DeFi热潮使过去的热门山寨币望尘莫及，但它能持续多久呢？

作者：ANTONIO MADEIRA   |   编译者：Maya

去中心化金融(DeFi)领域快速升温的热度和投资增长在价格图表上留下了浓墨重彩的一笔，DeFi和收益率相关的代币如Yearn.finance(YFI)、Aave(LEND)等在2020年飙升至历史高点。仅YFI自上市以来就暴涨了10倍。

事实上，大多数备受瞩目的DeFi相关代币的表现都远远超过了比特币和其他早期山寨币。甚至像Chainlink（LINK）和UMA这样的治理和基础设施项目—后者在9月成为了最大的DeFi协议之一，面对DeFi代币的爆发也黯然失色。

因此，在所有目光都投向DeFi项目和以太坊(ETH)以及Cardano(ADA)等智能合约平台的情况下，加密货币世界中的一些领域似乎被落在了后面。最明显的是XRP和Stellar（XLM）等跨境支付平台。

虽然像EOS这样的智能合约平台取得了不小的收益，但它并无法赶上ETH这样的竞争对手，而以太坊一直是2020年DeFi热潮的中心（因为大多数DeFi相关的代币都是基于以太坊的ERC20代币）。

Ripple失去吸引力

在市值排名前十的币种中，XRP一直是2020年表现最差的代币之一，最近它失去了市值第三大山寨币的地位，输给了Tether（USDT）。Ripple目前排在第四位，市值约为106亿美元。

虽然XRP自2020年初以来已经上涨了20%，但它远远落后于比特币和许多其他山寨币。在币安的第二季度报告中，该交易所透露，XRP是该平台上表现最差的加密货币第五名。

此外，该项目还出现了多个公开的问题，比如关于XRP代币的营销和销售的长期集体诉讼。Ripple还面临着关于使用“PayID”品牌的版权相关诉讼。最近，Ripple的主要银行合作伙伴之一桑坦德银行在采用Ripple的国际支付网络One Pay FX时表示了担忧。

虽然XRP的情况看起来很严峻，但该项目也有一些积极的迹象，例如按需流动性的增长，自推出以来，该项目已经处理了超过20亿美元的交易，与2019年上半年相比，2020年上半年的数字增长了11倍。

此外，Ripple还有计划向DeFi领域靠拢，XRP合作伙伴Flare Networks宣布了一个旨在连接Ripple和以太坊区块链的项目。

隐私币同样黯然失色

考虑到围绕DeFi的炒作和稳定币使用量的增长，跨境支付目前似乎已经不是加密领域的热门话题。然而，还有其他板块的表现也不如DeFi甚至不如比特币，包括隐私币。

根据数字资产数据公司Messari的数据，比特币的表现优于市场上的许多隐私币，Monero（XMR）和Zcash（ZEC）等热门币在过去12个月中与比特币相比涨幅不大，分别约为5%和20%。

三十年河东，三十年河西

虽然DeFi相关的代币在2020年为持有者带来了显著的收益，但这股热潮也催生了大量的跟风项目，这些项目正在利用这种炒作。

DeFi领域的一些代币的价值受到了巨大的冲击，包括SUSHI代币，其主要开发者市场出售了大量的代币，被一些人认为是一个退市骗局。另一个最近在媒体上引起轰动的DeFi模仿代币是Hotdog。这款以食物为主题的代币在5分钟内损失了99%的价值，让很多投资者手里只剩下一袋毫无价值的热狗。

虽然DeFi一直在将加密圈的其他领域甩在身后，但用户应该意识到，这些新项目中的许多项目几乎是毫无支撑的，这让人想起了2017年的ICO热潮。

因此，DeFi领域可能很快就会重复ICO的历史，特别是在以太坊区块链持续过载的情况下。如果发生这种情况，利润很可能会流回比特币兑法币/稳定币交易对或其他在当前炒作中被遗忘的加密领域。

另一方面，DeFi几乎没有很快放缓的迹象，特别是随着高收益自动化策略的不断开发。

未来，随着投资者寻找“更安全”的资产来赚取利息，这些利润的一部分有可能会流回比特币和其他山寨币。因此，非DeFi币和网络可能没有必要开发新的用例来吸引投资者。

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