美国财政部长12条犀利表态：打击任何危害国家安全的加密货币

美国财政部长史蒂芬·姆努钦（Steven Mnuchin）在7月15日关于加密货币的新闻发布会上，将加密问题比作“国家安全问题”，并强调政府的“头号任务”是打击不良行为者利用加密进行恶意活动。比特币等加密货币具有投机性，并被用于几十亿美元的非法活动，这确实是国家安全问题。财政部机构也将要求Libra等加密货币遵循最高反洗钱监管标准。

在发布会现场，史蒂芬·姆努钦针对Facebook加密计划、国家安全、数字货币金融监管、委内瑞拉石油币、G20数字货币讨论等十二个问题进行了犀利的回答。

链得得独家翻译了史蒂芬·姆努钦发言及问答实录如下：

史蒂芬·姆努钦：大家好，非常感谢各位的到来。最近很多人都对数字资产产生很大的兴趣，包括比特币以及Libra的加密货币等。有关Libra虚拟资产和虚拟货币的监管和监督的问题很多，但我们（财政部）主要对洗钱者、金融恐怖分子和其他坏人滥用虚拟货币表示严重担忧。也就在本周，Facebook的Calibra项目代表将前往国会山讨论关于加密货币Libra的问题。在美国政府和国际金融界，最近也有大量与加密货币的数字资产监管和处理有关的活动。很多人对数字货币都很感兴趣，这次我将针对财政部在这方面所做的事情进行一些简短的解释性评论，之后会让大家进行提问。

上个月，包括Facebook子公司在内的28家企业组建的Libra协会宣布，正在开发一种名为Libra的加密货币。财政部担心Libra可能被洗钱者和金融恐怖分子滥用。而像比特币这样的加密货币也被用于支持数十亿美元的非法活动，如网络犯罪、逃税、敲诈勒索、勒索软件、非法毒品、贩卖人口等，许多犯罪分子试图使用加密货币来资助他们的恶行。

这确实是一个国家安全问题。美国一直处于监管提供加密货币服务实体的最前沿，我们不会允许数字资产服务提供商在阴影中运作，也不会容忍使用加密货币来支持非法活动。

财政部已经非常清楚Facebook、比特币用户和其他数字金融服务提供商，他们必须实施相同的反洗钱和反恐怖主义融资（AML和CFT）监管规则，作为一种对传统金融机构的保障措施。加密货币的汇款人必须遵守相关的《银行保密法》（BSA）义务，并在金融犯罪执法网络（FinCEN）中注册。

很多人不熟悉金融犯罪执法网络，它是美国财政部下属一个局，负责通过传播金融情报来保护金融系统免受非法使用、打击洗钱并促进国家安全。仅在去年一年，金融犯罪执法网络就收集了超过2000万份《银行保密法》报告，在过去11年一共收集了超过3亿份报告。金融犯罪执法网络基于《银行保密法》实施监管，并对货币服务业务和银行拥有联邦监管、监督和执法权限。管理货币服务提供商的规则同样适用于实物和电子交易。作为货币服务业务，加密货币货币发送器需要像其他美国银行一样接受合规性检查。需要明确的是，《银行保密法》将对持有任何以比特币，Lirbra或任何其他加密货币进行交易的实体按照最高标准进行监管。

财政部非常重视美元作为世界储备货币的作用，我们将继续努力保护我们的国家，保护美国和全球金融体系。由于这些问题很受关注，所以我将回答一些问题：

问题1（1）：美联储杰伊·鲍威尔上周表示，美国金融稳定监管委员会将举行会议专门讨论Facebook的Libra产品，会议是否已经进行？您提到Facebook推出的这个产品，如果Facebook能够最终解决您对AML和其他问题的所有担忧，那么您是否希望Facebook从事加密货币发行业务？

史蒂芬·姆努钦：我先回答第一个问题。我们会进行部长级会议，或副部长级会议进行讨论。目前已经与多家监管机构、以及Facebook代表举行了多次会议，也与美国金融稳定监管委员会工作组召开了多次会议。杰伊·鲍威尔和我每周都会见面，而且我们已经广泛讨论过这个问题，所以这些讨论还在继续进行。

在某种程度上，Facebook可以正确地做到这一点，并且可以正确使用适当的AML支付系统。这是一件好事，但他们还有很多工作要做才能说服我们。

问题1（2）：Facebook过去曾遇到过隐私问题。这会如何影响您的关注，以及您对拥有Libra的Facebook的关注程度如何？

史蒂芬·姆努钦：再强调一次，我只是说我们对隐私问题有顾虑。媒体上有关于潜在清算的问题，我不打算对此发表评论，但显然监管机构和其中一个监管机构正如我所说，大多数人都没有听说过FinCEN，因此我想解释的原因之一是是否有银行或无论他们是非银行，他们都处于相同的监管环境之下。所以在进入美国金融体系之前，必须说服我们并达到很高的标准，否则我们将追究其责任。

问题2：在上周的社交媒体峰会上，特朗普总统指责社交媒体对保守派的敌意。您能否向市场和每个人保证，政府将采取的任何行动都不是因为总统认为这些社交媒体巨头对他有偏见？

史蒂芬·姆努钦：我能再说一遍吗？我会告诉你的是，特朗普总统确实关注比特币和加密货币，这些都是我们长期以来的合理担忧。但我想强调的是，我们不会针对任何一个实体，每个人都按照相同的规则进行游戏。同样，无论您是走进货币服务提供商，还是走进银行，或者您是以数字方式进行交易，您都必须遵守相同的规则。

问题3：考虑到比特币是去中心化的，你对那些计划投资比特币和其他加密货币的美国人有什么建议吗？

史蒂芬·姆努钦：好吧，我想告诉他们要小心。首先应该清楚自己为什么要投资比特币和其他加密货币，还有很多好东西值得投资，显然我们也知道这一点。但是你知道现在最重要的问题是不希望犯罪分子使用加密货币。这是我们面临的头号问题，我认为加密货币在很大程度上一直受到非法活动和投机的支配。我们将确保公众和投资者了解自己正在投资什么，以及是否是美国证券交易委员会或其他监管机构，并且还要有适当的信息披露。

问题4（1）：如果他们以正确的方式执行加密货币，那么您对Facebook推出加密货币是否感到满意呢？

史蒂芬·姆努钦：我没有说我对他们推出货币感到满意。

问题4（2）：如果他们以适当且安全的方式发布加密货币呢？

史蒂芬·姆努钦：但现在我并不感到合适。所以，我们仍然需要谨慎一些。我的意思是，在让我们感到适当且安全之前还有很长的路要走。

问题4（3）：但Facebook已经有了发币时间表——Facebook是否对政府坦诚？他们还需要多少年才能重获信任？

史蒂芬·姆努钦：我认为他们对政府的态度是非常坦率的，我不打算公开预测我认为Facebook会花多长时间才能达到我们对它感到满意的程度，但他们还有很长的路要走。而且，还有部分原因是需要公众对加密货币感兴趣，这就是为什么我想向公众提供保证的原因。但在Facebook或其他任何人准备发币之前，我们将确保金融系统受到保护。正如我所说的那样，对于那些使用加密货币用于非法目的的人来说，我们将打击许多不正当活动。

问题5：谢谢部长。您是否能够介绍一下相关讨论、以及在加密货币这些特定领域里与其他G20国家进行的讨论。

史蒂芬·姆努钦：在这方面我们形成了很大的共识。正如我所说，两周前在奥兰多，美国刚刚卸任了反洗钱金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force on Money Laundering -- FATF) 的主席国职位。我在那里发表了主题演讲并被采纳。反洗钱金融行动特别工作组是全球最大的监管组织，比G20更大，并且设定了反洗钱（AML）的黄金标准。这些规则也都已经被采纳了。在G7、G20，我们有达成了普遍协议：即在美国，如果你处理美国的金融体系，你必须遵守相同的规则。这也是二十国集团其他成员非常关注的问题。

问题6：所以你说财政部关注的是那些使用加密货币的不良行为者，举个例子，比特币似乎在白人民族主义团体中非常受欢迎。财政部采取了哪些措施阻止这些不良行为者使用这些去中心化的加密货币？

史蒂芬·姆努钦：这并没有与任何一个特定群体有关，我不会对任何特定群体发表评论，但我会告诉你的是，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）正在进行多项调查，而且已经有执法行动，未来也会有更多的执法行动，我们将加强监管、监督资源，这是我们绝对关注的重点。

问题7：你在G7财政部长会议上是否寻求一些具体的协议，你是否有信心获得一份有利于美国的声明？

史蒂芬·姆努钦：再说一次，我的理解是，一般会有一份主席报告，但不会有公报。这次这项工作是法国在处理，我们在G7和G20都有工作组，这已经在G20通知中有过说明。我们对加密货币征税很感兴趣，关注国际税务问题对我们的讨论肯定有很大帮助。

问题8（1）：早在三月份，财政部对委内瑞拉的加密货币“石油币”（Petro）施加了限制及制裁。我们的理解是，委内瑞拉政权仍在努力维持它的运转。能否告诉我们您从这些限制中得到了哪些的回应、以及您是否知道委内瑞拉石油币的最新情况？

史蒂芬·姆努钦：我目前不知道有谁真正使用它，或者是否被取消、又或是否真正取得任何成功。

问题8（2）：限制有效吗？

史蒂芬·姆努钦：当然。

问题9：您之前不是担心一刀切的监管方式出问题吗？有一些加密货币监管已经由美国商品期货管理委员会（CFTC）负责，他们一直在与国际货币基金组织和欧洲央行一起工作，而且每个监管机构都在规则范围内完成了这项工作。不仅如此，现在还出现了Calibra，所以您似乎有点想一刀切地管理他们？

史蒂芬·姆努钦：不，我不认为我们在这么做。事实上，我想谈论这个问题的原因之一就是从去年开始，加密货币监管问题上就已经有很多活动在进行了。而且你知道，不管是国会、媒体、或者其他领域，Libra都引起了很多关注，但人们并没有意识到其他正在进行的工作，所以这就是为什么你有这种正在实施一刀切监管方式的错觉。

问题10：我想知道您是否可以具体说明刚刚所指的非法行为。能否举一些例子让美国人知道他们进入加密货币领域时应该避免哪些事情吗？

史蒂芬·姆努钦：再重申一下，如果在美国与合法实体打交道，那些与加密相关的合法实体确实需要遵守“KYC”（了解您的客户）和“反洗钱法”规则。如果正在寻找使用比特币来访问这些实体、并进入暗网交易，同时觉得自己不会被抓住，那么你错了，你是会被抓住的。

所以这是一个警告，你不要抱有侥幸心理。不要使用加密货币参与非法活动，因为我们会把美国财政部和监管机构的全部努力付诸实施。

问题11：新法规是否有利于传统银行，也许是以同样的方式？

史蒂芬·姆努钦：我们打算营造一个公平的竞争环境，不管你是不是货币、或者你是银行，又或你是线上运营商、或者是PayPal。 这是一个公平的竞争环境。 我们一直在鼓励金融创新，并且有很多创新也颠覆了传统银行的电子支付系统，许多人正在高效地使用美元电子支付系统，你知道我们将继续支持这些活动，并希望技术不断发展。

问题12：您觉得比特币价值的上涨是由欺诈引发的吗？ 是否有证据？

史蒂芬·姆努钦：我不打算进行推测。 我不知道为什么比特币会交易，也不知道比特币在哪里交易。 我不是在评论比特币的价格是高还是低，我在这里谈论的是监管环境，并警告人们不要使用非法手段。（本文由链得得综合自TheBlockCrypto，译者/Chaindder，编辑/柴利君。）