深扒普银币三亿骗局，附区块链韭菜防割手册

币圈一天，股市三年。

自从比特币大火，各种虚拟货币便应运而生如雨后春笋。自然，也就有大把的韭菜被割的心头泣血。

2017年6月15日，深圳南山警方接举报，称深圳普银区块链集团有限公司以虚拟货币“普银币”为幌子，存在非法集资犯罪问题。经查，深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台，涉嫌非法吸收公众资金，并有集资诈骗嫌疑。涉案金额达3亿人民币。

2018年3月28日，南山警方成功抓获犯罪嫌疑人6名，查封茶叶约10万饼。据统计，当前受害人超3000人，涉案金额约3 .07亿元，最高单个损失约300万元。目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。

普银币的前世今生

在普银茶业官网，公司被定义为是一家区块链公司，自称是国内首批集合理论、技术、市场开拓三位一体的区块链产业推广机构。其核心业务产品为普银———以商品组合的本位制数字货币形态推向市场。

本位制数字货币这个概念，比较令人费解。熊小猫在网上搜这个词，只搜到了铺天盖地的普洱币广告软文。

简单来说，“普银”并不是纯虚拟的数字货币，而是具有资产绑定的数字货币，1枚普银对应价值1元人民币的普洱茶。普银公司发售的普银数量相对应会有对等普洱茶作为商品，随时等待消费者提取。

南山警方介绍，普银茶业在未取得国家行政部门颁发的金融许可证的情况下，通过互联网、微信等媒体对外宣传其拥有一大批普洱茶(现已被查封)。同时，还聘请了一家无鉴定资质的公司对该批茶的一小部分样品茶进行了“参考评估”，对外称该批普洱茶价值10亿元。通过资产数字化，创立了“普洱币”(后更名为“普银”)。

普银仓库里的少量藏茶

据了解，普银币的最早一批购买者大多为普银内部员工和员工身边亲戚朋友，后来扩大到外部。购买普洱币(普银)时，投资者可通过现场刷卡，或在普银官网通过充值的方式购买。在此过程中，该公司进行疯狂宣传，吸引大量热钱进盘，在互联网、社交平台、投资论坛上设立公号大肆宣传，甚至在星级酒店做路演，并承诺短时期内的高额回报。

协定协议约定，6个月后普银公司会对该批普洱币进行回购，持有普洱币的投资者都可以在聚币网(与普银公司合作的项目方，每枚普洱币价格会实时变动，像股票一样)上兑现。

然而，经南山警方调查后发现，普洱币价格变动并非受市场影响，而是由普银公司派员使用投资款来进行操盘，以达到将每枚普洱币从0 .5元升至10元的目的。

在这个过程中，普银利用两次物理拆分，将币量扩大了一百倍，套取了大量现款。这就意味着，普银公司应该按照它对外宣传那样，需要投资100倍的藏茶作为补充(对外通过微信等方式，宣称公司投资100亿藏茶)。可是，目前从涉案资金银行流水分析得出，普银公司只使用了5000余万元的投资款对藏茶进行补充。

而每次拆分之后，普洱币的价格又会从10元一枚回归到1元一枚。最终普通玩家损失惨重，没有实际价值支撑的币，在阳光下像一个真正的泡沫，彻底灰飞烟灭。

 骗局大拆解

这个骗局非常高明吗？

其实并不。

普银公司为了吸引客户参与交易，利用投资拉动币价，吸引更多人入场从而大笔套现；在普银价格上升后，又宣称投入更多普洱茶，拉低普银价格。你会发现，本质上来说，这个骗局和之前的炒兰花、炒空头股票没什么分别，玩的就是击鼓传花。泡沫破灭也就是鼓声响起的时候，你发现你手里的花，忽然就变成了一坨没人要的翔。

新颖的地方就在于，它引入了一个区块链概念，借助区块链“无需信任”“去中心化”的名号，让更多的人更容易入局。

实质上，虽然借了区块链噱头，但实际上普洱茶价格是被控制的，数量也是虚无缥缈的。项目方本身既当裁判员又当运动员，是高度中心化的。没有人可以监管它是否有暗箱操作，在利益驱动之下走到这一步，可以说并不意外。

普银币的区块链概念是不是一个伪需求？

退一步讲，如果普银没有后台操盘，也实际上囤积了符合币价的普洱茶数量在仓库里，普银币和区块链结合的概念本身是否能站得住脚？

普银币的价值运作逻辑是，跟茶叶能够以一定比例进行兑换。但普洱茶虽然是实物，但其价值不固定，它不像美元，总体上还是一个需求小众的产品，这本身就是极大地风险。

此外，区块链是去中心化的数据库，具有无需信任、不可篡改等特点。但普银币本身并没有很强的自运行系统。发行代币、加入去中心化、不可篡改的数据库，对项目方来说，除了可以提前吸取大量资金，并没有业务上的实际促进功能。可以说，普银币的逻辑跟区块链结合本来就是伪需求。

在当前区块链大热的情况下，辨别出真正使用区块链技术的场景是非常重要的。

此前，腾讯安全反诈骗实验室联合国家工商总局(广东深圳)反传销监测治理基地发布了《腾讯2017年度传销态势感知白皮书》，《白皮书》列出了新型网络传销的主要模式，其中包括各类境外资金盘、虚拟币、ICO项目层出不穷。

今年，相关部门审计抽查的60家ICO平台发现，实际全部不具备其宣称的技术和任何货币功能。除非法集资之外，虚拟货币甚至是被人做传销之用。

到底怎样判断一个项目是否真正适用于区块链，还是只是披着一张区块链的皮？

任何好的项目，首先要精准切中用户痛点。区块链项目也不例外。熊小猫总结大概有以下四大要素：

1、多方协作：区块链是一本共享账本。如果该场景协作方多，对账的成本高，搭建智能合约能够降低对账成本、提高效率。

相对而言，轻而易举就能确认信息真实性的行业，根本用不着区块链技术了。非要运用这个技术，其实就有些画蛇添足的味道了。

2、多信任主体：区块链是信任机器，应用环境最好是相互之间没有天然信任关系的（比如不同企业主体间），由区块链来建立共识、搭建信任。

反之，如果双方是强信任关系，或者已有完善的制度保障，用区块链的必要性就不大。

3、数据已经线上化的领域。区块链适合应用的领域是已经现存大量结构化数据，或者是容易形成结构化数据的领域。这点比较类似AI，只有数据线上化结构化了，区块链才能基于数据确认真实性、公告全网、产生共识。

那么对于一些没有线上数据的、数据难以获取的、甚至都没有数据标准的领域，也就用不上区块链技术。

4、网络效应。这意味着，一个项目会随着项目用户越来越多而越值钱，因为项目的价值并在用户本身，而是用户之间的连接网络。

比特币就是一个典型的例子。用户节点越多，节点之间的链接就会指数级增长，比特币整个生态就越有价值。区块链就特别适合用在有网络效应的领域，因为区块链是分布式的网络，其增加的节点越多，就会有更多value added。

作为许多人眼中将颠覆未来的科技，区块链的前景是无限的。但是在这个新生事物发展的过程中，也必将伴随着巨大的阴影。学习的过程虽然是必须，但学费都交到骗子手上却是不值当的。多学习，多观察，少贪婪，也是熊小猫能想到的唯一避开陷阱的法子了。

（本文来自得得号：熊猫知链）