联盟分析 | 推进证券行业数字化转型发展

一、证券行业数字化转型的必要性

随着第四次科技革命的深入推进，区块链、大数据等为代表的数字技术在证券领域的应用场景不断拓宽，对行业业务开展、风险控制、合规监管等方面产生了很大的影响，并产生了系列新型服务或产品。数字技术在证券领域的应用提升了用户的服务体验，大大降低了运营成本，提高了市场整体的运行效率。自 2018 年以来，金融监管部门出台《证券基金经营机构信息技术管理办法》《金融科技（ FinTech）发展规划（2019-2021 年）》等文件，明确促进信息技术与业务、风控及合规管理深度融合的要求，作为金融科技发展的重要参与主体，证券行业应当着力于通过数字化转型提升内部管理水平，增强合规风控能力，实现金融科技与业务发展相互促进、良性循环。证券行业需要以数字化转型引领行业业态持续创新，不断为实体经济提供更高质量、更高效率的金融服务，进一步为客户提供多样化、差异化的金融产品。

二、证券行业数字化转型的现状及所面临的挑战

目前我国证券行业把数字技术已经运用到了投资、交易、风控等过程中，同时在投资、顾问、产品、合规、风控、信用等证券领域的也进行深度应用。但是与银行、保险等其他金融机构以及国际投行同业相比，我国证券行业在信息技术投入方面的力度依然稍显不足，部分证券公司的信息技术投入仅能覆盖正常的运维成本，用于科技创新的投入依然较少。国内多数证券公司与境外领先机构相比在数字技术的应用水平仍存在较大差距。以摩根士丹利、摩根大通等为例，由于其具备雄厚的资本实力和强大的技术能力等优势，它们利用数字技术在财富管理、支付与结算、数据分析、合规监管、数字货币等领域的应用已经取得了很大的成效。与之相比，我国证券行业对数字技术的综合应用水平依然处于初级阶段。我国证券行业的数据治理能力较薄弱，导致数据价值无法得到充分挖掘和发挥；同时，证券行业利用数字技术在智能交易、资产配置、理财规划等方面发挥作用有限。更重要的是，类似区块链等已在境外证券发行、交易、结算清算、登记托管领域有所实践的前沿技术在我国证券业得以应用的场景十分有限。在证券业数字化转型进程加速的同时，导致短期内数字化人才有效供给不足。同时，在证券行业数字化建设过程中，需要重视数据安全和系统安全管理的问题，确保系统安全、业务合规、风险可控。

三、证券行业如何进行数字化转型

证券行业在进行数字化转型的过程中，一是要加大科技投入，支持行业自主创新。鼓励证券公司在人工智能、区块链、大数据等领域加大投入，促进信息技术与证券业务深度融合，推动业务及管理模式数字化应用水平提升。二是要增强数字化治理能力，以促进业务融合发展。建立完善人工智能、区块链、大数据等数字技术在证券行业的应用标准和技术规范。三是要完善人才发展机制，夯实数字化人才基础，支持证券公司与高校、科研院所、科技公司联合开展数字人才培养。比如成都信息工程大学申报的“区块链工程（080917T）”获批2019年新增审批专业，是全国首个“区块链工程”本科专业，也体现了国家对数字化人才培养的支持。四是强化数据安全保障，坚守防范风险底线。建立健全行业数据安全通报机制，及时发现、预警、通报、报告重大数据安全事件和漏洞隐患。

近年来，随着金融供给侧结构性改革的深入推进，证券行业发展质量持续提升，资本实力不断增厚，为行业数字化转型奠定了坚实基础。推进行业数字化转型将有助于证券公司持续降本增效，提升核心竞争力。除此之外，疫情防控期间导致线上服务爆发式增长，数字化转型将成为提升证券服务质量的助推器，而区块链作为数字技术的一种，必将成为引领投资公司高质量发展的新途径。

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