English2021-2022全球加密货币市场年报：“元”有价值，Metavalue | 第七章：2021全球数字货币市场年度监管政策盘点
摘要： 在今年，加密货币市场迎来巨大的机遇，投资者对加密市场的行情仍然充满期待。全球各个国家和地区目前已经加快了对区块链行业的研究，对加密行业的监管态度与政策也提上日程，这对整个加密市场是一项重大的挑战。
“2021-2022全球加密货币市场年报：‘元’有价值，Metavalue”是链得得旗下“得得智库”团队针对2021年全球加密货币市场进⾏的综合分析与复盘。在本年报中，“得得智库”通过直观的图表方式对2021年各热门领域的数据与链上记录（包括公链、DeFi、NFT、元宇宙、Layer2等）进行了分析梳理，还原整个加密货币市场⼀年来的变化、进展和趋势。本年报将为阅读本⽂的投资⼈、创业者、开发者等市场参与者提供⾼效、专业、清晰的决策辅助服务。
在本报告中，得得智库团队从DeFi、公链战局、NFT、元宇宙和DEX等七个维度进行了复盘，并从中细分出多个领域，对2021年全球区块链行业的发展现状和生态布局进行了全面细致地梳理和分析。
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第七章：2021全球数字货币市场年度监管政策盘点
图：全世界数字货币市场年度监管政策总览
1. 亚洲-东亚
中国
①政策及法规：2021年09月24日，中国人民银行、网信办、银保监会、证监会等十部门联合发文《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。通知指出，近期，虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。
为进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险，切实维护国家安全和社会稳定，通知规定：一、明确虚拟货币和相关业务活动本质属性。二、建立健全应对虚拟货币交易炒作风险的工作机制。三、加强虚拟货币交易炒作风险监测预警。四、构建多维度、多层次的风险防范和处置体系。五、强化组织实施。
通知还就虚拟货币和相关业务活动本质属性作出说明。
②监管与警告：2021年9月24日，国家发展改革委等部门发布关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知，通知指出强化新增虚拟货币“挖矿”项目能耗双控约束。将严禁新增虚拟货币“挖矿”项目纳入能耗双控考核体系，严格落实地方政府能耗管控责任，对发现并查实新增虚拟货币“挖矿”项目的地区，在能耗双控考核中，按新增项目能耗量加倍计算能源消费量。
日本
①政策及法规：日本对加密货币行业向来持欢迎态度，并且也是亚洲第一个立法承认比特币为支付手段的国家，加密货币行业在日本正蓬勃发展。
②监管与警告：4月2日消息，FSA 将在2022年4月前开始，对该国加密货币行业实施TATF的“数据转移规则”，即金融行动特别工作组数据转移规则(FATF Travel Rule)，以打击洗钱，保护日本投资者。实施TATF政策开始实施后，很多交易所在日本的分支机构将面临监管的障碍。
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其他重要国家
北美洲—美国
①政策及法规：美国各州对加密货币监管态度不一，但总体上监管趋严。美国关于虚拟数字货币的法律法规和金融行业的监管起步较早，至今已经发展的相对完善，早在2018年美国证券交易委员会（SEC）就发布了《关于可能违法的数字资产交易平台的声明》中确认数字资产属于证券范畴。
②监管与警告：今年5月，美国SEC表示已敦促国会立法，给予SEC对数字资产更多的监管权。同时，SEC还在致力于牵头建立一个针对加密资产的广泛监管框架，使得美国多个监管机构明确划分出市场监管范畴进而各司其职，乃至全部数字资产纳入监管。
萨尔瓦多
今年6月，萨尔瓦多政府议会以高票通过了这一《比特币法案》，法案共有10项条款，其中规定比特币将作为萨尔瓦多法定流通货币接受监管，并可用作商品标价、支付手段和纳税用途。
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2. 亚洲-东南亚
越南
越南财政部警告称，通过App tore和CH Play下载的平台进行加密货币非法交易。财政部将密切关注加密货币交易，并对非法交易和投资的风险和后果提出警告。与加密货币相关的高科技犯罪正在以复杂的形式发生。加密货币的交易在全国许多地方变得越来越普遍。
泰国
泰国政府针对加密货币ICO发布过一项指导性政令，表示投资加密货币所得收益需要征税，税率可能在10%-15%之间。但是泰国政府表示此项政令并不代表着泰国政府要禁止加密行业，只是一种保护投资者的监管措施。
缅甸
缅甸政府目前没有法律层级的公告针对加密货币行业，仅发布过警告性质的声明，要求投资者对加密货币ICO保持谨慎。整体上来看，加密货币行业仍处于灰色地带。
马来西亚
马来西亚证券委员会提醒投资者 ICO 存在风险，警告部分 ICO 公司会受到证券法监管。目前，马来西亚国家银行（ Bank Negara Malaysia ）、马来西亚证券委员会正在共同制定适用于 ICO 和加密货币的监管准则。
新加坡
新加坡是全球对加密市场较为友好的国家之一，已经出台详细的监管政策，因此受到许多加密企业的青睐。
印度尼西亚
印度尼西亚政府曾发布法令禁止以加密货币作为支付手段，并警告投资加密货币有风险。但除此之外，针对加密货币交易的具体细节，印尼政府并没有提供。加密行业在印度尼西亚仍属于灰色地带。
菲律宾
菲律宾在2018年初发布相关监管政令，表示政府将于年底出台针对加密货币监管措施的具体法律法规。在此之前，加密行业在菲律宾仍处于灰色地带。
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3. 亚洲-南亚
尼泊尔、孟加拉国
尼泊尔和孟加拉国的监管是最严的，甚至比中国还严，有人可能会因为在尼泊尔，孟加拉国等几个州进行任何类型的加密货币交易而入狱。
印度
2021年3月，印度拟立法禁止加密货币，包括持有、发行、挖矿加密资产等定为犯罪。根据印度政府官员透露，印度的加密新规将对在该国交易甚至持有此类数字资产的任何人处以罚，并且将持有、发行、挖矿、交易和转让加密资产定为犯罪。
巴基斯坦
根据Decrypt消息，1月13日，巴基斯坦开伯尔普什图省（KP）政府最近宣布启动两个国有的比特币矿场，此举标志着政府将使用自有资金开采比特币（并从中获利）。
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4. 亚洲-中亚
吉尔吉斯斯坦
吉尔吉斯斯坦中央银行（NBKR）主席kunbek Abdygulov表示，央行计划向加密货币交易所运营商授予购买和销售加密货币的许可证。他表示许可证制度将消除加密交易所的欺诈风险。
乌兹别克斯坦
乌兹别克斯坦中央银行（CBU）副主席Behzod Khamraev预测，当局永远不会允许居民使用比特币等加密货币作为支付手段。在接受当地商业出版物Spot.uz采访时，Khamraev认为，比特币被广泛认为是“投机性的”，永远不会与美元、欧元、日元或俄罗斯卢布等法定货币相等。
哈萨克斯坦
马来西亚证券委员会提醒投资者 ICO 存在风险，警告部分 ICO 公司会受到证券法监管。目前，马来西亚国家银行（ Bank Negara Malaysia ）、马来西亚证券委员会正在共同制定适用于 ICO 和加密货币的监管准则。
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5. 亚洲-西亚
伊朗
07月04日，据伊朗塔斯尼姆通讯社：伊朗议会准备了一项法案，试图禁止使用比特币等加密货币用于支付功能。
阿联酋
05月08日，区块链开发公司HashCash将为阿联酋企业建立加密货币交易所。据悉，此次加密货币交易平台建设将会遇到一系列独特挑战，包括对交易的规定，伊斯兰教规定等。
科威特
05月24日，根据官方消息，上周加密货币市场价格暴跌导致世界各地中央银行发出有关加密货币投资风险警告，科威特央行在上周六发表声明提醒公众关注加密货币市场动荡。
巴勒斯坦
06月25日根据彭博社报道，巴勒斯坦金融管理局考虑推出数字货币以寻求货币独立。巴勒斯坦于上世纪 90 年代与以色列达成协议不发行本国货币，而使用以色列货币 Shekel、约旦货币 Dinar 以及美元作为法币，但金融和外汇受到以色列货币政策的限制。
亚美尼亚
亚美尼亚政府没有出台具体法律法规约束加密货币交易、ICO等，但是政府发布过警告性质的声明，要求投资者对待加密货币需要谨慎。
以色列
以色列政府正在加大努力阻止逃税，并堵塞可能的洗钱者漏洞。
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6. 澳洲
澳大利亚
澳大利亚证券和投资主席Joe Longo表示，看到网上出现了许多骗局，加密货币在各种平台上交易，这种交易不受监管，也不受《公司法》的约束。所以我认为消费者在交易和加密货币方面需要非常小心，并了解风险是什么。
帕劳
RA Entertainment Inc.是一家创新型公司，该公司已决定为赌博创建全球加密货币 - RAcoin。帕劳世界赌场和酒店将是第一个接受RA币的综合体。该计划于2018年年底开始在帕劳Koror州的一个叫做Ngerekebesang Hamlet 的岛屿开始。
马绍尔群岛
国际货币基金组织（IMF）代表Yong Sarah Zhou近日表示，马绍尔群岛数字主权货币SOV作为法定货币发行，将给该群岛的宏观经济和金融稳定以及金融完整性带来风险。
新西兰
据NewstalkZB消息，新西兰金融市场管理局（FMA）警告新西兰人应谨慎考虑投资加密货币。FMA发言人表示，“考虑购买比特币等加密货币的新西兰人应该意识到，这些都是高风险和高度波动的资产。加密货币在新西兰不受监管，经常被骗子和黑客利用。
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7. 欧洲
英国
3月末，英国政府宣布成立数字货币工作组，帮助管控加密资产风险。小组成员来自英国财政部，英格兰银行和金融行为监管局等。4月初，英国金融行为监管局FCA还宣布称，提供与加密货币衍生品相关服务的公司必须符合FCA手册中的所有相关规定，否则或将面临强制措施。
法国
法国监管部门表示，加密相关衍生品在线平台需要遵循更加严格的汇报和商业行为准则。5月消息，法国监管当局已决定将加密货币视为“动产”，下调加密货币个体交易者的税点，降至19%，加上15%的社会贡献税，个人共需要缴纳34%的税。
德国
德国实施《欧盟第4号洗钱指令修订》的政府草案正式生效，该法律表示加密资产不具有货币或金钱的法律地位，但可以被自然人或法人接受为支付方式，或用于投资目的，被《德国银行法》视为金融工具。
俄罗斯
2021年3月，俄罗斯总统弗拉基米尔·普京在总检察长办公室会议上强调了制定更多措施以打击数字金融资产非法跨境交易的重要性。在会议上普京表示，数字金融资产的犯罪越来越多，政府要特别注意，制止数字金融资产的非法跨境转移，普京命令地方执法部门以及联邦金融监督局采取相应的措施。
白俄罗斯
03月16日白俄罗斯政府已提议将高科技园区管理局（Hi-Tech Park Administration，HTP）作为当地加密货币交易所和数字代币的监管机构。 第一副总理Nikolai Snopkov表示，政府目前正在尝试选择合适的机构来按照泛欧法规监督本地加密平台，而HTP管理层在这一领域最为精通，拥有最好的专业知识。
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瑞士
瑞士金融市场监管局（FINMA）于今年2月发布了ICO指导方针，文件规定：所有ICO参与者必须执行KYC。 制定的指导方针旨在为ICO增加透明度，但目前产生了一些反效果。监管局表示将评估该国已开展的ICO是否遵循发布的ICO准则。
意大利
意大利针对加密货币相关公司的新监管制度的公开磋商已结束，经济部和财政部已经就相关法令草案提出建议，新规将在三个月内生效。
西班牙
西班牙执政党人民党正在制定立法提案，为希望在该国经营的区块链公司引入税收优惠。该法案是针对涉及各类技术的企业的税收激励措施的一部分，目的是为了促进西班牙金融，医疗和教育行业发展。法案还包含一些条款，将吸引企业发起ICO。
百慕大
3月，百慕大总理兼财长David Burt向议会提交了一份有关加密货币的草案摘要，将ICO定义为“限制性商业活动”，且规定ICO前需报财政部批准。
马耳他
06月20日讯，据马耳他时报消息，在马耳他首次宣布自己为“区块链岛”后，约有600亿欧元的加密货币和其他虚拟资产通过马耳他转移，当时控制仍被认为是松懈的。
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8. 非洲
南非
尽管南非中央银行曾表示将探索“合适的政策框架和监管制度”，但其市场监管者目前并未对虚拟货币及数字资产交易所进行监管。
津巴布韦
11月08日，津巴布韦政府正考虑将加密货币作为合法的支付方式，并就加密货币的优点咨询利益相关方。
肯尼亚
在今年02月11日，肯尼亚央行行长Patrick Njoroge表示，肯尼亚计划进入比特币领域，即将肯尼亚基础货币（法币）转换为比特币。
尼日利亚
今年11月16日，由于担心加密货币可用于洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动，尼日利亚政府实施严格限制或禁止比特币和其他波动性数字货币的交易。
埃及
04月23日讯，据埃及媒体报道，埃及中央银行当地时间22日宣布，允许当地银行在其监督下发行数字货币，用于移动支付服务，并存储于电子媒介中。
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9. 美洲-北美洲
美国
美国各州对加密货币监管态度不一，但总体上监管趋严。美国关于虚拟数字货币的法律法规和金融行业的监管起步较早，至今已经发展的相对完善，早在2018年美国证券交易委员会（SEC）就发布了《关于可能违法的数字资产交易平台的声明》中确认数字资产属于证券范畴。
加拿大
加拿大的证券监管都由各省自主负责，其中安大略省证券委员会（OSC）是加拿大最强大的监管机构之一。OSC在3月29日发布的“优先权声明”草案中宣布，将在未来一年优先处理加密货币和首次代币发行（ICO）。
墨西哥
3月1日，墨西哥国会众议院通过了金融技术法案，针对包括众筹和加密货币公司在内的金融科技领域进行监管，同时确定加密货币非法定货币。
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10. 美洲-南美洲
委内瑞拉
早在2018年2月，委内瑞拉就正式发售石油币，并将其定为该国的法定货币打击通胀背景下比特币的盛行。4月30日，委内瑞拉授权16家加密货币交易所牌照。
巴西
巴西证券交易委员会（CVM）1月12日宣布规定：“加密货币不能被视为金融资产，实际上是禁止基金直接投资于比特币等资产。”
厄瓜多尔
01月17日厄瓜多尔2021年大选总统候选人Geovanni Andrade表示，他有意向创建一种国家加密货币，以促进厄瓜多尔境内的交易，新的加密货币将是一种与黄金相关的稳定币。
玻利维亚
早在2014年，玻利维亚中央银行就彻底禁止任何非政府发行或监管的货币。其还在声明中特别提到了比特币、夸克币、点点币、域名币、质数币和羽毛币，但声明所指的似乎包括了所有加密货币。
智利
据报道，4月25日，智利反垄断法庭命令智利国家银行Banco del Estado de Chile和Itau Corpbanca重新开放Buda的账户，而该交易所对其余8家银行的诉讼仍在继续。虽然智利政府没有明确的法律法规禁止加密货币行业，但是智利目前事实上并不允许加密货币交易。
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