Bitfinex偷天换日，挪用8.5亿美元弥补巨额资金亏空

昨天（4月26日），纽约总检察长办公室“爆出”加密货币交易所Bitfinex亏空了8.5亿美元，并且还尝试利用其关联公司Tether的资金来弥补。这一消息看上去非常突然，但其实并非如此，因为该监管机构从2018年就开始启动调查，而且还专门设立了一个调查小组开展工作，经过数月查询分析后才公布的结果。

事实上，加密社区对Tether及其稳定币USDT的资金储备一直持怀疑态度，不少人觉得当前市值已经超过20亿美元的USDT并没有与其市值相匹配的银行资金做背书。更加值得注意的是，此前Tether公司也没有按照承诺提供审计结果，进一步加深了社区的怀疑情绪。下面，就让我们一起来看看Bitfinex和Tether是如何步步为营、“偷天换日”挪用巨额资金的吧。

让我们先把时间拉回到2018年中旬，当时很多客户抱怨提款申请耗费的时间很长，而且还经常出现取款时间延迟的问题。实际上，问题就出在这里，因为当时Bitfinex的资金请款业务是由支付处理公司Crypto Capital支持的，这家公司的“来头”不小，因为包括QuadrigaCX在内的很多加密货币交易所的请款业务都是由他们承担。

有趣的是，2018年10月，Bitfinex对外发布了一份声明，告知客户他们的取款业务没有任何问题，只是流程处理比较复杂，因此暂时停止了法币存款业务而已。然而这份声明发布之后，情况似乎并没有好转，依然有很多客户投诉难以快速取现。

那么，真实情况到底是什么呢？

根据纽约总检察长办公室的调查，Bitfinex对外公告中所说的情况其实并不是真的。之所以会出现提款延迟，主要因为Bitfinex在处理客户资金问题上遇到了非常严重的麻烦，他们放在Crypto Capital的资金出现问题，有大约8.5亿美元的客户/公司资金亏空，导致拥有全部（或几乎全部）Bitfinex资金的Crypto Capital拒绝处理Bitfinex客户的提款请求，而且还拒绝支持退还任何资金。结果这样一来，就导致了Bitfinex很难满足客户在其交易平台上提前资金的要求。

为了解决这个问题，Bitfinex似乎只有一个办法，那就是往自己在Crypto Capital的账户里打钱。

2018年11月，代表Bitfinex和Tether两家公司的纽约法律公司Morgan, Lewis & Bockius LLP of New York和华盛顿特区律师事务所Steptoe & Johnson LLP与纽约总检察长办公室进行了会晤，试图解释他们存在的资金问题。根据代表这两家公司的律师声称，一位Bitfinex公司官员声称他们在Crypto Capital的8.51亿美元资金被葡萄牙、波兰和美国政府冻结了。不过，虽然这种说法略显偏颇，但Bitfinex资金受到影响是不争的事实，他们需要解决自己的燃眉之急。 

2019年2月21日，纽约总检察长办公室与Bitfinex和Tether的律师进行了会晤。也就是在这次会议上，相关律师首次对该监管机构承认Bitfinex想要利用Tether的资金储备来解决其客户提款问题。不仅如此，根据这两家公司的律师透露，Bitfinex获得了大约6-7亿美元的Tether储备金“信贷额度”，但纽约总检察长办公室发现当时律师没有建议Bitfinex和Tether公开披露相关信息，也没有建议他们向Bitfinex交易平台上的投资者和Tether的代币持有人披露信息。毫无疑问，这笔所谓“信贷额度”交易一旦完成，将会对Tether和USDT代币持有人的利益产生较大影响。

虽然Bitfinex和Tether两家公司的律师声称使用Tether储备资金信贷额度是公平交易，但纽约总检察长助理布莱恩·怀特赫斯特（Brian Whitehurst）解释说，Bitfinex和Tether两家公司“共享”高管和所有者，因此双方之间肯定存在密切关系也会有利益冲突，而且这次“挪用资金”并没有证明其公平性。

布莱恩·怀特赫斯特进一步补充称，在2月21日的会议上，Bitfinex和Tether两家公司的律师披露的问题非常严重，因此引起了纽约总检察长办公室的关注，即便Tether的现金储备没有被挥霍，但Bitfinex和Tether依然存在误导Bitfinex交易客户和Tether代币持有人的问题。

接下来，纽约总检察长办公室开始要求Bitfinex和Tether提供更多信息，包括Tether代币发行量和设计8.5亿美元亏空索赔的相关问题。

2019年3月4日，Bitfinex和Tether的律师回复纽约总检察长办公室称，他们无法提供相关信息，也没有告知纽约总检察长办公室后续可能提供相关信息的具体时间。

当时间来到2019年3月29日，纽约总检察长办公室与Bitfinex和Tether的律师又进行了新一轮沟通，相关律师披露了一个非常重要的信息：此前那笔6-7亿美元的信贷额度交易已经完成，实际转移金额约为6.25亿美元！

“2018年11月，Tether将他们在Deltec银行账户里的6.25亿美元转入到了Bitfinex的Deltec银行账户。之后，Bitfinex把自己在Crypto Capital账户里的6.25亿美元转入到了Tether在Crypto Capital的账户，这两笔转账交易的目标就是为了解决Bitfinex的流动性问题。”

至此，这笔“偷天换日”的交易完成了。

实际上，并没有很多银行愿意与Bitfinex合作，但是Bitfinex为了维持现有的取现服务，不得不去寻求银行合作伙伴。根据此前披露的消息显示，该交易所和Tether与与波多黎各银行Noble Bank的合作关系将会在今年十月结束，因为后者没有能力处理大量电汇和低利率交易。之后，他们才不得不找到Deltec银行并与之合作。

就在这笔“偷天换日”交易完成之后，Bitfinex和Tether又签署了一项高达9亿美元的信贷交易，贷款期限为三年，利率是6.5%。这笔信贷交易所是由DigFinex拥有的60,000,000股iFinex Inc.股份作为抵押担保，并且会在2019年3月19日之前完成担保。而到目前为止，这笔贷款交易额度下已经拨出的金额已经达到了7亿美元。

这里要提一下iFinex Inc.这家公司，实际上该公司是Bitfinex和Tether的运营母公司，而纽约总检察长办公室发出的法院命令就是针对他们的。根据约总检察长利蒂希娅·詹姆斯（Letitia James）透露，法院命令iFinex Inc.公司不得违反纽约法律，并且需要立即停止欺骗纽约居民。她说道：

“根据法院命令，iFinex公司必须按照纽约州法律要求开展虚拟货币业务，纽约总检察长办公室会继续保护投资者，避免他们受到公司误导和欺骗，并帮助他们寻求正义。”

据悉，法院要求iFinex公司董事、高级职员、高管、代理方、员工、承包商、受让人和其他任何关联附属个体都不得继续访问其服务，也不能获取贷款或对Tether持有的美元储备提出任何其他要求。不仅如此，任何iFinex关联附属个体也被命令不得篡改任何文件，包括记录上述相关行为的记录。

不过到目前为止，Bitfinex仍然允许纽约的散户投资人在其平台上存储、交易和提取虚拟货币，以及处理其他交易。 

更新：

就在纽约检察长办公室披露Bitfinex存在8.5亿美元亏空并发布法院命令之后，Bitfinex官网发布公告进行了“回击”。该公告内容大致如下：

纽约总检察长办公室既没有通知Bitfinex，也没有进行任何听证会就对强迫Bitfinex和Tether提供某些文件并实施禁令。此外，纽约州检察长的法院文件内容存有一定恶意，而且充斥着虚假的判断，包括声称Crypto Capital存在8.5亿美元的亏空。相反，Bitfinex已经被告知这笔“存放在Crypto Capital”的资金并未丢失，只是被扣押保护起来。Bitfinex一直在积极努力行使我们的权利和补救措施，并释放这些资金，但是纽约总检察长办公室似乎打算破坏Bitfinex为保护客户所做的努力。Bitfinex和Tether已经和纽约总检察长办公室展开全面合作，因为两家公司会与所有监管机构合作。纽约总检察长办公室应该集中力量帮助和支持我们的恢复工作。Bitfinex和Tether在经济上都很强大，而纽约总检察长办公室却在打击良好的企业公民和执法支持者，Bitfinex和Tether反对纽约总检察长办公室这种做法和任何其他行动。

本文首发链得得App，译者Chaindder综合自Coindesk，原文标题：Bitfinex Covered $850 Million Loss Using Tether Funds, NY Prosecutors Allege。