韩国的监管演变之路：关于交易所、ICO和区块链的重要步骤

多年来，韩国与加密货币产业的关系一直起伏不定。2017年9月，ICOs被全面禁止，今年1月又有传言称，加密货币将全部被禁止，虽然最终被辟谣。

然而，在这个亚洲国家，情况已经有所好转，有传言称，韩国正在寻求引领第四次工业革命。韩国政府似乎已经意识到区块链和加密货币领域有多大的潜力——就像韩国公民那样，他们在全球加密货币交易市场上贡献了很大一部分份额；据报道，去年7月，韩国处理了全球逾14%的比特币交易。

不过，政府态度的转变也伴随着对加密货币的严格监管和规则制定。

他们已经为加密领域制定了一些特别严厉的规则，其中包括：禁止匿名交易、禁止未成年人和政府官员从事交易、征收交易税；同时，他们也采取了积极的行动：最近取消了对ICOs的全面禁令、将比特币作为一种汇款方式合法化.....

最新发展：交易所的分类

韩国的最新举措是，它们重新对加密货币交易所进行了法律实体归类。新的草案为区块链在韩国市场增加了许多合法性。现在交易所被归类为“密码资产交换和经纪”。

这个重新定义非常重要，因为它“承认加密交易所是受监管的金融机构”，而不是以前的“通信供应商”分类。

当然，加密货币交易所被韩国视为合法的法律实体对加密行业无疑是利好消息，得到政府的承认后会受到许多保护和保证。但是，他们同时也受到更多的法律法规的约束。

这对交易所的普通客户来说似乎是一个积极的步骤，因为他们此前在遇到包括黑客攻击和欺诈指控等问题时缺乏法律保护的依据。但是，看看政府在区块链领域的行动就会发现，他们在交易所方面制定了这一最新规定，也就不足为奇了。

韩国区块链公司营销和公关总裁Andrew Lim对Cointelegraph说，这更多的是时间问题，而非是否问题。

“对区块链重新进行分类是意料之中的事，尤其涉及交易所监管的迫切需要之下。不久前，您还可以使用韩国的‘邮件订购’进行加密货币交易。当时几乎没有任何监管措施，他们在交易所搭建的平台也极不安全。”

一个必要的改变

回顾一下韩国以前的情况，也能让我们深刻地了解到韩国的加密行业为什么会朝着现在的方向发展。

Lim接着解释了韩国政府开始介入并试图确保韩国交易所的安全时发生了什么：“最近，我向投资者发出了关于将加密资产留在交易所的风险警告。几个小时后，Bithumb被黑客攻击了!我还记得在一个关于政策制定的研讨会上，演讲者说，如果被黑客攻击或他们的数据被破坏，交易所不承担任何责任。”

“人们在这些交易所里存有数亿韩元(相当于数十万美元的韩圆)，这绝对是疯狂的。”这确实是狂野的东方——滋生了仇恨和欺诈。将它们归类为法律实体，并在更严格的监管下进行分类，这是不可避免的，而且它也不可能来得更早。”

韩国将加密货币合法化的举措

这些举措包括将比特币的汇款合法化，并允许金融科技公司为用户处理价值高达2万美元的比特币，这在当时是前所未有的，而且被视为相当超前的思维。

为了权衡各方，监管机构也为交易制定了相关规则。通过允许汇款，韩国的交易所现在与金融服务委员会(FSC)挂钩。他们要求交易所提供至少43.6万美元保证金，以及了解客户(KYC)和反洗钱(AML)的数据处理设施，以获得监管机构的批准。

随着韩国政府在加密货币市场找到了位置，它也学会了在哪些方面需要执行强硬路线，哪些方面需要支持创新才能成长。

与中国一样，ICOs也被全面禁止，目的是阻止这个行业泛滥的欺诈行为，同时禁止匿名交易。

这些监管政策对韩国加密货币市场的重大打击，让许多人怀疑，是否有一项针对加密货币的全面禁令正在酝酿之中。事实上，谣言甚嚣尘上，以至于1月份有20万人请愿反对它。这导致了青瓦台——该国政府首脑所在地——不得不站出来驳斥这些谣言。

建设第四次工业革命

很明显，韩国政府对加密货币的态度已经发生了很大的变化。这不仅仅是因为他们已经从排斥它变成了热衷它，而是因为他们已经决定亲自下水，并把它作为可以帮助韩国站在第四次工业革命最前沿的机会来扶持和发展。

当人们看到最近ICO禁令被取消时，韩国政府态度的转变是最明显的。韩国执政党的洪在谈到5月初让ICOs重返市场的立法时说：“这项立法的主要目标是帮助消除与区块链相关的企业面临的不确定性。”

负责推进第四次工业革命的韩国特别委员会也对5月29日的加密货币监管目标有所了解。“我们需要成立一个包括私人专家在内的工作组，以提高加密货币交易的透明度，建立健康的贸易秩序。我们还将通过国民议会常设委员会建立加密货币交易的法律基础，包括ICOs的许可。

此外，还有种种迹象也表明了这种态度的改变：

该国科学和信息通信技术部于6月21日宣布了一项区块链技术发展战略；该国的中央银行在5月开始探索使用加密货币和区块链的想法；电信运营商SK Telecom等企业于4月23日宣布推出采用区块链技术的资产管理服务；三星在6月30日发布了一个名为Cello 3.0的区块链物流平台 ......

车头灯的变换

现在，韩国政府涉及区块链领域的最新法律草案正在关注区块链的新类别，尤其是交易所，并将它们作为接下来需要处理的领域。

从表面上看，交易所现在被视为合法实体，这很重要，因为这表示政府承认它们的生态系统是合法的。

但这一举措对交易所来说是一把双刃剑，在政府监管区块链和加密货币的进程中，交易所已经经历了许多困难。

EOS Asia韩国业务主管尹俊元向Cointelegraph指出，这种重新分类的重点似乎是针对交易所及其产生的交易：

“据我所知，(新分类)可能会在月底或8月初公布。加密货币的交易和交易所监管将是关键问题，因为大多数韩国人在交易、存取款时，都会遇到 Bithumb和Upbit的问题。”

尹俊元继续解释说，政府的这一举措显然对交易所的日常用户是有利的——因为在存取款时已经遇到了困难——但他也指出，交易所现在将受到严密的监控。

“(交易所)将不断受到安全级别的监控，以确保一切都是光明正大的。对于客户来说，这将是一个巨大的机遇，因为它将为人们提供更多的机会来投资于加密资产。”

自上月末以来，韩国政府各部门一直在努力起草新的区块链行业分类计划的最终草案，预计将在7月底前完成。当然，人们预期这些新分类带来的保护和认可，从长远来看将有利于交易所，但它们也将受到更严格的监管。

与日本的对照

韩国的监管可与日本相对照，尤其是日本金融服务管理局(FSA)针对2014年 2月7日Mt.Gox和2018年1月26日Coincheck两大交易所黑客攻击事情后的举措。

跟韩国政府一样，日本希望交易所能达到政府和监管机构所期望的标准。然而在日本，这些严厉的规则引发了强烈的反弹——一些交易所决定停业，而Bitflyer和Bitbank的负责人在收到这些监管方案后退出了日本虚拟货币交易协会(JVCEA)。

然而，尹俊元并不认为这种反弹状况会对韩国交易所产生很大影响，他预计这一规定将刺激更多交易所的增长。

“我认为任何交易所都不会反对它。一旦监管措施出台，我预计到今年年底，交易所的数量将增加一倍，甚至两倍。”

更好的商业前景

尹俊元还解释说，不仅是交易所和投资者在等待监管，此前许多加密货币相关的企业都有些前途未卜，不确定韩国政府将采取何种监管措施。但是现在，他们有了一个明确的大纲。

许多银行也处于观望状态。许多韩国公司正前往新加坡和其他地方进行ICOs，因此韩国政府正在迅速采取行动，将这些规定纳入其中。

在韩国拥有区块链业务的公司似乎乐于看到监管措施的出台，因为这将为该领域带来更好的未来。

iCapital总经理阿加达•纳穆雷(Agada Nameri)对Cointelegraph表示：“这是在为促进数字资产价值交换提供监管框架的过程中迈出的又一步。韩国是世界上加密资产最领先的地区之一。”

此外，Orbs的联合创始人乌里尔•佩雷德(Uriel Peled)向Cointelegraph提出：“韩国有可能成为‘区块链国家’。”“如果这些政府举措与区块链的工程师携手并进，韩国将成为区块链全球领导者。”

监管之门已开

每次监管机构进入一个新的领域时，似乎都会有一场战斗——正如日本和韩国现在所看到的那样，这些新分类改变了交易所的格局。随着加密业务开始受到越来越多的监管，他们面临的选择要么是自己做得更好，要么就是干脆离开这个领域。

但从根本上说，它是利好的。由于没有控制，加密货币领域陷入了“蛮荒的西部”的境地，而现在监管已经介入，那些想要留在这个领域的人必须提高他们的业务水平，并提供有信誉的服务。

一直以来，规范和合法交易的行为都是为了将区块链和加密货币产业合法化，为更健康的环境奠定了基础。

（原文：cointelegraph.com  作者：Darryn Pollock   编译：蜜蜂财经，转载请注明出处，违者必究。）