【得得周报】02.10-02.16｜美金融犯罪执行网络或将出台重大加密货币监管要求

据得得智库数据统计，截至2020年2月16日14:00，全球数字货币市场共有币种5127种。总市值共计$294,197,060,352（约为2942亿美元），本周数字货币总市值与上周相比增加了约58亿美元，涨幅约为1.99%。

本周得得指数

『得得指数』（DDCI）是链得得推出的，综合全球Top50交易所和Top50币种的深度数据行情指数。目前分为综合指数、BTC指数和ETH指数，在一定时间内反应全球数字货币市场走势。

截至2月16日14:00，得得综合指数为1239.63，与上周同一时间相比上涨1.07%。

全球主流数字货币市场本周整体下行

据得得智库数据统计，截止2020年2月16日14:00，本周主流数字货币市场整体下行。

其中，BTC价格从10087.07美元下跌至9963.96美元，跌幅为1.22%；

ETH价格从228.63美元上涨至271.21美元，涨幅为18.62%；

EOS价格从4.92美元下跌至4.76美元，跌幅为3.25%；

BCH ABC价格从456.84美元下跌至447.57美元，跌幅为2.03%；

LTC价格从77.43美元上涨至78.93美元，涨幅为1.94%。

本周数字货币市场涨跌TOP10数字货币情况如下：

本周市值TOP30数字货币

截止到本周日（2月16日）14:00，全球范围内数字货币的总市值为$294,197,060,352（约为2942亿美元），本周数字货币总市值与上周相比增加了约58亿美元，涨幅约为1.99%。

其中TOP30数字货币的总市值为$279,674,454,431（约为2797亿美元），约占所有数字货币总市值的95.06%,与上周相比下降了0.23%。

本周市值排名第一的是比特币，约为1815亿美元，与上周相比减少了约21亿美元，跌幅约为1.15%，总市值占比为61.71%，63.67%,与上周相比下降了1.96%。

其次是以太坊，本周市值约为298亿美元，与上周相比增加了约47亿美元，涨幅约为18.73%，总市值占比为10.11%，8.69%，与上周相比上升了1.42%

排名第三的是瑞波币，本周市值约为137亿美元，与上周相比增加了约12亿美元，涨幅约为9.80%，总市值占比4.66%，与上周相比上升了0.34%。

与上周同一时间相比，OKB（排名第29）取代Dogecoin进入市值TOP30。TOP30中其他数字货币的排名无明显波动。数字货币的占比分布如下图所示：

本周市值TOP30的数字货币分为公链、基础货币、平台币、匿名币、分叉币、物联网、稳定币、金融、底层技术、博彩等领域。

其中占比最多的是公链，占比为33.33%，排名第二的领域是基础货币和平台币，占比为16.67%，排名第三的是匿名币，占比为10.00%，TOP30数字货币领域分类的占比分布如下图所示：

本周比特币矿池份额

据得得智库统计，本周比特币共出区块987块。其中空块数量4块，空块占比0.41%。平均矿工费与块奖励占比上升到1.75%。本周比特币TOP10矿池份额占总份额的88.04%，具体矿池份额分布如下：

每周要闻回顾

政策

1、北京市基于区块链的供应链债权债务平台已正式上线

据人民网消息，2月7日，北京市基于区块链的供应链债权债务平台已正式上线，这一平台以北京金控集团旗下的北京小微金服平台作为统一入口，通过区块链底层技术实现政府和国企采购合同应收账款确权，并聚合融资担保、资产管理等各类金融资源，为中小企业快速提供全方位供应链金融服务。

该平台的主要功能包括：提供基于区块链技术的账款确权证明，并支持确权证明全流程线上管理；支持中小微企业获得确权证明后在线发起融资需求，并上线“确权贷”产品；支持银行进行融资申请审核、授信管理和放款管理。

2月5日，北京市政府出台的《关于应对新型冠状病毒感染的肺炎疫情影响 促进中小微企业持续健康发展的若干措施》中明确提出，要建设基于区块链的供应链债权债务平台，为参与政府采购和国企采购的中小微企业提供确权融资服务。

2、乌克兰：比特币协议足以规范链上活动，挖矿不需要政府的监督和干预

据Bitcoinst报道，乌克兰虚拟资产部、数字改革部和委员会2月11日发布了全球最健全的公有区块链和PoW挖矿监管政策。这可能是世界上最具前瞻性的密码挖矿监管政策。

监管部门认为，比特币协议和执行的共识规则足以规范链上活动，因为网络的规则是由协议本身、节点运营者和用户自身的社会共识执行的。它不需要政府的监督或干预。

3、欧盟委员会或将在今年第三季度敲定加密货币监管框架

据Bitcoin.com消息，欧盟委员会正在向公民、企业、监管机构和其他相关利益方收集反馈意见，以便欧洲范围内建立针对加密资产和市场的监管框架。

据报道，咨询从2019年12月开始，将持续到2020年3月19日，最终敲定预计在第三季度进行。

4、日本加密媒体发布联合声明，反对FSA实施关于虚拟货币的资金清算法

据CoinPost消息，日本Cointelegraph Japan、COIN TOKYO、CoinChoice和CoinPost等四家公司发布联合声明，反对日本金融厅（FSA）关于虚拟货币的《修订后的资金清算法》。

媒体表示，法案实施将极大影响日本加密行业的发展，并产生以下影响：1. 对加密资产交易收益的影响，国内加密货币交易所将面临更加艰难的商业环境；2. 加密资产衍生品缺乏创新，随着日本衍生品法规的增加，人们担心可能会错过加密资产市场的新潮流；3. 对海外投资者资产加速外流的担忧，政策会导致国内加密资产市场流动性下降。

5、美国财长：金融犯罪执行网络准备出台重大加密货币监管要求

在美东时间12日的美国参议院银行委员会听证会上，有议员问，财政部的预算将怎样增加对可疑加密货币交易的监控，以及起诉恐怖分子和其他用加密货币为非法活动融资的犯罪组织。美国财政部长姆努奇表示，财政部下属金融犯罪执行网络（FinCEN）准备出台有关加密货币的新监管规定。但他并未说明有哪些新的要求。

姆努钦称，FinCEN和整个财政部都在这方面投入了大量时间，与一些美国监管机构在这个问题上合作。“你们很快会看到很多工作出炉。”他并未列出有哪些合作的监管方。

姆努钦说，我们希望确保技术进步，但另一方面，我们也希望确保加密货币不被当作老式的瑞士银行密码账户那样利用

姆努钦表示，正在采取行动，“以便让执法部门能够看到资金的去向，避免用于洗钱。”他还特别提到了稳定币，称“我们确实认为可以使用该技术来大大减少支付处理，特别是跨境小额美元支付。”他还略为提及央行数字货币。

6、特朗普政府寻求2021财年投入数百万美元，开展加密货币执法

2月10日白宫公布的2021财年美国政府预算方案显示，特朗普政府寻求，在截至明年9月的2021财年，政府预算达到4.8万亿美元。The Block报道估算，其中有数百万美元用于支持监管加密货币和该领域的执法。

根据白宫的预算案，美国国税局下属的一些机构希望获得4054万美元预算，用以“扩大网络和虚拟货币合规方面的工作”，“追加的资金将支持其雇用108名特工进行与网络和虚拟货币有关的更多刑事调查”。

此外，美国财政部下属海外资产控制办公室（OFAC）正在招募四名全职员工，以及投入81.2万美元用于招聘“虚拟货币调查员”。财政部下属金融犯罪执法网络（FinCEN）正寻求获得81.9万美元，并招聘三名全职员工，以支持“构建FinCEN的虚拟货币和网络威胁缓解计划”。

7、国际证监会组织希望更严格监管加密货币交易所

国际证监会组织（IOSCO）2月12日发布报告，名为“有关加密资产交易平台的问题、风险和监管重要考量”，列出监管加密货币交易所的一系列重要考虑，帮助监管机构监管加密资产交易平台（CTP）。

除了更严格的了解客户身份KYC政策，IOSCO还主张，监管机构应该考虑与代表客户交易的受监管中介合作，共同限制CTP，并希望监管方访问CTP，了解CTP的客户是否得到“足够的风险披露”。IOSCO认为，这不仅能保护投资者，也可能减少非法活动。

不过，IOSCO并未发布任何约束加密货币领域中介的政策，而是表示：“目前不可能、也不适合提供明确的风险、问题和后果清单，也不适合规定新的标准和要求。”

8、中国海仲《网上仲裁规则》亮点：明确电子证据认定，连通区块链等技术

据中国对外贸易杂志消息，2019年12月27日，《中国海事仲裁委员会网上仲裁规则》（以下简称“《网上仲裁规则》”）正式发布，该规则于2020年1月1日起正式施行。

其中《网上仲裁规则》亮点三为：明确电子证据认定，连通区块链等核心技术。

针对电子证据的特殊性，中国海仲在《网上仲裁规则》第三章第四节特别规定了电子数据的认定，仲裁庭将主要考虑三个方面因素审查电子数据的真实性，即生成、储存或传递电子数据方法的可靠性、保持内容完整性方法的可靠性以及用以鉴别发件人方法的可靠性。

网上仲裁平台则通过电子签名、可信时间戳、哈希值校验、区块链等证据收集、固定和防篡改的技术手段或者通过电子取证存证平台认证适配规则的要求，当事人端可“一键传输”，仲裁庭端可“一键认定”，实现可靠而便捷的电子数据认定功能。

9、纽约州参议院将审议两项有关区块链的法案

据coindesk消息，纽约州参议院将审议两项法案，以促进区块链技术在纽约州的使用和发展。据悉，第一项法案S4142将根据州法律承认基于区块链的记录和合同为电子签名，赋予它们法律效力。

第二项S6037A将向具有税收抵免功能的Excelsior Jobs计划添加“分布式账本技术”开发人员。该法案由参议员Diane Savino（D-23）提出，并得到互联网和技术委员会（Internet and Technology Committee）的批准。接下来，这些法案将交由参议院全体议员投票，如果获得通过，这些措施将移交给纽约州议会审议。

10、巴哈马将于2020年下半年推出央行数字货币

据Bitcoinist，巴哈马央行行长John Rolle2月13日证实，巴哈马央行数字货币将于2020年下半年推出。自2019年12月以来，“Sand Dollar”项目在埃克苏马岛（Exuma）的首次试点已经取得了良好进展。央行行长认为，数字巴哈马元有助于加快提供支持商业部门复苏所需的金融服务。

行业

1、相互宝使用区块链处理冠状病毒索赔

据cointelegraph消息，在疫情爆发期间，相互宝已使用区块链来管理与冠状病毒相关的索赔。目前，相互宝已将新型冠状病毒添加到符合资格的疾病中，一次性最高赔付额约为100,000元人民币。

据此前消息，全国已有超1亿人加入了支付宝上的大病互助计划“相互宝”。据悉，相互宝通过区块链公开、透明、不可篡改等技术特点，保证不会有骗保和赖账的情况发生。

2、雄安集团上线区块链慈善捐赠管理溯源平台，已有捐赠总额74578万元

据证券日报消息，中国雄安集团官网信息显示，日前上线了慈善捐赠管理溯源平台，在抗击疫情过程中，以区块链技术特性提高捐赠信息的透明度与公信力。

慈善捐赠管理溯源平台统计显示，该平台目前已有爱心捐赠总额74578万元、爱心捐赠数为521个项目、待捐赠需求数为118个项目。

3、火币加入韩国互联网巨头Kakao旗下区块链平台的管委会

据美通社报道，韩国互联网巨头Kakao旗下的区块链公链平台Klaytn2月10日宣布，火币加入了Klaytn的管理委员会。

Klaytn于去年6月上线主网。在火币加入后，共有包括韩国电子巨头LG、菲律宾联合银行等28家大企业共同管理Klaytn的分布式网络。作为Klaytn平台的所有者，Klaytn管理委员会成员是重要业务决策的制定者，致力于开发基于Klaytn的App，并在他们的现有服务中推行Klaytn的技术。

4、华为张小军：华为正与政府及医院沟通，利用区块链实现公益募捐透明化

华为区块链项目总监张小军接受采访时表示，华为正与政府部门和医院沟通，希望尽华为的能力利用区块链实现公益募捐透明化，建立公益募捐链，让信息流可控可管可查。在政府部门、医院、公益机构等关键实体上设立节点，以数字token进行跟踪管理，让每笔使用清晰透明。

5、美国商业研究机构BI预测2020年：Libra不会正式发布，中国将发布数字货币

美国商业研究机构Business Insider（BI） 在近期发布的《2020年度重要科技趋势预测报告》中预测，Libra将不会在2020年上市，但中国将发布数字货币，此举将推动其他国家的发行计划。BI表示，Facebook仍有信心发布Libra，但由于该项目一直饱受批评，我们认为它不会在2020年推出。

与此同时，中国将在2020年推出自己的加密技术，并引领其他一些国家加快这方面进程。尽管Facebook的加密计划看起来很黯淡，但中国央行已经接近推出自己的加密方案：它在2018年开始研究这项业务，今年8月有报道称，加密技术“即将面世”。我们预计这将在2020年实现，因为已经有两个城市开始测试数字货币。这将促使其他国家的有关部门，特别是英国央行和欧盟各国央行（瑞典是当前的先行者）纷纷采取措施，避免落后于中国。

6、分析：新冠肺炎疫情导致矿机升级延迟，比特币挖矿难度增长放缓

CoinDesk文章称， 比特币挖矿难度增长放缓表明，在新冠肺炎疫情促使中国当局实施隔离检疫，主要挖矿设备制造商推迟生产和发货后，矿工不得不暂停升级设备。数据显示，2月11日挖矿难度调整至15.55 T，较1月28日上调0.52%。与1月28日（4.67%）和1月15日（7.08%）的增长幅度相比，这是明显的下降。

今年5月，比特币将迎来其第三次减半，可能导致矿工的运营成本超过收入。加密贷款初创公司DeFiner联合创始人Jason Wu表示：“随着接近减半，许多矿工一直在逐步淘汰旧矿机，购买新的、功能更强大的型号。”例如，自2019年下半年以来，矿场租户已经开始更换比特大陆的AntMiner S7和S9等旧机器。“疫情可能推迟了过渡，并导致挖矿难度增长缓慢。”他表示，矿工们现在继续运行剩下的旧机器，因为目前较高的比特币价格使这些业务有利可图，同时等待新机型的交付。

PandaMiner首席运营官Abe Yang称，挖矿难度缓慢增长对现有矿工来说是好消息，挖矿就像军备竞赛，一般挖矿难度增长缓慢，意味着矿工有可能从挖矿投资中获得更高回报。

7、人民网：科技战“疫”，人民在线利用区块链技术实现版权保护

人民网发表文章《科技战“疫”：发挥版权力量优质作品陪伴人民共克时艰》，文章指出，为贯彻落实党中央、国务院关于防控新型冠状病毒肺炎疫情的决策部署，有效减少人员聚集，阻断疫情传播，各政府部门、相关组织机构、知识产权行业公司陆续推出知识产权事务线上办理的举措。

人民在线作为大数据评价科技领域的领航者，顺应国内产业创新转型和科技变革大势，率先发力“区块链+版权保护”，于2019年正式推出一站式版权保护管理平台——“人民版权”。

平台依托区块链技术的加密和链式结构在上链后的数据完整性和不可篡改性，实现原创内容的自动存证、原创转载的实时监控、侵权转载的快速取证、侵权行为的线上维权、授权内容的线上交易，为用户提供最完善的全流程线上服务。

8、百信银行已落地首笔区块链贷款

据界面消息，2月11日，记者从百信银行获悉，为驰援疫情下的中小企业，该行已为“基于区块链的中小企业供应链金融服务平台”中入驻的一家企业提供了一笔全线上的贷款融资。

9、消息人士：Libra正考虑转为仅受美元支持的稳定币

据The Block消息，消息人士称，Libra协会正在考虑是否放弃现有的由一揽子货币和资产支持的稳定币模式，转向以美元为中心的Libra稳定币。此举可能会缓解监管者和立法者对该计划的怀疑。Libra协会发言人拒绝就此进行置评。

10、报告：比特币波动率平稳，或意味着市场将强劲增长

根据Arcane Research的最新报告，自2020年1月初以来，比特币的波动水平一直保持平稳，在过去45天里没有出现任何大的波动。与此同时，比特币从6900美元飙升至1万美元以上，这一走势应该在一定程度上影响了其波动性。截至发稿时，目前的波动水平接近1月1日。

相比之下，去年比特币上涨期间观察到的波动率从2%左右大幅增至6.5%以上，日回报率很高。在此期间，比特币的价格曾升至1.38万美元，目前的涨势预计将很快达到类似的水平。2017年的波动水平亦有过类似的走势，曾在短短两个月的时间里从约2.5%升至8.07%。

2017年，比特币一度飙升至2万美元。研究表明，过去的牛市往往以波动性峰值为特征，因此，至少可以说，目前的波动性水平是不寻常的。稳定的波动性也可能意味着，目前的比特币涨势在市场上有一个更加稳固的地位，这可能会让它避免闪崩。

交易所

Ripple墨西哥合作交易所Bitso开通阿根廷比索法币交易市场

据AMBCrypto消息，Ripple在墨西哥的合作交易所Bitso将阿根廷加入了其服务支持国家名单，并宣布启动墨西哥和阿根廷之间的门户。两国之间的通道似乎已经在运作，Bitso的网站列出了阿根廷比索（ARS）与比特币的交易市场。

（文：张晓洋）