技术人员并且进行商业运作。

2018年2月，美国德州紧急叫停多个ICO项目，包括去中心化银行Arise Bank，香港R2B Coin等。

在国内，艺术品区块链项目Arts上线破发，投资人联合举报涉嫌诈骗，创始人蒋杰目前已被警方控制。

各国有关部门对打上了金融诈骗标签的ICO，都是谨慎，再谨慎。

不禁止数字货币交易，但要严格监管ICO和欺诈

数字货币市场包括了链＋币＋ICO不可分割的三个元素，尽管各国对于数字货币市场的政策各有不同，但是大方向上却是具有一致性：高度关注ICO诈骗，严格监管数字货币交易，推进研究区块链技术的发展。

美国

根据听证会上SEC主席的观点可以总结如下：首先，目前两位主席对大力推广区块链技术惠及民生表示认可，但由于目前加密货币市场缺乏相关管理条例，导致不同的州与州之间在对待加密货币等问题上处理方式不尽相同，从而导致了因混乱管理带来的诸多违法现象层出不穷，使投资者的利益受到侵害。

鉴于目前美国还没有一个旨在监管加密货币的监督机构，这种新兴的资产类别正处于SEC、CFTC、财政部和政府监管部门管辖权之间的灰色地带。两位主席在肯定区块链的同时均又提出了约束规范加密货币行业需国会参与采取行动，以及相关机构密切参与的观点。（具体事件详情，请查看钛媒体文章：美国听证会不完全解读：没有比特币就没有区块链）

韩国

1月30日，韩国数字货币交易实名制正式执行，韩国6家银行将启用数字货币投资者实名认证系统，同时禁止使用现有的数字货币虚拟账户。韩国财政部长金东兖 2 月 1 日公开表示 “政府没有要禁止或打压数字货币市场的意图”，并表示政府马上要做的是使数字货币交易正规化。

2月5日，金东兖在访华时与中国央行行长讨论了区块链技术的重要性，并呼吁中韩两国共同研究区块链技术。

日本

在亚洲对数字货币最为友好的国家就是日本了。尽管在移动支付的时代，继续保留传统支付方式的日本一直为外界诟病，但日本却是最早一批尝试用数字货币支付的国家。去年4月，日本最大虚拟货币交易所bitFlyer与BicCamera合作，签署比特币支付功能协议，在bitFlyer的结算系统中，交易按照数字货币结算时的汇率进行，最大程度上减小零售商的风险。

中国

在2017年9月4日起人民银行等七部委便发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，将ICO界定为“未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”。

2月8日，根据最新的政策显示，将严厉打击将虚拟货币平台、ICO平台将业务活动转移到中国境外进行数字货币交易。

其他国家最新数字货币政策信息如下：

数字货币这个如同从石头里蹦出来的孙悟空一样，想要西天取经修得正果，不仅要经历九九八十一难，也要时刻把紧箍咒准备好。