网络欺诈今犹在，火币重拳出击给我们带来了什么启示？

前阵子，身边的不少朋友都接到过自称是交易所等的客服来电，对方经常是以活动的名义拉人进群学习，但其最终目的却是诈骗。虽然火币等平台之前也有过多次声明，提醒用户这些打电话的都是诈骗分子冒充的虚假客服，但现实中还是有人被骗。

近期这些现象开始有所收敛，这可能和近期火币配合公安打掉好几个类似的诈骗团伙有关。在很多的电话诈骗案件里，平台其实跟那些被骗的用户一样都是受害者，因为名气大而“躺枪”，这种事数不胜数。

去年就有一起被判决的冒充 “火币网” 客服进行诈骗的刑事案件：以郭某为主的三人开了间投资公司，还招了很多业务员冒充 “火币网” 客服，他们通过拨打电话拉拢客户进微信群组建杀猪盘，诈骗总额高达900余万元。最后郭某、吴某洪、吴某壕三人被上海宝山法院判处最高有期徒刑十四年，总罚金近三十万元，从结果来看也算是自食恶果了。

今年6月，浙江温州瓯海警方还破获全国首例利用区块链 “智能合约” 犯罪案件：以陈某、余某、许某三人为首的作案团伙通过每天引诱几十到几百名人员加入群内，然后利用犯罪分子通过群内的 “托” 让受害人信以为真，诱导受害人将ETH转到 “群主” 提供的账户内，并返还没有任何价值的虚假HT，从而非法获利。但法网恢恢疏而不漏，这起盗用火币名义进行假币诈骗的10名犯罪嫌疑人最终也难逃法律制裁。

现在很多人接到冒充头部平台的陌生电话，第一反应是把矛头指向平台，觉得是平台主动泄露了用户信息，或者是风控做得不好才被动导致信息泄露。但实际上，出现信息泄漏的可能性有很多，因信息泄漏导致的出现的电话诈骗对于任何行业、任何用户来说都不陌生，而且无论从技术手段，还是从法律手段，现在还无法从根本上彻底杜绝。

目前，随着互联网信息的发达，越来越多的人开始习惯于在很多App和各类网站上注册个人账户，这就很容易导致自己的个人信息泄露。在信息化社会里，个人信息外泄的现象非常普遍，甚至还有不法分子将他人信息直接打包出售。因此在信息层面，基本上我们每个人都是一个“透明人”。

图：个人信息在暗网上被打包交易

在实际生活中，个人信息泄露导致电话诈骗也并非币圈特有的现象。有很多炒股的用户，他们经常接到一些自称是招商证券（或者新浪财经、大智慧等）的客服和分析师，对方以“专家指导”、“短线消息”、“黑马行情”、“先赚钱后分成”等为由头诱导客户开户、充钱投资。但这些声称提供专业指导的话术，实则是骗取用户钱财的常用手段。

警方针对这类案件也多次提示过，这类诈骗背后通常都有一个组织，有的人负责社群，在拉你进群后骗子就控制多个小号在群里喊话制造氛围，有的人就假扮带单老师反向喊单带你亏钱，开始前面骗子可能会让被害人盈利一点，后面他们就会利用贪财心理骗其上钩，让受害人不断加大投入资金，最终诈取巨额财产。因此我们在平时应该对那些看似利益丰厚的投资多长个心眼，以免堕入骗子的圈套。

在保护个人信息和资产安全方面，这里有几个小建议可供大家参考：

1、选择从未发生黑客盗币和用户KYC资料泄露事件的大平台投资数字资产。因为大平台在风控上有实力下功夫，不仅做好平台内部风控，也能有意识防范第三方造成信息泄露。尤其要注意，别去注册一些野鸡交易平台和一些来历不明的网站，这些网站即使不骗你的钱，当他们做不下去时，你的资料就成了唯一值钱的东西。

2、所有联系方式及时向官方求证。不要管陌生电话里的人自称什么身份，所有联系方式，均应以平台官网、公告区公示信息为准。比如针对客服管理，火币全球站上线了“官方验证通道”（https://www.huobi.fm/zh-cn/verification/），用户在PC页面和APP端进入“帮助中心”页面，在“官方验证通道”界面可验证邮箱、电话、微信、QQ等是否是火币的官方渠道。

3、在日常细节中注意个人信息安全。比如多办一张手机卡，将支付宝、银行卡、数字货币账户分开绑定；避免“一串密码走天下”，不同的资金账户尽量采用几个不同的密码；不要轻易点击邮箱里的链接，避免被钓鱼；专门办一张银行卡用于交易数字资产的资金进出；尽量不要在手机、电脑里保存个人的身份证、手持身份证信息。

最后还是想提醒一下各位，如果你接到陌生电话，对方和你说他们组建了免费的“数字货币交流群”、"炒币群"、"投资群"，说有老师带单交流什么的，不用多想，这些百分百都是骗子。但凡涉及到个人财产和"投资"的，我们都要保持万分警惕，即便是他们以某官方平台的身份联系，我们也要通过官方平台的正规渠道核实对方身份，不轻易打款入金，以此才能保证个人资产安全无忧。