变革丨以太坊如何改造价值3.5亿欧元的房地产？
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Jun 09, 2020
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摘要：
ConsenSys 与 Mata Capital里程碑式的代币化项目的幕后，以及它对资产管理的未来的意义。
——Matthieu Bouchaud，Codefi资产公司产品负责人
从英国的产权代币原型（title token prototypes）到曼哈顿的分割公寓（ fractionalized condos），近年来房地产代币化已经成为大型资产和物业管理公司最新的区块链技术应用案例之一。去年，法国资产管理公司Mata Capital将价值超过3.5亿欧元的房地产资产进行代币化，使行业又创造了新的里程碑。该项目涉及一个另类投资基金的代币化，该基金在巴黎北部拥有一个价值2.2亿欧元的物流平台。该代币（资产担保）是欧洲最大的房地产代币化项目之一。
除了致力于更高效的客户引导（client onboarding）、交易处理和报告外，Mata Capital还致力于扩大渠道，吸引更广泛的国内外专业投资者。Mata Capital产品开发经理Baptiste Saint-Martin解释说，该项目的长期愿景是“建立一个投资平台，使任何人能够以不到1欧元的价格投资于私募股权、房地产、基础设施或私人债务，同时符合监管标准。”
Mata Capital与ConsenSys合作，在基于Ethereum的数字资产发行和管理平台Codefi Assets上推出解决方案。Codefi平台使用以太坊智能合约来定义合规性要求并验证KYC，以便向经过验证的投资者发行相应的股票。
以下是该平台运作的幕后流程，以及该项目对房地产领域区块链未来的意义分析。
以太坊区块链的独特优势之一是，任何人都可以轻松地铸造和分发数字代币，这些代币代表着可互换的、不可互换的和可以在分布式账本上验证的金融资产。对于历史上单一的资产，如房地产，区块链代币允许财产很容易被分割，因此数字股份可以分配给机构和散户投资者。
自2015年以太坊推出以来，社区已经制定了广泛采用的代币标准——智能合约必须满足的技术要求清单，以便代币在整个以太坊网络中合规和兼容。对于Mata Capital的解决方案，Codefi资产平台使用ERC1400代币标准来代表以太坊区块链上的房地产基金份额。ERC1400确保了代币可以由管理员进行铸造、转让和烧毁，以及受法律文件和协议的制约。
在部署之前，所有为Mata Capital解决方案开发的智能合约都由我们的区块链安全专家团队ConsenSys Diligence审核。
(Codefi 资产平台上的代币化地产股的一个缩影)
Codefi平台简化了Mata Capital的投资者引导程序，使潜在投资者能够创建账户。完成KYC/AML合规表格，并上传所有所需文件。然后，合格的投资者将被列入白名单，这样他们的以太坊地址就可以收到在平台上购买的股票。到目前为止，Mata Capital已经入驻了大约80名专业投资者。
在支付验证后，Mata Capital在Codefi平台上用他们的私钥签署数字证书，并授权将房地产安全代币转让给投资者。然后，投资者会收到一份销售收据，该收据链接以太坊区块链上的交易。
Mata Capital的代币化项目是一个信号，无论从近期还是长期来看，房地产行业都将发生一些深刻的变化。区块链技术对信息处理有明显的好处，但其特殊的优势是有机会创造出价格明显更实惠的投资产品。以下是我们认为随着区块链解决方案在房地产领域的普及，需要注意的三大趋势。
在今天的房地产行业，资产管理仍然受困于验证KYC和管理投资者登记的纸质流程。像Codefi这样的平台为这些工作流程的现代化创造了一个安全的数字层。
如果2008年的次贷危机是不透明资产的一个案例，那么Mata Capital基于区块链的解决方案正在为资产透明度设定一个新的标准。随着越来越多的房地产区块链应用进入市场，投资者期望资产信息的透明度为他们的决策和风险分析提供依据。
在许多国家，私募股权基金通常只限于经认可的机构投资者，最低投资额为10万至25万美元。此外，资产管理公司会产生成本，这些成本通常会以费用的形式转嫁给投资者。低成本的代币发行和交易处理将使资产管理公司能够从根本上提供更实惠的投资产品，这对发行者和投资者来说是双赢的。
Mata Capital现在正专注于为代币化的股份创建二级市场。Baptiste Saint-Martin解释说，他们正在与他们的律师进行积极的讨论，并监测监管的更新，以 "确保我们提供的解决方案是合规的，并对我们的客户有价值"。他们的基于以太坊的解决方案有可能促进金融资产的跨境分配，同时确保KYC合规性。
Codefi Assets的产品负责人Matthieu Bouchaud认为，Mata Capital的举措是一个强有力的证明，证明了机构参与者如何无缝采用区块链解决方案，也证明了散户投资者如何通过Codefi这样一个用户友好型的平台轻松购买复杂的金融产品。Bouchaud解释说，Codefi的一体化平台现在可以实现 "从实验时代到产业发展时代"。
凌杰 编辑
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