三箭资本向纽约法院申请破产保护，​加密信贷危机引发“多米诺骨牌”效应

2022 年第二季度可能会成为加密货币历史上最糟糕的季度之一，Terra 生态系统的崩溃在这个已经受到通货膨胀和其他宏观经济因素打击的行业中引发了一场多米诺骨牌效应。很快，强制抛售和流动性问题开始对鲸鱼和普通投资者造成影响。6 月初，最大的加密货币贷款机构之一Celsius Network暂停了提款，并很快面临破产的传闻。今日，加密对冲基金三箭资本已根据美国破产法第 15 章向纽约法院申请破产保护。

三箭资本从包括 BlockFi、Celsius、Babel Finance 和 Voyager Digital 在内的几家加密借贷平台借入了大量资金，但无法支付。多家贷款机构停止提款或延长信贷额度来度过这场风暴。

IntoTheBlock 研究主管 Lucas Outumuro 写道，总体而言，加密货币领域正面临“第一次大规模信贷危机”。

Voyager Digital 暂停交易、存款、取款和忠诚度奖励

加密公司 Voyager Digital 今日发布公告称，决定暂停交易、存款、取款和忠诚度奖励，自 7 月 1 日美东时间 2:00 PM起生效。该公司还表示：“为了支持对战略替代方案的探索，公司聘请了 Moelis & Company 和 The Consello Group 作为财务顾问，并聘请了 Kirkland & Ellis LLP 作为法律顾问。”

Voyager 是受三箭资本危机影响重大的众多加密公司之一。比推此前报道，Voyager向三箭资本发出了违约通知，原因是未能偿还以 BTC 和 USDC 计价的 6.5 亿美元贷款。Voyager 的新闻稿中也包括其资产负债表更新，Voyager 报告了 6.8537 亿美元的加密资产和 11.24 亿美元的借出加密资产，其中包括借给三箭的资金。

Blockchain.com、Deribit推动3AC清算

加密货币交易所 Blockchain.com 和衍生品商店Deribit等3AC债权人正在英属维尔京群岛的一家法院寻求对三箭资本的清算。Blockchain.com还透露，它正在配合对3AC的调查。

Blockchain.com 告诉彭博社，“我们认为三箭资本欺骗了加密行业，并打算最大限度地追究他们的法律责任。我们已申请立即清算三箭资本的所有全球资产。”

此外，3AC受到新加坡金融管理局的谴责，称3AC向其提供了虚假信息，超出了允许的管理资产门槛。

3AC的联合创始人Su Zhu正试图出售他在新加坡的豪宅。据新加坡土地管理局称，去年12月，他和妻子以大约3500万美元的价格买下了这处面积3.1万平方英尺的房产。鉴于他的对冲基金正面临极端困难且无力偿还债务，Zhu可能正在寻求出售他的高档住宅。

BlockFi 与 FTX US 达成 6.8 亿美元的信贷交易和潜在收购协议

加密借贷公司 BlockFi 周五宣布，它已与亿万富翁 Sam Bankman-Fried （SBF）领导的加密交易所 FTX US 达成一项循环信贷额度和潜在收购协议，总价值 6.8 亿美元。

协议条款包括：1. 从属于所有客户资金的 4 亿美元循环信贷额度；2. 根据公司业绩表现，为FTX US 提供以最高 2.4 亿美元的可变价格收购 BlockFi 的选择权，协议仍须经股东大会批准。

然而，2.4 亿美元仍标志着 BlockFi 先前估值的大幅折扣，该公司在 2021 年 7 月的私募融资中估值为 48 亿美元。

这笔 6.8 亿美元的交易将 FTX 循环信贷额度的规模从之前宣布的 2.5 亿美元增加到 4 亿美元，这些资金将全部用于偿还客户资金。这意味着，如果事态继续发展，BlockFi 在偿还 FTX 资金之前必须履行其对客户的义务。

BlockFi 首席执行官 Zac Prince 周五下午在推特上写道：“迄今为止，我们尚未动用此信贷额度，并继续正常运营我们所有的产品和服务。” “事实上，我们提高了利率，从今天开始生效”。

在帖子中，Prince 还驳斥了 BlockFi 面临 Celsius 坏账的谣言，但确实表示他的公司因新加坡对冲基金三箭资本（ 3AC）的强制清算而遭受了 8000 万美元的损失。

Prince 表示：“虽然我们是第一个全面加速向 3AC 提供超额抵押贷款，以及清算和对冲所有抵押品的公司之一，但我们确实遭受了约 8000 万美元的损失，这只是其他人报告的损失的一小部分”。

Finblox 提高提款限额，或将对三箭资本采取法律行动

加密货币抵押平台 Finblox 将其每日提款上限提高至 3,000 美元，并计划在下周为经过验证的用户再增加至 50,000 美元。

Finblox 首席执行官 Peter Hoang 表示：“我们正在竭尽全力恢复对我们平台的信心，解锁受此市场事件影响的用户资金的使用权，并完成恢复正常运营。”

Finblox 质押平台恢复了推荐计划的奖励、支出和收益产生。此前 Finblox 因受三箭资本影响将提款限制在1500美元并暂停了用户奖励分发。Finblox 要求三箭资本全额偿还贷款，正在寻求有关追回资金的法律咨询。

Babel Finance 聘请美国投行 Houlihan Lokey寻求帮助，或考虑重组

两位消息人士透露，总部位于香港的加密借贷平台 Babel Finance 正在聘请美国投行 Houlihan Lokey 解决困境，Houlihan Lokey 是重组和不良并购方面的专家，专注于并购(M&A)、资本市场、财务重组和估值咨询服务。

一位消息人士表示：“Babel 正在考虑重组，他们已经或正在聘用 Houlihan Lokey，正在签署业务约定书”。

《比推》此前报道， Babel 在上个月冻结提款，原因是三箭资本和 Celsius 等过度杠杆化的公司有关的一连串违约和清算。Babel后来表示，已与交易对手就偿还部分债务达成协议，以缓解短期流动性。

消息人士补充说：“他们 [Babel] 是下一个在接下来的几周内取得某种结果的主要公司，无论是重组并获得债权人的支持，还是宣布破产或违约。”

陷入困境的加密公司正在寻求咨询公司和律师帮助。据华尔街日报报道，Celsius 聘请了 Alvarez & Marsal以及 Akin Gump Strauss Hauer & Feld 律师事务所的重组律师，花旗集团也参与了这一过程。

CoinFLEX推迟提款恢复计划

在上周暂停提款后，加密公司 CoinFLEX 周四宣布将不会按最初计划恢复提款。公告称：“我们继续与对 rvUSD 感兴趣的投资者进行交流，投资承诺正在增加。一旦代币销售完全承诺，我们将能够传达一条明确的提款途径，但在此之前它们将保持暂停状态”。

比推此前报道，由于“极端的市场条件和涉及交易对手的持续不确定性”，CoinFLEX 于 6 月 23 日暂停提款，并在本周宣布了一项通过发行新代币 rvUSD 来筹集资金的计划，筹集代币是为了在其平台上恢复提款，该代币承诺年回报率为 20%。

Celsius 被爆资产负债表存在 20 亿美元巨额漏洞，FTX 放弃收购

两名知情人士对 The Block 表示，加密货币交易所 FTX 在审查了借贷平台 Celsius 糟糕的财务状况后，放弃了与其的潜在交易。

消息人士称，FTX 一开始准备与 Celsius 就提供财务支持或进行收购进行谈判，但在查看其财务状况后决定不继续进行。其中一位消息人士称，Celsius 的资产负债表存在 20 亿美元的漏洞，FTX 发现难以处理。

自 6 月 12 日冻结所有提款以来，Celsius 一直在为生存而战，理由是“极端的市场条件”。从那以后，客户资金问题一直没有解决。Celsius 在 5 月份声称拥有 170 万客户和约 120 亿美元的管理资产规模。

在危机爆发后，Celsius 一直保持沉默，最后一次官方声明是在 6 月 19 日，当时该公司表示其目标“继续稳定我们的流动性和运营，这个过程需要时间”。

3AC、BlockFi和其他公司最近的困境突显了该行业所处的危险境地。目前尚不清楚正在进行的各种法律和财务应对措施是否有助于缓解其困境，或者是否还会有更多坏消息传来。