行业观察 | 行业巨头遭受全面监管，是高压还是规范？

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2021年7月16日，香港证监会官网发布“有关不受规管的虚拟资产平台的警告声明”，声明“证监会留意到币安已在多个司法管辖区提供股票代币服务，并注意到这些服务亦可能有提供予香港投资者。证监会需明确指出，币安集团旗下的任何实体均未获得发牌或注册在香港进行受规管活动。”

股票代币在香港可能构成《证券及期货条例》所称的“证券”：

属于证监会的监管职权范围，无论是在香港进行还是以香港投资者为目标，均构成受规管活动，除非属于受豁免范围，否则均需要向证监会领取牌照，不然可能会被检控。 

不单是香港，世界各国都不约而同地开始了对币安的“监管围剿”。

美国司法部表示币安需接受审查。目前，币安正在接受美国司法部和美国国税局关于非法活动的调查。

开曼金融管理局官网在几乎同一时间也发布公告，指出币安、币安集团和币安控股有限公司没有在开曼群岛注册、获得许可、受到监管或得到管理局其他授权来经营加密货币交易所，管理局正在对此进行调查。

意大利市场监管机构Consob对币安发出严厉警告，称其公司无权在意大利提供投资服务和活动，甚至不能提供“衍生品”和“股票代币”服务。

立陶宛中央银行对币安提供“未经许可的投资的投资服务”发出警告，并责令币安确保其公开信息不会对投资者产生误导。

波兰金融监管局（PFSA）就币安全球日益增长的监管问题发布声明，强调币安的业务在中欧国家不受监管，以此提醒公众注意在币安的交易风险。

新加坡表示其正在审查币安提供的加密服务许可证申请，将酌情跟进其他国家和地区监管机构的行动。

马来西亚证券委员会（SC）已对币安非法经营数字货币交易所（DAX）采取了执法行动，要求币安实体在14个工作日内禁用马来西亚的币安网站和移动应用程序，立即停止所有媒体和营销活动，并立即限制马来西亚投资者访问币安的Telegram群组。

泰国宣布对币安启动刑事诉讼程序并调查其涉嫌无照经营数字资产业务。

墨西哥金融情报部门（UIF）近期指控12家加密货币交易所不遵守报告要求，没有在UIF进行注册，虽然UIF没有披露12加密货币交易所的最终名称，但也标示着加密货币交易所面临全球审查。

作为全球最大的加密货币交易所之一，币安遭受如此统一的全球监管令人震惊。面对多国如此统一的监管动作，如果说只是单纯的国际监管协调似乎并不足信。更大的可能是某国想要打击特定的监管对象，并呼吁其他国家或向其他监管机构施压以进行协同监管；或者是由于上述国家间展开了某些合作，以追捕一些在国际上使用/利用币安的犯罪组织，并向币安施加法律压力来帮助破案。

不管是何种原因，都不能排除币安本身的不合规因素，否则此次全面联合的多国监管不可能只针对币安。因此，不能将此次币安遭受空前规模的监管认定为行业“寒冬”，相反，这反而能促进加密货币行业的合规化，使行业的合规门槛因监管的要求变得更高，如果不能及时应对并按照新的监管要求应对潜在的问题，就会因此支付高昂的代价。

首当其冲的就是反洗钱要求。世界范围内，加密货币交易机构的监管规范化，系统化，严格化的趋势已经非常明朗。反洗钱金融行动特别工作组（FATF）明确要求，虚拟货币交易所需参照银行电汇或者SWIFT通信的要求，在涉及资金转移时将交易双方的相关信息与执法部门共享，且只有在执法部门要求的情况下才允许披露与用户隐私相关的细节信息。这些信息包括：

发送者（即转款客户）的姓名；

发送者用于处理交易的账号（如虚拟资产的钱包）；

发送者所在地域的实地地址或国家身份证号或客户身份证号等证实身份的独有信息，出生地和生日；

收款者的姓名及用于处理交易的账号。

这就要求加密货币交易所建立起强效的客户认证（KYC）体系。

另外，在税务、融资方面各国也加强了监管，如果想要在加密货币领域分食“蛋糕”，加密货币交易所一定要注重合规化，提升合规性以应对各国日益严格的监管政策，否则，将会成为下一个“监管围剿”的对象。

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