分析 | 高回报潜力币的特点及投资方式

我在之前分析评价过一些IEO项目和主流币种的投资价值。很多读者希望我推荐一些有潜力的币种。

因为对所谓的潜力币种每个人的定义都不同。而且对潜力币种，一定要在价格相对低时买入，然后在相对高时卖出，才能有所收获。因此即便是选对了品种，但买入点和卖出点不合适那也意义不大。

1. 什么样的币算潜力币种？

所谓的潜力币就是上涨空间大，回报率很高的币。

数字货币发展到现在已经有好几千个品种了。像比特币和以太坊这样排名前十的币，借用股市的说法，已经是蓝筹股。它们的发展比较稳定，市值也相对较大。这样的币，如果价格还要上涨很多，需要的资金量就非常大，所以非常困难。它们就不算所谓的潜力币种。

潜力币种最直观的衡量标准就是市值。市值比较小的币，一旦有资金进场，涨幅就会非常大。以现在的行情而论，总市值在1000万美元以内的币在我看来市值都不算大。

2. 潜力币的特点

以市值来衡量，我们可以选出可能的潜力币种，但并非所有小市值的币都是潜力币，潜力币还有一些典型的特点。

一个币市值小，一定是还没有太多资金关注。这说明要么知道它的人还不多，要么知道它的人不少，但真正理解它价值的人不多。

在信息传播如此发达的今天，一个数字货币只要诞生，几乎很快就会有媒体进行报道，大众就能了解它的资讯，因此要找一个只有自己知道而其它人还不知道的币，这样的机会已经非常小。

更多的时候还是一个品种大家都了解它，但真正能理解它价值的人不多，因此大家不看好它，低估了它的价值，所以就没有资金关注它。

以太坊在发展初期就是典型。以太坊从爱惜欧一直到上市初期，在相当长一段时间大家都不认可它的价值，直到后来以太坊上ERC-20代币标准诞生，引爆了ico的狂潮，才让业内发现它在融资筹资方面有独特优势，才使得价格一飞冲天。

实际上比特币，以太坊，瑞波等这些现在的白马品种，当初刚诞生时，在相当长一段时间众人都不看好它们，不理解它们，所以只有很少人敢于介入，并长期持有，待到众人都看好，资金蜂拥而入时，才引爆了它们的价格。

还有一种情况就是在熊市中，价格严重低估的品种。它价格被严重低估主要是因为在熊市中，投资者为了规避风险都会将主要的资金放在主流币种，因此中小市值的币种抛压就比较严重，其价格就会在这种抛压下被严重低估。

任何一个事物都有两面性，对潜力币种也是这样。它回报率高的同时也意味着它的风险可能非常大。

对一个品种，大家都知道它，但却不理解它或者不看好它，有可能是它的价值没有被发现，也有可能是它真就没有多大的价值，是垃圾币。

因此对这样的品种，我不建议以赌博的心态，用押宝的方式参与。我们要理性对待。

所谓的理性对待就是要衡量它的风险和收益比。我们看一个具体的例子，如下图所示：

 

这个币在上一轮牛市高峰期曾经达到过0.3美元的峰值，后来在熊市中一路下跌曾经在0.12美元和0.07美元获得支撑并有较大的成交量，最低曾跌到0.004美元。其现价只有0.01美元。

从图上可以看出，它即便不超过前期牛市的高点0.3美元，也有0.12美元和0.07美元两个曾经的支撑位可以期待。从现价的0.01美元涨到0.07美元和0.12美元都分别有7倍和12倍的收益，如果能突破前期峰值0.3美元，则有30倍的收益。

这个收益对于白马币种如比特币和以太坊就很不容易取得，是相当可观的。

然而这个币最大的风险就是可能归零，因此对这样的币我们还要考察它的基本面也就是看它的团队如何，项目进展如何，项目推广及落地如何。如果基本面综合表现不错，那这个币就值得用一部分资金去参与。

在牛市中，垃圾都能涨上天。这就像风口上猪都能飞起来一样。牛市中币的涨跌尤其是中小币种的涨跌与它的基本面关系不大，都会在大势的挟裹下，趁势而行。因此只要能撑过熊市，小币种的涨幅都会比较高。而支撑小币种熬过熊市的关键就是它的基本面和团队实力。

就现在的行情而言，这一轮熊市如果再持续一年甚至更久，很可能会有90%甚至更多的币种都会消失掉，这个风险投资者需要考虑到。

3. 如何投资潜力币种

对高回报有潜力的币种，我的投资建议仍然是定投。但这种定投方式会和主流币种的定投方式稍有区别。由于这类币有可能归零，因此投资者要把这个风险控制放在首位。具体而言在投资上做好两方面的把控：

第一就是对资金总量的控制。我建议总共用来投资这类币种的资金不要超过投资总金额的50%，一般建议30%或者更低。这是对风险的总控制，是投资者必须把住的底线。

第二就是对定投价格区间的严格把控。这是对收益的锁定，是投资的关键。我建议对这类币种，定投的价格区间要设置得保守些。因为这类币种本身就属于高风险，投资者投资它就必须期待高回报。因此，不达到定投的价格区间，绝不动手，宁愿错过机会，也不要放松收益。

以上图所示的那个币为例。其上一轮牛市的峰值在0.3美元，可以以这个峰值为标准给它留起码10倍的溢价空间。只有在它的价格跌到0.03美元（0.3美元除以10倍）以下时才开始定投，而当价格回升甚至超过0.03美元后，就果断停止定投。

如果它的价格一直跌不下0.03美元，那就不要理了。哪怕以后牛市再起，它涨上天，也与我们无关。

不同的投资者可以根据自己不同的风险承受能力设定自己的标准。总之我要强调的就是两点：对风险的总体把控和对收益的坚决锁定。

（作者：道说区块链，内容来自链得得内容开放平台“得得号”；本文仅代表作者观点，不代表链得得官方立场）