印度央行准备禁止加密货币 | 20220718

文章来源：阿法兔研究笔记 

2022年7月18日，印度财政部长Nirmala Sitharaman表示，印度央行（RBI）已向政府建议准备对加密货币实施禁令。

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编译&分析 | 阿法兔

来源 | 印度RBI&Techcrunch

关于印度

今天，印度议会收到印度政府的声明，即印度央行希望禁止加密货币，这就给世界第二大互联网市场，尚在发展中的新生虚拟数字资产的未来，带来更多不确定性。

印度财政部长Nirmala Sitharaman本周一认为，印度央行担心 加密货币会对本国货币与财政稳定的产生不稳定影响，建议对该领域进行立法。印度财政部长还认为，应该禁止加密货币的应用。还有，她强调制定所有监管或禁止加密货币的立法都需要 重要的国际合作。

之前印度官方对加密领域的态度：2022年初，印度开始实施对加密货币交易有关的交易征税，当时，很多风险投资机构都认为这是一个良好的迹象，说明印度央行开始逐步拥抱这一快速增长的新生技术。但最近，形势似乎完全不同。

Coinbase创始人Brian Armstrong认为，由于印度央行的压力，Coinbase在今年早些时候暂停了在印度的交易服务，由于税收和其他法律的调整，印度当地交易所和其他加密货币最近几个月的交易量也急剧下降。但是，根据 Lightspeed印度&东南亚的Web3布局 这篇文章的数据，印度的资金增长尤其强劲，截至2021年到11月，印度地区加密货币创始人融资超过5亿美元，而2020年只有3700万美元。

值得注意的是，印度属于FSB（金融稳定委员会）的成员国，而金融稳定委员会在2022年7月初表示，今年10月将会提出关于加密货币提出全球性的监管框架。

2022年2月，印度央行高级官员将加密货币比作 "庞氏骗局"，印度央行的（RBI）副行长T. Rabi Sankar在一次银行业会议上告知听众，加密货币 "专门为绕过受监管的金融系统而开发"，并没有任何基础资产的锚定。印度财政部长提醒称，2013年12月以来，印度央行一直在提醒虚拟货币的用户、持有人和交易者。2021年5月31日，印度央行通知各个关联企业需要遵循以KYC、AML、打击恐怖主义融资（CFT）等规定，还要确保遵守外汇管理法。

文件原文

Shri thirumaavalavan thol:

需要给印度财政部长的回复：（Will the Minister of FINANCE be pleased to state: ）

(a) 在过去十年中，印度央行是否发布过关于限制在印度发行、购买、出售、持有和流通加密货币的指示、通告、警告等，如果有，请说明。(b) 印度央行是否对加密货币对印度经济的不利影响表示关注，如果是，请提供详细情况。(c) 印度央行是否建议制定适当的立法来限制加密货币在印度的流动？(d) 如果是，请提交具体细节(e) 如果没有，印度政府是否有计划制定任何限制在印度使用加密货币的法律？如果有，确定的时间框架是什么？

给财政部长Nirmala Sitharaman女士的回复：

(a) 是的，印度央行一直在审慎地提醒虚拟货币的用户、持有者和交易商。2013年12月24日、2017年2月1日和2017年12月5日的公告中，印度央行持续对虚拟货币（VCs）的用户、持有者和交易者发布提醒。2017年12月5日的公告，意在提醒虚拟货币的交易与潜在的经济、金融、运营、法律、客户保护等方面风险。2018年4月6日，印度央行也曾相应发布通知，禁止其交易虚拟货币（VCs），或提供服务以帮助任何个人或实体处理或结算虚拟货币。但是最高法院于2020年3月4日撤销了上述通知。但建议受监管的实体继续对投资交易进行客户尽职调查。以符合KYC、AML、CFT、PMLA、外汇管理法所规定的义务。

(b) 是的，印度央行已经对加密货币对印度经济的不利影响表示关切。印度央行认为，加密货币不属于一种货币，因为现代货币需要由中央银行/政府发行。法定货币的价值是由货币政策和它们作为法定货币的地位所决定的。然而，加密货币的价值完全依赖于投机和对高回报的期望，可能会对货币和财政稳定产生不稳定的影响。

(c)-(e)。鉴于印度央行国家的货币和财政稳定的不稳定影响所表达的关切，印度央行认为加密货币应该被禁止，也需要国际合作以防止监管套利。所以，任何关于监管或禁止的立法只有在对风险和利益的审慎评估和国际合作，并形成共同的分类分类目录（这里指的是融合了世界各国加密监管政策框架的特点和优势,旨在推动国际合作），才能有效执行。

关注全球各主要国家地区的监管动态，是了解未来Web3发展方向的重要角度。

【参考文献】

1.https://techcrunch.com/2022/07/18/indias-central-bank-wants-to-ban-cryptocurrencies/

2.Cryptocurrency: RBI seeks ban, but India needs global support to regulate it, says FM Nirmala Sitharaman | Mint (livemint.com)