美联储计划降低境外转账信息收集门槛

美联储周五发布一项规则变更提案，提议修改银行收集和存储资金转帐信息的最低门槛，将向美国境外转移的资金信息收集门槛从3,000美元降低至250美元。

该提案还将扩大机构对“金钱”的定义，明确包括加密货币。

该提案将在美国联邦公报上公布，民众可在公布后30天内在线或通过电子邮件提供反馈意见。

根据该提案，自机构首次提出记录保存和旅行规则以来，可转换虚拟货币（CVC）已引入世界，尽管它们没有法定招标资格，但仍然可以用来进行价值转移。

该文件称：“一般情况下，可通过点对点支付系统（分布式分类帐）在世界任何地方即时交换CVC，该系统允许任何两个交易方之间直接进行交易，而无需中介金融机构。但实际上，许多人使用第三方金融机构（例如托管钱包或交易所）来持有和转移CVC”。

该文件指出了使用加密货币进行的非法交易，例如朝鲜黑客团队Lazarus Group窃取加密货币的行动。

最近，大量可疑活动报告(SARs)被泄露出来，银行提交文件报告非法或可疑的金融交易。这表明尽管联邦机构可能将这些数据存储数年或数十年，但不会一直针对可能违反美国法律的银行或实体采取行动。

图片来源：pixabay

作者 Amy Liu

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