IOSG Weekly Brief ｜DeFI信用评级协议，让DeFI大规模爆发？#171

文章来源：IOSG Ventures

2023.04.17 - 04.23

Part.1 Insight DeFI信用评级协议，让DeFI大规模爆发？

作者：Yiping, IOSG Ventures

本文为IOSG原创内容，仅做行业学习交流之用，文中所提及的项目Solity和Arkhivist存在利益关联，为其种子轮投资者，请读者在阅读本文时保持客观，仔细甄别信息，客观分析，不构成任何投资参考。如需引用，请注明来源，转载请联系IOSG团队获取授权及转载须知。特别感谢IOSG Ventures投研和投后团队的辛苦协作！

前言

Web3 安全漏洞对 Web3 生态构成了重大威胁，根据 Chainalysis 的数据，智能合约安全问题已导致38亿美元的损失。下面的图表展示了 Web3 黑客攻击数量的不断上升。

去中心化金融（DeFi）涵盖了各种风险类别，包括：

• 金融风险：这些风险涉及 DeFi 协议的金融稳定性，例如借贷协议中的坏账或极端市场波动影响协议稳定性。

• 智能合约风险：这些风险涉及 DeFi 协议所使用的智能合约中的漏洞。

• 链下安全风险：DeFi 协议不仅包括智能合约，其他网络基础设施或应用程序也可能受到破坏，包括网络钓鱼攻击或助记词泄露。

  DeFi 风险的具体例子包括：

• 金融风险 → 流动性风险：这些风险涉及用户在特定交易所或平台上交易资产的能力。在 DeFi 中，流动性风险可能由于交易量不足或资金锁定而产生。

• 智能合约风险 → 预言机风险：这些风险涉及预言机数据被操纵，导致价格不准确或其他问题。

• 链下安全风险 → 资金托管风险：这些风险涉及由于私钥存储或安全问题而导致无法访问资金。

• 智能合约风险 → 智能合约升级风险：当智能合约升级出错时，可能导致资金损失或其他问题。

大家目前最熟知的是智能合约风险导致了 DeFi 的安全问题，但金融风险可能导致更大的损失。

以借贷协议中的坏账为例。在像 Compound 这样的协议中，当借款金额大于以美元计价的总抵押品价值时，账户被认为是无法偿还债务的。如果账户超过抵押品限额，通常会被第三方（如机器人）清算，用户失去抵押品以偿还债务。然而，如果清算没有及时进行，出售的抵押品可能不足以覆盖债务，导致协议内坏账增加。这种情况可能对协议和出借者构成风险。如果未偿还的债务多于可覆盖的抵押品，借款人可能无法提取所有资金，整个系统面临风险。在这种情况下，银行挤兑容易发生。

Venus 是一个例子。5 月 8 日，抵押品因子（Collateral Factor）从 60% 提高到 80%，导致以 XVS 为抵押品的借款增加。5 月 18 日，XVS 的价格突然从80美元涨至145美元，促使借款人出售 XVS 以获利。这导致 XVS 价格急剧下跌，触发清算并导致 Venus 超过 1 亿美元的坏账。选择合适的抵押因子和抵押资产对借贷协议的安全至关重要。

https://quillhashteam.medium.com/200-m-venus-protocol-hack-analysis-b044af76a1ae

解决方案

许多项目正在解决 DeFi 领域的金融风险，这是 Web3 世界的一个关键领域。它们为机构投资者和协议提供产品，帮助他们了解潜在风险并在极端市场中管理产品。

三个主要研究领域包括：

• 风险仪表盘

• 模拟

• 信用评级

几个项目适用于这三个解决方案：

风险仪表盘

风险仪表盘是 DeFi 世界的主要解决方案，有价值的数据通常被噪声掩盖。虽然市场数据如交易量、TVL 和市值容易获取，但清算数据和坏账数据更难跟踪。开发人员需要构建数据库来监控 DeFi 项目的核心风险因素。

常跟踪的数据包括：

• 抵押比率

• 风险抵押品

• 总抵押品

• 供应和借款

• 清算金额和事件

• 协议健康状况

• 活跃钱包

• 鲸鱼在协议中的 TVL

• 资产类型

• 交易数据

• 预言机

一些项目正在努力弥补现有安全公司，如 CertiK 和 Runtime Verification 留下的空白。

Chaos Labs

Chaos Labs 专门从事风险仪表盘，提供市场信息，如不同链上的总借款额、总供应、TVL 和风险抵押品。

他们还提供钱包洞察，允许用户在一个仪表盘中管理钱包清算风险。

Chaos Labs 与 AAVE、BENQI、dYdX、Osmosis、Avalanche、Chainlink 和 Uniswap Foundation 合作，构建更安全的 DeFi 协议。

他们与 BenQi 合作以确保其安全。他们构建了 4 个仪表盘，揭示了区块链上的一些隐藏数据：

• 风险监控器

• veQi 计算器

• 流动性质押分析

• 储备面板

风险监控器是确保 BENQI 协议健康的核心仪表盘之一。该仪表盘评估了供应/借款/铸币/储备资产的分布。除分布外，它还包含一些总体数据，如抵押品、借款、清算和活跃钱包。

它提供了不同 BENQI 支持的资产的细分。用户还可以查看按钱包分组的这些数据。在清算选项卡中，用户可以查看最近的清算事件和清算量。

在风险浏览器中，用户可以了解极端市场的情况。输入基础资产的价格变化，浏览器将提供预测的清算数据。

同样，Chaos Labs 也与 AAVE 合作。风险仪表盘提供类似的数据，但提供一些额外的有用数据，例如随着时间的推移，抵押品比率和 GHO 风险的关系。这些仪表盘为用户提供了实时信息，以便更好地了解潜在的风险并作出明智的投资决策。

Apostro

Apostro 为协议提供风险仪表盘，重点关注链上监控。通过监测链上协议数据和交易，他们可以提醒用户注意潜在的事故、漏洞和攻击。Apostro 还密切关注极端市场活动和预言机价格，因为预言机价格容易受到操纵。预言机价格操纵是最著名的漏洞攻击手段之一。黑客可以使用这种技术在协议上实施套利。

Apostro 提供三个主要的仪表盘：

• 风险

• 预言机价格

• 市场

  

Arkhivist

Arkhivist 致力于开发以智能合约安全为重点的风险仪表盘。他们允许个人投资者订阅协议页面，智能扫描器会持续监控协议的漏洞利用情况。

Arkhivist 计划提供三个仪表盘：

1. 主仪表盘显示不同协议的安全评分及其在一天和七天内的变化。

2. 显示这些协议中安全漏洞的仪表盘。

3. 分析智能合约交互并进行网络分析的仪表盘。

（备注:  IOSG是Arkhivist投资方之一）

Solity

Solity 收集链上和链下数据，并使用机器学习对基本风险进行量化、规范化和处理。

借助链上和链下数据，Solity 提供定制的风险分析和监控。它关注诸如预言机数据、治理数据、智能合约安全、协议活动和市场波动等数据。

（备注:  IOSG是Solity投资方之一）

Risk DAO

Risk DAO 提供两个仪表盘：

• 不良债务

• 金融风险

  不良债务仪表盘包括主要协议的不良债务相关信息。用户还可以按日期查看。

金融风险仪表盘因不同项目而异。以下是为 Vesta Finance 制作的一个示例。它提供以下数据：

• 系统状态

• MCRS（最低抵押品比率）

• 风险参数沙盒

• 资产分布

• 稳定性

• 资产池

• 清算

• 预言机价格偏差

• DEX 流动性

• 不同资产池的定性分析

• GLP 利用率

通过这些仪表盘，投资者可以更好地了解各种协议的风险状况，从而做出更明智的投资决策。Risk DAO 的目标是帮助投资者识别并降低潜在风险，提高整个加密市场的透明度。

模拟

模拟是传统金融和银行业中使用的一种重要技术。金融机构利用模拟来构建各种市场情景，例如利率或股票价格的变化，以评估其对投资组合的影响。这些模拟使机构能够更好地了解与其投资相关的风险并做出更明智的决策。

金融领域常用的一种模拟技术是蒙特卡罗模拟。蒙特卡罗模拟涉及生成随机变量以模拟各种市场情景。通过运行多次模拟，机构可以了解不同结果的可能性并相应地调整其投资组合。

另一种常见的技术是压力测试，其涉及模拟极端市场情况以评估对机构投资组合的影响。压力测试可以帮助机构识别潜在的脆弱性并在危机发生前采取措施来降低风险。

现在，模拟也成为了解决 DeFi 风险的方法。在这种方法中，项目将一些模型应用于协议。项目首先确定一些重要的风险因素。他们对这些风险因素进行定量分析，并通过逐一调整风险因素来预测潜在的结果。

利用这些方法，模拟可用于以下目的：

• 抵押品比率

• 优化手续费

• 代币排放

• 极端情况，如脱锚、潜在漏洞

  通过模拟技术，DeFi 项目可以更好地了解各种风险因素对协议的影响，并采取相应的措施来优化和降低风险。这有助于提高整个 DeFi 生态系统的安全性和稳定性。

Gauntlet

Gauntlet 是一个专注于模拟的项目。他们使用自己的模拟模型来帮助协议找到更好的风险参数。他们与 Compound 密切合作，帮助 Compound 进行市场风险评估，为金库管理做出贡献，优化激励，校准风险参数和升级协议。

Gauntlet 使用三个关键指标来评估 DeFi 借贷协议的资本效率和风险：

• 风险价值：在不同市场波动性设置下，坏账的第 95 百分位。越低越好。

• 清算风险：在不同市场波动性设置下，潜在资本清算的第 95 百分位。

• 借款使用率：抵押品总供应量/借款金额

  他们为 Compound 上的所有抵押品制作了一个仪表板。以下是一个关于 $BAT 的例子。

  

Chaos Labs

Chaos Labs 也为客户提供模拟服务。他们拥有基于 Python 的 EVM 模拟环境。他们可以重播链上协议的历史数据。他们的用例如下：

• 在极端市场条件下预测清算

• 在极端市场条件下预测流动性

• 脱锚模拟

• 压力测试

Risk DAO

Risk DAO 为借贷协议提供利率模拟器，以找到长期均衡状态。

用户可以输入借贷协议的几个重要参数，并获得借贷协议的最终状态。

他们还为风险仪表板提供了几种模拟：

• 带有不同参数的推荐风险参数

• 极端市场波动下的清算

通过利用 Risk DAO 提供的利率模拟器，借贷协议可以更好地找到长期均衡状态，从而调整利率以提高协议的资本效率和稳定性。同时，通过运行不同的风险参数和极端市场波动的模拟，项目可以更好地评估和管理风险，为用户提供更安全可靠的去中心化金融服务。

信用评级

信用评级是另一种量化评估风险的方法。项目使用用户的链上交易历史为他们生成信用评分。项目可以根据这些评分来判断谁的风险更高，并为他们提供定制化的产品。

信用评级在传统金融行业中是一种常见的做法，用于评估个人、公司和证券的信用状况。信用评级机构的业务模式是为发行债务的实体（包括政府、公司和金融机构）提供关于信用风险的独立意见。信用评级机构根据这些实体偿还债务的能力为其分配信用评级。

信用评级行业高度集中，三大评级机构 - 标准普尔（S&P）、穆迪（Moody's）和惠誉（Fitch）占据市场主导地位。这些机构因其在2008年金融危机中的角色受到批评，因为他们高度评价的一些证券后来被证明一文不值。

近年来，人们对开发依赖大数据和机器学习来评估信用状况的替代信用评级模型越来越感兴趣。这些模型可以比传统信用评级方法包含更广泛的因素，可能在预测信用风险方面更有效。然而，它们仍处于发展初期，可能在获得广泛应用方面面临挑战。

Cred 协议正朝着这个方向努力。他们应用机器学习在以下数据上评估信用评分：

• 借款历史

• 账户资产组成

• 账户健康状况，如账户资产，交易量

• 互动

• 信任，如账户归属机构，KYC，ID NFT 等

• 信贷历史

  目前，借款历史仅支持大型链上的少数大型借贷协议。这里有一个详细的覆盖列表。

Insight

目前，解决 DeFi 领域非智能合约风险的三种解决方案是：模拟、风险仪表盘和信用评级。这些解决方案相互补充，共同发挥更有效的作用。

商业模式

这些解决方案仍处于初期阶段，尚未建立明确成熟的客户细分。它们的目标客户可能包括机构、协议和个人投资者，这些客户在遭受攻击时都是受影响的一方。尤其是 DeFi 基金等机构可能会在协议中投入大量资金，因此对了解潜在风险有强烈的兴趣。协议需要安全信息来维护安全并向投资者展示真实性。个人投资者关心安全，因为他们不希望在遭受攻击时损失。

模拟的早期采用者可能是协议。模拟可以是一次性服务，例如在极端市场条件下模拟协议性能，或者是帮助协议定期调整风险和激励参数的订阅服务。随着 DeFi 变得越来越复杂，人类设计和调整这些参数变得越来越具挑战性。大数据是一个不断发展的趋势，可以不断微调参数，提供更可靠、更有利可图的选择。

DeFi 基金可能成为风险仪表盘的早期采用者。尽管对于个人投资者来说，风险仪表盘可能是可选的，但对于 DeFi 基金来说是必不可少的，因为它们在协议中投入大量资金，希望了解潜在风险。如果发生任何攻击，他们希望第一时间获得信息并采取行动，以尽量减少潜在损失。风险仪表盘可以向 DeFi 基金收取订阅费，价格根据使用的仪表盘数量而异。

信用协议可用于评估协议、机构和个人的风险。目前，早期采用者可能是协议。这些协议可以访问来自信用协议的数据，为客户提供不同的服务，例如为具有良好风险状况的客户提供更有利可图的产品。信用协议可以向 DeFi 协议收取 API 使用费和向机构收取信用评级费。

未来

在上一个牛市周期中，投资者关注 APY 而忽视风险。然而，在经历了几个重大项目崩溃之后，投资者现在更加重视风险管理。在考虑风险的同时，整个 DeFi 生态系统的稳定性得以提高。上述项目提供了大量与风险相关的数据，使这些数据易于阅读至关重要。例如，项目可以将风险直接纳入 APY，风险调整后的收益可作为一个有用的指标。

随着 DeFi 协议变得越来越复杂，人类已经不可能准确地追踪所有风险。大数据和机器学习的应用势在必行。模拟将变得与安全审计一样重要，不仅确保智能合约的安全，还确保在压力测试下的经济安全。工程和金融是 DeFi 世界的基石，两者的安全都必须得到保障。

风险仪表盘必须证明其与 Dune 等开源数据仪表盘相比的竞争力。他们需要说服客户付费订阅，而不是依赖 Dune 上的免费数据仪表盘。为了加强竞争力，风险仪表盘目前正在努力：

• 实时数据

• 攻击警报

• 链下数据

然而，他们仍然缺乏定制性，使用户难以根据自己的需求量身定制风险仪表盘。用户可能需要自定义指标，或希望将风险数据整合到他们的数据管道或自动化中。

信用协议仍处于初期阶段，目前只涵盖了一小部分链上数据，这使得新的 DeFi 协议难以在其基础上构建。为了发挥大数据的潜力，信用协议需要扩展其数据集，包括链上和链下数据。这将使信用评级更加可靠和准确。

我们认为，信用协议应扩大数据集，包括链上和链下数据，以发挥大数据的潜力。大数据可以带来更可靠、更准确的信用评级。

另一个重要特性是定制性。DeFi 协议可能希望选择特定功能并调整权重以满足其需求。例如，Avalanche 上的一个协议可能会对发生在 Avalanche 上的交易赋予更高的价值，而不是其他链上的交易。

在传统金融行业中，信用机构对金融行业的稳定性发挥了重要作用。他们对于债券及各类资产进行了分类和评级。其目的是为投资者提供关于债务发行人信用风险的度量。

常见的资产和债务类行为：

• 债券：企业债、政府债、地方政府债、可转债等

• 短期债务：商业票据、短期债券、短期存款等

• 金融工具：资产支持证券（ABS）、抵押贷款支持证券（MBS）、可分离可转债等

• 银行存款和债务：银行定期存款、同业拆借、大额可转让存单等

• 保险公司和其他金融机构的债务

• 国家和地区的主权信用评级：评估各国政府偿还其债务的能力和意愿

企业评级：评估企业的信用风险，包括债务偿还能力、财务状况、经营风险等

信用评级机构会根据各类资产和债务的特点、偿还能力、市场风险等多个因素进行评级，通常使用字母表示，如AAA、AA、A等。评级结果可以帮助投资者了解相关资产的信用风险，并在投资决策中作为一个参考依据。

目前在 DeFi 领域，还没有信用机构大规模的对协议和资产进行风险分析和评级。随着高净资产个人投资人数量的增加，会有更多明确 DeFi 协议和资产的风险等级和风险敞口的需求。对于高风险协议和资产，信用机构将有能力对投资者进行明确提示。投资者可以从风险评级直观且迅速的了解投资标的潜在风险。为了满足这一需求，我们可能会看到信用协议的快速扩张，因为小规模的信用协议很难有能力大范围的覆盖 DeFi 协议。

一个需要考虑的重大风险是，如果信用协议在未来变得流行，当前的信用评级模型可能不再适用。例如，一个具有良好信用评级的钱包在发现可以从某些 DeFi 协议获得大量无抵押贷款的可能性时，可能会恶意行事。随着游戏规则的改变，信用协议的基本假设和模型必须相应地调整。

为了应对这种风险，信用协议需要进行持续监测和模型更新。这可能包括：

• 预测性模型：开发基于大数据和机器学习的预测性模型，以识别潜在的恶意行为和信用风险。

• 动态调整：根据市场变化和行为模式的变化，定期调整信用评级模型，以确保其准确性和有效性。

• 多维度评估：在评估信用风险时，采用多维度的方法，包括链上和链下数据，历史行为和实时行为等，以便更全面地了解潜在风险。

• 社区参与：鼓励社区成员参与信用评级模型的改进，提供反馈和建议，使其能够适应不断变化的 DeFi 生态系统。

• 透明度：提高信用评级模型的透明度，让用户和协议了解评级的基本原则和标准，有助于在发现可能的漏洞或不足时进行调整。

• 通过采取这些措施，信用协议可以在应对未来潜在风险的同时，不断优化和改进信用评级模型，以保持与 DeFi 生态系统的发展和创新同步。

附录

监视资本主义：智能陷阱：https://movie.douban.com/subject/34960008/

社交媒体批判史：https://book.douban.com/subject/30280097/

Part.2 投融资事件

NFT聚合器Flow获得300万美元的种子资金，用于构建以Rollup为中心的NFT生态系统

* NFT聚合器

以 Rollup 为中心的 NFT 生态系统 Flow 完成 300 万美元种子轮融资，Nima Capital 领投，Shima Capital 等参投。该轮融资将用于构建以 Rollup 为中心的 NFT 生态系统。Flow 的 NFT 市场和聚合器目前在 Goerli 测试网上可用，在以太坊主网上处于测试阶段。

元宇宙公司XRSPACE完成2500万美元融资，富士康领投

* Metaverse

中国台湾元宇宙公司XRSPACE宣布完成2500万美元新一轮融资融资，富士康领投。2022年3月，XRSPACE公司表示将通过三笔融资交易获得1亿美元，而本次融资是这三笔交易中的第一笔，该公司通过旗下平台“XRSPACE MANOVA”提供社交化的元宇宙体验，旨在改变人们联系、工作和娱乐的方式。

区块链安全公司Shield完成210万美元种子前融资

* 区块链安全公司

总部位于洛杉矶的区块链安全初创公司Shield完成210万美元种子前融资，Kraken Ventures、Eterna Capital、Alchemy和Moonpay等参投。Shield 旨在通过开发鼓励增长和创新的产品同时保持最高的安全标准来彻底改变互联网安全。它由 Luis Carchi（普林斯顿大学，前Facebook员工）、Isaiah Udotong（麻省理工学院，Y-Combinator 校友）和 Emmanuel Udotong（普林斯顿大学，前麦肯锡）创立。

元宇宙基础设施提供商MetaGravity完成950万美元融资

* 基础设施

元宇宙基础设施提供商MetaGravity完成950万美元种子轮融资，本轮融资由Sino Global、Spartan Group LLC、Market One Capital等参投，本轮融资资金将用于扩大其工程和产品团队，以开发支持未来大规模虚拟宇宙体验所需的基础设施层。

据介绍，MetaGravity正在为元宇宙游戏和虚拟世界模拟构建分布式计算基础设施，旨在为开发可扩展、可持续、去中心化、可互操作且安全的元宇宙生态系统发挥作用。

去中心化数据库Tableland完成800万美元A轮融资，CoinFund领投

* 云数据库

去中心化云数据库公司 Tableland 筹集了 800 万美元的 A 轮融资，由专注于加密货币的投资公司 CoinFund 领投。该轮的其他投资者包括 Multicoin Capital、Blueyard 和 A Capital。Tableland 的总资金目前为 1040 万美元。这些资金将帮助支持 Tableland 的主网启动、新开发人员工具的发布以及 Tableland Studio 在今年晚些时候的首次亮相。

 Berachain完成4200万美元融资，Polychain Capital领投

* Layer1

Layer1 公链 Berachain 完成 4200 万美元私募代币融资，Polychain Capital 领投，OKX Ventures、Hack VC、Dao5、Tribe Capital、Shima Capital、Robot Ventures、Goldentree Asset Management、Dragonfly Capital 前合伙人、Celestia 创始人 Mustafa Al-Bassam、Tendermint 联合创始人 Zaki Manian 以及其他 20 名 DeFi 项目创始人参投。Berachain 网络基于 Cosmos SDK 构建，并将与 EVM 兼容。Berachain 目前作为开发网络 (devnet) 提供，预计将在未来几周内发布公共激励测试网，并可能在今年晚些时候发布主网。

质押提供商P2P.org完成2300万美元融资

* DeFi

质押提供商 P2P.org 已从三位加密行业重量级人物那里筹集了 2300 万美元的资金：Web3 投资者 Jump Crypto、加密交易所 Bybit 和数字资产银行 Sygnum。P2P 表示将利用这笔资金开发区块链基础设施，以增强用户在抵押以及研究和开发扩展计划方面的体验。

 区块链基础设施公司Node40完成400万美元融资

* 基础设施

区块链基础设施公司Node40完成400万美元融资，风险投资公司Card1Ventures参投。Node40 以其创新的区块链工具和服务套件而闻名，专门致力于简化区块链节点的部署和管理。这项战略投资旨在推动 Node40 的发展，增强其产品供应，并进一步扩大其在快速发展的区块链行业中的影响力。

英国链上保险公司Nayms完成1200万美元融资，UDHC领投

* 链上保险

英国链上保险公司 Nayms 宣布以 8000 万美元的估值完成了 1200 万美元的私募融资，UDHC 领投，New Form、Tokentus 和 Keyrock 等参投。Nayms 将使用新资金扩大其全球团队并加速其加密原生保险市场的发展。Nayms 计划进一步支持其产品开发、营销并加速全球业务扩张。2021年1月，数字资产保险公司Nayms完成200万美元种子轮融资。

区块链验证技术解决方案Accredify完成700万美元A轮融资

* 验证技术解决方案

新加坡区块链验证技术解决方案公司 Accredify 完成 700 万美元 A 轮融资，iGlobe Partners 和 SIG Venture Capital 共同领投，Pavilion Capital 和 Qualgro 参投。Accredify 通过在区块链（主要为以太坊）上为用户创建身份来进行验证，平台通过创建一个智能钱包或文件存储，并为客户端管理私钥和公钥，最终通过仪表板或 API 集成提取数据。截至目前，Accredify已对200万份签发文件进行了1200万次验证，服务了600个用户。Accredify 首先与教育机构合作，以防止使用假学位和证书。然后它开始扩展到其他用例，包括公司注册和医疗保健。Accredify 在新加坡和澳大利亚设有办事处，并计划通过雇用更多人员来加倍扩大在后者国家的影响力。

Web3数据管理工具开发公司Fluree完成1000万美元A轮融资 

* 数据管理工具

Web3数据管理工具开发公司Fluree宣布完成1000万美元A轮融资，SineWave Ventures领投，其他投资者未披露。截至目前该公司的融资总金额已超过1600万美元。新资金将用于该公司继续建设其“以数据为中心的基础设施”，并协助企业将其遗留基础设施升级为协作式现代数据平台。

据悉，Fluree主要提供区块链支持的语义图形数据库，帮助企业管理数据资产，通过结合许可区块链技术、语义Web标准和数据安全策略控制，让开发人员以去中心化和可信的格式存储和管理数据。

Web3通知平台Yoz Labs完成350万美元融资，Electric Capital领投

* 通知平台

Web3 通知平台 Yoz Labs 已筹集 350 万美元资金，以进一步实现其构建可扩展消息传递轨道的目标，使开发人员能够直接向用户发送即时链上通知。早期风险投资公司 Electric Capital 领投，Collab+Currency、Coinbase Ventures、Dapper Labs、Form Capital、North Island、Mike Krieger 和 Naval Ravikant 等参投。

“钱包即服务”提供商Universal Ledger完成1000万美元融资，Hard Yaka领投

* Wallet

钱包即服务（wallet-as-a-service）提供商Universal Ledger宣布完成1000万美元融资，Hard Yaka领投。Universal Ledger旨在帮助用户自己构建加密钱包，其客户主要是大型金融机构和行政机构，该公司已构建了一个分级验证系统，可提供电话号码、电子邮件等低级别验证，以及其他身份识别信息的高级别验证，确保交易安全。

Part.3 IOSG投后项目进展

Web3安全工具开发商Wallet Guard完成pre-seed融资，Ethereal Ventures领投

* Wallet

Web3 安全工具开发商 Wallet Guard 宣布完成 pre-seed 融资，Ethereal Ventures 领投，ConsenSys、IOSG Ventures、Chainlink 的 Ben Chain 与 Phantom 的 Dave Pazdan 等天使投资人参投，具体融资金额未披露。

据悉，Wallet Guard 是一款以用户为中心的安全浏览器扩展程序，旨在保护用户的数字资产和数据免遭盗窃、诈骗和欺诈。

Synthetix委员会将于4月17日进行新一轮提名，投票期为4月21日至30日

* DeFi

合成资产发行协议Synthetix发文称，新一轮Synthetix委员会提名将于4月17日开始，投票时间将从4月21日开始至4月30日结束。所有当选的委员会成员将从Synthetix财政部获得每月2000枚SNX的津贴。选举在Synthetix治理模块上进行。该轮委员会将从4月30日开始持续4个月。

Synthetix委员会包括财政委员会（4名）、Spartan委员会（8名）、拨款委员会（5名）、大使委员会（5名）。

Taiko即将弃用alpha-2测试网，并拟于二季度推出alpha-3测试网

* Layer2

以太坊二层网络Taiko宣布将在今日弃用alpha-2测试网（根据推文发布时间，预计在1个半小时内），并将于第二季度推出alpha-3测试网，alpha-3测试网将实施许多修复、改进，以及推出新组件。

alpha-2测试网引入了无需许可的证明，已有194个独立验证者，超过150万笔交易由超过144,000个钱包地址生成。

Arbitrum关于扩大ARB持有者监督和治理权的AIP-1.1和1.2提案均获得投票通过

* Layer2

Arbitrum社区关于扩大ARB代币持有者监督和治理权力的两项提案（AIP-1.1和AIP-1.2）均以近99%的支持率获得通过。

提案AIP-1.1建议将基金会剩余的7亿ARB置于“智能合约控制的锁定”中，四年内解锁。根据提案，在社区成员批准代币分配预算之前，基金会将无法使用代币。此外，Arbitrum 基金会还发布了一份关于该组织如何成立的透明度报告。

提案AIP-1.2旨在修改Arbitrum生态系统的几个治理文件，包括将在链上发布改进提案所需的ARB代币数量的门槛从500万降低到100万。目前该两项提案的支持率均在98%以上。

2023年Q1 Filecoin上的活跃存储交易环比增长75%

* Infra

Filecoin 上的存储使用在 2023 年第一季度经历了加速增长，活跃的存储交易环比增长了 75%。虽然存储容量环比下降 13%，但存储利用率增长了 105%。同时，在新存储交易环比增长 14% 的推动下，FIL 费用收入在 23 年第一季度增长了 5%（以美元计算增长了 21%）。此外，于 2023 年 3 月 14 日发布的Filecoin虚拟机 (FVM) 为 Filecoin 带来了以太坊式的智能合约。截至 2023 年 3 月 31 日，超过 440 个独特的合同已部署，产生近 44,000 笔交易。

Avalanche将于4月25日在主网激活Cortina升级，此前验证者需更新节点

* Layer1

Ava Labs开发者关系工程师Usman Asim发推文称：“提醒所有Avalanche验证者：Cortina AvalancheGo版本 (v1.10.0)现已推出，并将于北京时间4月25日23:00激活。验证者必须在此日期之前更新节点，否则它们将无法处理升级后的新块。”Github信息显示，升级中的更改将于4月25日23:00在主网上生效。

Cortina升级将迁移X-Chain以运行Snowman++共识，这意味着整个网络已经迁移到一个单一的共识引擎。Cortina升级还引入了批处理授权奖励并将C-Chain gas上限提高至1500 gas。

此前消息，Avalanche已于4月6日在Fuji测试网上激活Cortina升级。

1inch Network已部署至zkSync Era

* Layer2

去中心化交易聚合器 1inch Network 宣布其 1inch 聚合协议和 1inch 限价订单协议现已部署至 zkSync Era。

MakerDAO批准向Coinbase托管服务转入5亿美元USDC，年收益率为2.6%

* DeFi

MakerDAO批准为Coinbase托管服务开放一个现实资产(RWA)金库，并转入高达5亿美元的USDC稳定币。该提案获得了84%的支持。Maker治理论坛上的一篇相关文章称，Coinbase托管部门将为存款支付2.6%的年利息。该提案禁止Coinbase对账户中的资产进行再抵押，包括借出、再投资或以其他方式使用。Coinbase必须将代币保存在冷钱包中，Maker将能够在24小时内从金库中提取资金，冷钱包中的资金将获得高达5亿美元的保额。据此前消息，MakerDAO批准了“MIP 81”提案，MakerDAO将向Coinbase托管服务转入高达16亿美元的USDC，以获得1.5%的年收益率。

Safe新增对Celo网络的支持

* 基础设施

数字资产管理平台 Safe（原 Gnosis Safe）新增对Celo网络的支持。Safe 的分叉版本 Celo Safe 上所有的现有功能将继续在 Safe Global 上运行，Celo Safe 用户可继续通过 Safe {wallet} 应用程序管理保险箱。

Part.4 行业脉搏

Dune Analytics宣布开源Python库“Harmonizer”并将集成GPT4

* 基础设施

链上数据分析平台Dune Analytics官推宣布开源Python库“Harmonizer”，Harmonizer主要将来自Postgres&Spark的查询转换为DuneSQL，并且大量利用了SQLGlot（一个处理SQL语言的Python库），Dune使用SQLGlot将查询解析成一个Abstract Syntax Tree，然后翻译成DuneSQL，通过自定义规则传递查询以将其匹配到新平台。Dune Analytics还表示目前正致力于集成GPT4，以使Harmonizer更加强大。

Web3基础设施提供商InfStones推出以太坊验证者服务

* 基础设施

Web3基础设施提供商InfStones宣布推出以太坊验证者服务，旨在满足以太坊上海升级后的市场需求，支持用户一键设置自己的验证节点，机构实体可以一次单击批量处理多达1000个验证者。此外，InfStones还将与其他流动性质押协议合作以降低32 ETH质押门槛。

Flashbots推出MEV-Share测试版，以与以太坊用户分配抢跑收益

* 基础设施

以太坊基础设施服务 Flashbots 推出 MEV-Share 协议的测试版，旨在将最大可提取价值（MEV）收益的一部分分配给以太坊用户。MEV-Share 协议包含在 Flashbots Protect 中，Flashbots Protect 是一种可以与用户钱包集成的远程过程调用 (RPC) 工具，旨在抵御试图通过抢先用户交易获取利润的机器人。Flashbots 计划在未来将 MEV-Share 代码作为开源代码发布。。

以太坊核心开发者：EIP-4844的第五个开发测试网将于下周启动

* 以太坊

Galaxy研究副总裁Christine Kim发文总结第107次以太坊核心开发者共识（ACDC）会议，本次会议在对上海升级的成功进行简短确认后，便开始讨论Deneb（即EIP-4844）的准备工作。其中，以太坊核心开发者Tim Beiko表示，EIP-4844的第五个开发测试网将于下周某个时候启动。开发者讨论了在链重组事件中如何将blob交易重新插入区块中的问题，对此Danny Ryan提出了两种解决方案：让共识层将每个区块的blob数据传递给执行层或者让用户重新提交交易。针对前者，开发者展开了讨论并谈及数据可用性抽样DAS实现将使该假设方案失效，不过由于会议缺少执行层客户端相关代表，所以问题将留待下周执行层开发者会议讨论。与此同时，共识会议上，开发者拟将EIP-4788与3175和EIP-4844一起纳入Deneb升级。关于EIP-6914，开发者同意继续敲定代码更改细节，并将其实施推到Deneb之后的硬分叉。此外，开发者讨论了信标链认证子网（attnets），Lighthouse（CL）客户端团队的Adrian Manning提出了一个将验证者节点订阅到长期的attnets解决方案，并表示此更改不必通过硬分叉来执行。据此前消息，在2023年首次以太坊核心开发者会议上，开发者同意将上海升级之后的Cancun升级专注于EIP-4844。

Maple Finance推出现金管理池，可帮助链上参与者投资美国国库券

* DeFi

加密借贷协议Maple Finance发文宣布推出现金管理池（Cash Management Pool）。该池提供链上现金管理解决方案，支持非美国 DAO、离岸公司等将限制资金投入 Maple Finance 设置的资金池，该资金池将提供美国国库券收益并满足客户的流动性、风险控制和会计要求。

数据：Blur 3月份版税收入超OpenSea，达1260万美元

* NFT

Blur 在 3 月份向创作者支付的版税收入超过 OpenSea，达到 1260 万美元，高于 2 月份的 1120 万美元。相比之下，OpenSea 的特许权使用费从 1730 万美元下降到 990 万美元。

SPACE ID成立DAO Treasury，将实施代币回购和销毁机制；与公链Sei合作，或将推出.sei域名服务

* 域名协议

去中心化通用域名协议SPACE ID宣布成立DAO Treasury，将实施代币回购和销毁机制。平台收入将包括自TGE日期以来积累的所有注册收益，并按季度移动执行向前。具体而言，SPACE ID平台产生的总净收入（包括域名注册、续订、礼品卡购买和 SPACE ID 市场费用的收入）的50%将用于购买和销毁ID代币。总净收入的剩余50% 将添加到DAO金库中，该金库将以稳定币的形式持有，并由所有符合条件的ID代币持有者管理。

SPACE ID与Layer1公链Sei Network达成合作，Sei发文“Soon.sei”暗示或将推出.sei域名服务。

Blockdaemon将推出面向机构的一体化钱包服务

* 钱包

加密基础设施提供商 Blockdaemon 正在推出一种一体化钱包服务，以帮助大型机构和加密保管人管理他们的资产，而无需将其委托给第三方。Blockdaemon Wallet 将把公司现有的一些钱包基础设施以及一些新功能整合到一个专注于安全性、合规性和流动性的新平台中。

纽约金融服务部通过虚拟货币评估条例

* 政策监管

纽约州金融服务部 (DFS) 4月18日已通过一项最终法规（虚拟货币评估条例），规定如何评估持有 DFS 颁发的 Bitlicense 的公司的监督和检查成本。所采用的法规使纽约州 23 财年预算中的一项条款生效，赋予 DFS 新的权力，可以从获得许可的虚拟货币业务中收取监管费用，类似于 DFS 监管的其他被许可方。该法规将允许该部门继续为其虚拟货币团队增加顶尖人才，以继续高效和有效的监管监督。

DFS 的虚拟货币监管框架仿照全范围银行监管，要求公司在资本化、网络安全保护和反洗钱协议等方面满足严格的标准。最终法规规定了评估虚拟货币业务运营成本的流程，与受监管的银行和保险实体相当。