损失8.5亿美元？Bitfinex到底隐瞒了些什么

本文要点如下：

1、4月25日，纽约总检察长办公室声称加密货币交易所Bitfinex损失了8.5亿美元。据其发表的报告，Bitfinex的损失来自于其支付处理商拒绝提供服务和返还资金。该处理商声称资金被葡萄牙、波兰和美国政府冻结，但Bitfinex并不相信。

2、为了弥补损失，Bitfinex使用了Tether的美元储备，2018年11月紧急借用了6.25亿美元，随后签订长期借贷协议，以iFinex Inc.股份抵押。截止目前，从Tether借贷金额约为7亿美元。

4月25日，纽约总检察长办公室声称加密货币交易所Bitfinex损失了8.5亿美元，随后使用集团旗下的稳定币运营商Tether的资金秘密弥补了这一损失。

Bitfinex为何损失8.5亿美元？

根据声明，Bitfinex向Crypto Capital Corp. 发送了8.5亿美元的客户和公司资金，这几乎是Bitfinex所持有资产的大部分。该公司是一家支付处理商，据说也持有其他加密货币交易所的资产，如QuadrigaCX。但2018中期开始，该公司拒绝提供提款服务，同时也表示无法返还这些资金，这使得Bitfinex的客户提现出现了很长的延迟。

Bitfinex和Tether的代表告诉纽约总检察长办公室，Crypto Capital Corp告知Bitfinex工作人员，8.51亿美元被冻结的原因是因为葡萄牙、波兰和美国政府“冻结”了这些资金。不过Bitfinex官方人员并不相信这一原因。

值得注意的是，其中的部分资金属于客户，而Bitfinex此前并没有公开披露这些损失。

2018年10月，Bitfinex的客户提现延迟更加频繁，甚至一度暂停法币提现，Bitfinex给出的解释是“处理的复杂性”，但纽约检察长办公室认为这一说法并不属实，Bitfinex的资金面临着严重问题。

使用Tether用户抵押资产弥补亏空

在自己大幅损失的情况下，Bitfinex开始探讨如何弥补这一亏空，他们首先想到的就是USDT的巨额用户储备。

文件指出“在2019年2月21日的一次面对面会议上，Bittinex和Tether的律师解释说，为了弥补Crypto Capital带来的8.51亿美元的明显损失，Bitfinex和Tether正在考虑进行交易。允许Bitfinex根据需要利用Tether的现金储备，律师并没有建议这件交易向公众披露，并将这件事描述为公平交易。”

Tether和Bitfinex都在位于巴拿马的银行 Deltec 开具了账户，在2018年11月期间，Tether将Deltec账户中的6.25亿美元转账给Bitfinex在Deltec的账户。与之相对，Bitfinex从自己在Crypto Capital的账户转移6.25亿美元到Tether在Crypto Capital（奇点财经注：这些钱实际上已经无法取出）的账户。随后，双方达成了一项安排，设立了9亿美元的信贷额度，期限为3年，利率为6.5％，即Bitfinex可以从Tether进行借贷，借贷使用DigFinex拥有的60000000股iFinex Inc.的股份抵押担保，截止今日，贷款额相当于7亿美元。

3月19日，双方进行了另一笔交易， 上述6.25亿美元转换为长期贷款，Tether在Crypto Capital的资金也转回Bitfinex账户中。

USDT当前抵押状况如何？

奇点财经认为，Bitfinex进行的两笔交易中，第一笔6.25亿美元无疑是非常危险的，因为Crypto Capital中的资金已经无法取回，这相当于将Bitfinex的损失计入了Tether的账户内。不过这确实解决了2018年11月Bitfinex的燃眉之急，彼时该公司已经无法应对用户提现。

第二笔将该亏损转回了Bitfinex的账下，该Tether提供的资金转换为Bitfinex的贷款。因此，USDT目前已经并不由1:1美元担保，当前其发行量约为28亿USDT，其中至少有7亿美元借给了Bitfinex，当前由iFinex Inc.的股份抵押担保。Tether是否还对其他公司进行了放贷不得而知。

（作者：奇点财经SFL，内容来自链得得内容开放平台“得得号”；本文仅代表作者观点，不代表链得得官方立场）