从卡塔尔到巴勒斯坦：中东如何监管加密货币

9月4日，巴林政府强调了区块链对该国经济的重要性。尽管沙特王国似乎对加密采取了相当积极的态度，但事实证明，对于虚拟货币来说，整个中东地区情况并不乐观，因为那里的很多国家都禁止加密交易。

尽管如此，中东似乎正朝着成为全球区块链的重镇方向前进：从迪拜到特拉维夫，该技术正在被广泛研究和采用。

以下列表基于彻底的新闻研究，但绝不应被视为完整。如果您有关于您所在国家/地区的银行和加密关系的更多详细信息，我们建议您在评论部分分享。

巴林

加密货币法律框架：计划

愿意在州一级探索区块链：是

监管

巴林对加密采取了相当积极的态度。2017年9月，巴林央行(BCB)宣布建立一个“监管沙箱”。它的目标是为全国的金融科技行业提供便利，包括比特币和区块链相关业务。

2018年6月，当地媒体报道称，总部位于迪拜的Palmex数字货币交易所获得了BCB颁发的行政沙箱许可证，据称成为“中东和北非地区首个、也是唯一一个获得监管沙箱许可证的加密货币交易所”。一名巴林政府官员表示：“到目前为止，我们承认加密货币是一种可以在交易所交易的商品。我们不认为它是任何形式的法定货币。”

区块链

直到最近，巴林政府还没有就区块链本身的问题发表评论，而是在金融科技行业更广泛的背景下提及此事。然而，今年9月，巴林电力和水务部长Abdulhussain Mirza证实了政府支持这项技术的承诺：“区块链等技术让我们在寻找促进交易的安全方式方面向前迈出了一大步……区块链保护用户数据的能力是进步的真正标志，尤其是因为它可以应用于不同行业的不同公司，包括网络安全。”

土耳其

加密货币法律框架：计划

愿意在州一级探索区块链：是

监管

加密货币在土耳其似乎很流行：根据荷兰国际集团(ING)最近的一份报告，18%的土耳其人拥有加密货币，而在美国只有8%。这可以归因于土耳其里拉不断上升的通货膨胀率——事实上，据报道，从7月7日到8月11日当周，土耳其里拉的BTC贸易额从327,295增加到759,026。

在委内瑞拉尝试推出石油后，土耳其政府考虑发行本国政府支持的加密货币。2018年2月，土耳其民族主义运动党(MHP)副主席Ahmet Kenan Tanrikulu透露了一份名为“Turkcoin”的“国家比特币”的计划，详见他长达22页的关于加密市场监管的报告。土耳其副总理希姆斯(Mehmet Simse)在接受美国有线电视新闻网(CNN Turk)采访时也表达了类似的计划。今年6月，当地媒体报道称，“Turcoin”被曝出是一个庞氏骗局。“Turcoin”是一个单独的项目，由其创建者宣传为土耳其的“国家”加密货币。

此前，在2017年，土耳其议员认为比特币与伊斯兰教“不兼容”，因为政府无法控制它。据当地新闻媒体Enson Haber报道，他们认为这种“投机性质”的交易方式不适合穆斯林。“目前，买卖虚拟货币与宗教信仰不相容，因为它们的估值容易引发投机。它们很容易被用于洗钱等非法活动，而且不受国家的审计和监督。”

区块链

尽管加密货币的监管环境不明朗，但土耳其已经加强了其基础技术的关注和研究。今年8月，伊斯坦布尔区块链和创新中心(BlockchainIST中心)宣誓就职Bahceşehir大学(BAU)。据《沙巴日报》报道，该国首个大学级别的区块链中心旨在缩小区块链专业水平的差距，并确保该技术的广泛应用。

据该中心主任博拉·埃尔达玛(Bora Erdamar)说，该中心将成为“土耳其最重要的研发和创新中心，在那里，科学研究和出版物都是用区块链技术进行的。”他还表示，土耳其可能成为技术领先国家，将“改变人类”。

9月初，土耳其的伊斯坦布尔证券交易所(BIST)开发了一个区块链的客户数据库，用来管理新客户的添加、文档和编辑信息。

卡塔尔

加密货币法律框架：没有/视为非法

愿意在州一级探索区块链：是

监管

卡塔尔禁止使用加密货币。2018年2月，卡塔尔央行(QCB)向所有在该国运营的银行发布了一份声明，警告公众比特币交易在该国是不允许的。该监管机构补充称，对不遵守规定的人将处以罚款。

具体来说，QCB认为比特币是一种非法货币，因为“世界上没有任何央行或政府承诺将比特币的价值兑换成货币，以换取全球交易的商品或黄金。”它还提到了比特币的波动性、金融犯罪和网络攻击等原因。

区块链

尽管QCB禁止在卡塔尔交易加密货币，卡塔尔将在多哈举办区块链会议。此外，在卡塔尔还有许多专注于区块链的本地初创企业：例如，2018年1月，当地一家金融科技公司QPAY推出了一项基于Ethereum区块链平台的区块链电子商务计划。QPAY首席执行官本•艾萨在发布会上宣布：“作为卡塔尔数字和无现金倡议的积极成员，我们将区块链视为在卡塔尔数字革命和金融服务创新中发挥领导作用的关键因素。”

沙特阿拉伯

加密货币法律框架：没有/视为非法

愿意在州一级探索区块链：是

监管

加密货币在沙特阿拉伯王国被视为非法。8月8日，沙特阿拉伯金融管理局(SAMA)正式警告公民不要交易虚拟货币，这实际上是非法的。监管机构的声明如下：“委员会确认，虚拟货币，包括但不限于比特币在沙特王国是非法的，没有任何缔约方或个人获得此类行为的许可。委员会警告所有公民和居民，不要在这种幻想和致富计划后随波逐流，因为这涉及到高度的监管、安全和市场风险，更不要说签署虚假合同和将资金转移给未知的接受者/实体/各方。”

区块链

与卡塔尔类似，沙特对加密货币的贸易禁令并没有阻止沙特在其“沙特愿景2030”(Saudi Vision 2030)项目中试验区块链，该项目旨在实现长期经济发展。

例如，今年7月，利雅得市政当局在这个项目中选择了IBM作为战略合作伙伴。这家IT巨头将与该市的技术合作伙伴Elm公司合作，将政府服务和交易纳入区块链。今年5月初，沙特通信和信息技术部(Ministry of Communications and Information Technology)与美国的consensus sys联手合作总部位于美国的初创公司专注于开发基于以太坊的软件产品。他们共同举办了为期三天的区块链训练营。

伊朗

加密货币法律框架：计划

愿意在州一级探索区块链：是

监管

在美国总统唐纳德·特朗普(Donald Trump)实施的经济制裁的压力下，伊朗正慢慢转向加密货币。由于维萨和万事达不在伊朗运营，当地货币里亚尔因高通货膨胀率而暴跌，比特币在当地流行起来：今年5月，当地媒体报道称，超过25亿美元资金流入伊朗购买虚拟货币。

目前，加密货币在伊朗是非法的。然而，到9月底情况可能会改变。今年4月，伊朗央行(CBI)宣布，虚拟货币被用于洗钱和支持恐怖主义，并禁止当地公民、银行和交易所交易虚拟货币。然而，8月底，伊朗最高网络空间委员会(Supreme Cyberspace Council)负责起草相关法规的副主任赛义德·马迪扬(Saeed Mahdiyoun)宣布，伊朗中央调查局(CBI)将于9月底更新其在该问题上的官方立场。

与委内瑞拉类似，伊朗也在准备建立一种国家加密货币，以逃避美国的制裁。据报道，今年5月，伊朗议会经济事务委员会主席mohamma - reza Pour-Ebrahimi与俄罗斯官员会面，讨论加密如何帮助绕过国际禁运。7月，科学和技术事务理事会负责管理和投资事务的副主管Alireza Daliri透露，正在制订建立一种国家虚拟货币的计划：“我们正努力准备在国内使用数字货币的理由……这种货币将促进世界上任何地方的货币流通。此外，它还能在制裁时帮助我们。”

此外，据当地媒体报道，网络空间委员会秘书Abolhassan Firoozabadi在9月表示，政府当局已经认可加密货币开采行业。然而，该行业的法律框架尚未出台。

区块链

伊朗政府似乎很看好加密技术。例如，今年8月，伊朗信息和通信技术(ICT)部和国家图书馆签署了一份谅解备忘录(MOU)，使用区块链对伊朗的档案进行数字化。

伊朗区块链实验室的研究员Arame Bandari此前曾告诉媒体，在德黑兰、伊斯法罕和设拉子，已经建立了一个创业生态系统。此外，他还提到正在建立科技园、孵化器、众筹平台和商业加速器，“为科技/知识经济的实施铺平道路”。

伊拉克

加密货币法律框架：没有/视为非法

愿意在州一级探索区块链：否

监管

比特币在伊拉克是被禁止的。据报道，在2017年12月，伊拉克中央银行(CBI)信息主管Aysar Jabbar表示，“这种货币(比特币)涉及到流通可能带来的几种风险，特别是在电子盗版和欺诈方面，尽管目前在伊拉克国内并不流行。”

根据当地一位经济专家的说法，那些使用加密货币的人可能会根据已有的反洗钱(AML)法律被起诉。

科威特

加密货币法律框架：没有/视为非法

愿意在州一级探索区块链：否

监管

包括比特币在内的虚拟货币在科威特是被禁止的。在2017年12月，科威特财政部宣布不承认加密货币，并且禁止金融机构、银行和公司处理加密货币。

然而，《阿拉伯时报》援引财政部消息人士的话说，他们的机构和央行都不能监管比特币交易，因为比特币交易“超出了(他们的)控制”。此外，他们说：“比特币从国外汇到科威特的收益被认为是非法和不干净的钱，因为科威特法律不考虑这些货币。”

区块链

今年5月，科威特金融公司(KFH)加入了RippleNet，这是一个主要的区块链网络，专门用于跨境汇款。在随后的一份声明中，KFH表示有意为其零售客户使用Ripple的“独特工具”：“有了这个，KFH可以在几秒钟内提供即时和安全的跨境转账，并在支付过程中实现端到端的可见性。”

阿拉伯联合酋长国

加密货币法律框架：计划

愿意在州一级探索区块链：是

监管

阿拉伯联合酋长国(UAE)政府对加密货币发出了复杂的信号：在2017年10月初，阿联酋发布了第一份针对ICOs和虚拟货币的监管指引，这两种货币分别被认定为证券和大宗商品。

然而，几周后，阿联酋央行行长穆巴拉克•拉希德•曼苏里(Mubarak Rashid al-Mansouri)对使用虚拟货币作为交换媒介发出了公开警告，理由包括洗钱和资助恐怖主义。此外，今年2月，阿联酋证券和商品管理局(SCA)还就ICOs的风险向投资者发出警告。

区块链

阿联酋一直在大量试验区块链。早在2016年10月，迪拜就启动了全市范围内的区块链战略，目标是到2020年成为首个以区块链为动力的城市。

2018年4月，阿联酋总理和迪拜统治者公布了该国的2021年区块链战略，同样雄心勃勃的计划是成为世界上第一个区块链政府。据报道，新计划将关注公民和居民的幸福、政府效率、立法和全球创业精神。

更具体地说，该战略的目标是，到2021年，50%的联邦交易将在区块链上进行。这种转变意味着使用这项技术可以实现签证申请、账单支付和许可证续签的无纸化文档，这可能每年节省110亿美元。

2018年5月，阿联酋政府宣布与IBM合作建立区块链业务注册中心，以确保业务在其管辖范围内运营。根据新闻发布，该计划将“简化设立和运营业务的流程，为所有商业活动推出数字贸易许可证和相关文件交换，并确保迪拜商业生态系统的监管合规”。

埃及

加密货币法律框架：没有

愿意在州一级探索区块链：是

监管

2018年1月，埃及的大穆夫提Shawki Allam曾宣称，根据伊斯兰教法，比特币是被禁止的。他发布了一个教令，称加密交易导致用户“欺诈、背叛和无知”。

埃及政府也不支持使用加密货币，尽管它没有宣布加密货币为非法。例如，2017年12月埃及的金融监管当局(FRA)表示，诱导投资者交易加密货币被认为“属于欺诈，要付法律责任”，埃及中央银行宣布不承认加密货币并警告公众交易行为。

区块链

2018年4月，埃及首个专注于区块链的孵化器NU TechSpace开业。据报道，该公司已与IBM、Novelari和zk Capital合作，以刺激区块链支持的商业模式。据称，该孵化器还得到了国有科学研究院(Academy of Scientific Research)和Nilepreneurs的支持，旨在帮助政府更好地了解区块链。

塞浦路斯

加密货币法律框架：没有

愿意在州一级探索区块链：是

监管

由于当地政府没有引入明确的监管框架，加密货币在塞浦路斯似乎处于灰色监管区域。2014年，《塞浦路斯邮报》援引塞浦路斯央行代表的话说：“比特币不是非法的，但与此同时，它也不受控制或监管。”从那以后，监管机构就没有发布任何关于这个问题的重大更新。

然而，在2018年7月，比特币现金(BCH)的倡导者罗杰·沃(Roger Ver)声称，他与塞浦路斯总统尼科斯·阿纳斯塔西亚德斯进行了会面，这意味着塞浦路斯将来可能会变得对加密更加友好。

区块链

今年6月，Ripple公司宣布了区块链大学研究项目，并向全球各大学捐赠了大约5000万美元，其中包括塞浦路斯尼科西亚大学(UoN)。UoN声称自己是世界上第一个接受比特币支付的认证大学。该学院还开设了数字货币理学硕士学位课程，旨在“填补目前数字货币领域学术知识供需之间的一个重要缺口”。

此外，塞浦路斯区块链技术有限公司，作为一个学术机构之间合作成立的非营利组织，由包括塞浦路斯国际管理学院(CIIM)，伦敦大学学院区块链技术中心(UCL CBT)和当地监管机构、金融机构和银行——包括希腊银行，塞浦路斯银行和合作银行联合成立。

以色列

加密货币法律框架：计划/税收

愿意在州一级探索区块链：是

监管

以色列正在定义其加密货币的方法。2018年1月，副行长Nadine Baudot-Trajtenberg宣布以色列银行不会承认虚拟货币为实际货币。

此外，今年3月，以色列证券监督管理委员会(ISA)审查和监管ICOs委员会发布了一份报告，“旨在消除不确定性，在技术创新和投资者保护之间取得平衡”，报告基本上辩称，比特币等虚拟货币被视为证券。

同样，以色列税务当局(ITA)也表示，加密货币将以资产而不是货币的形式征税。

区块链

有媒体曾深入报道过以色列庞大的区块链场景：国际税务律师兼注册会计师塞尔瓦•奥泽利(Selva Ozelli)审查了当地的区块链倡议，包括以下内容：CoaIiChain，这是一个互动的政治平台，旨在促进开放政府的政策，消除选民与当选人之间的沟通差距；区块链无人机登记处；还有一种国家加密货币。

此外，今年7月，以色列《耶路撒冷邮报》(Jerusalem Post)报道称，捷克投资银行Benson Oak计划向以以色列为基地的初创企业注资“约1亿美元”，“重点”放在区块链上，以提振当地市场。

约旦

加密货币法律框架：没有/视为非法

愿意在州一级探索区块链：否

监管

比特币交易在约旦是被禁止的，约旦在2014年中央银行的(CBJ)当地人警告说，虚拟货币不是法定货币，“没有义务在任何世界上中央银行或任何政府交换价值出具真实的钱他们也不支持的潜在国际大宗商品和黄金。”

此外，CBJ的代表告诉约旦时报，该国的银行、金融机构和交易所也收到了一份通知，“禁止它们与虚拟货币打交道，尤其是比特币。”

区块链

约旦有一个难民营，在一个名为“积木”的项目的帮助下，在区块链上运行。该组织成立于2017年初，旨在帮助世界粮食计划署(WFP)向叙利亚境内超过10万名难民发放现金换粮食援助。正如麻省理工学院的技术报告所述，如果该项目成功，它可能会推动其他联合国机构和机构采用区块链。

阿曼

加密货币法律框架：没有

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监管

似乎加密货币在阿曼既不被禁止也不被允许。2017年12月，阿曼央行(CBO)董事会警告公众，他们不应对加密货币投资的任何损失负责，并提醒说，该国没有监管该行业的政策或指导方针。

区块链

阿曼一直对区块链表现出积极的兴趣。例如，今年5月，一家名为区块链解决方案和服务公司(BSS)的国有实体宣布成立。根据BSS的网站(截止发稿时间)，BSS正在与阿曼银行协会、国家机构和当地企业合作，为国家的数字发展制定一个框架。

此外，该国的BankDhofar加入了BankChain，这是一个专注于区块链解决方案研发的国际银行业联盟链。

巴勒斯坦

加密货币法律框架：计划

愿意在州一级探索区块链：否

监管

2017年5月，巴勒斯坦金融管理局(PMA)主席阿扎姆沙瓦(Azzam Shawwa)对路透社(Reuters)表示，他们计划在5年内推出自己的虚拟货币“巴勒斯坦镑”。

据报道，这一计划旨在保护巴勒斯坦免受以色列的入侵，因为该国目前没有稳定的货币——依赖欧元、美元、以色列谢克尔和约旦第纳尔。

根据1994年的《巴黎议定书》，PMA作为中央银行，但没有发行货币的能力。该文件还建议使用谢克尔，并给予以色列对巴勒斯坦货币的有效否决权，沙瓦解释说：“如果我们印刷货币，要让它进入这个国家，你总是需要以色列的许可，这可能是一个障碍。这就是我们不想深入探讨的原因。”

黎巴嫩

加密货币法律框架：没有

愿意在州一级探索区块链：否

监管

2013年12月，黎巴嫩成为中东首个对加密货币交易发出公开警告的国家，原因包括波动性、“反洗钱”和“KYC”担忧。

2017年10月，黎巴嫩央行行长Riad Salameh重申了这一立场，声称BTC和其他虚拟货币是“不受监管的”商品，应该禁止使用。此外，他说，加密货币作为国家货币是疲软的，因为它们只是“商品”。

区块链

关于黎巴嫩现有区块链基础设施的信息很少。然而，9月初，总部位于美国的区块链创业公司consensus sys宣布将从10月17日开始在这里举办为期5天的区块链活动。

来源：cointelegraph   作者：Stephen O'Neal   编译：蜜蜂财经

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