JPEX案丨最大损失个案4000万元警方：有理由怀疑根本就是一个骗局

文章来源：《香港文汇报》

作者：香港文汇报记者萧景源

◆香港警方联同证监会昨日举行记者会，通报虚拟资产交易平台JPEX案件。截至18日22时30分，警方共接获1,641宗相关报案，涉及11.87亿港元款项。香港文汇报记者邓伟明摄

虚拟资产交易平台JPEX引爆「币圈风暴」，香港警方和证监会昨日联合召开记者会公布案情。警方综合JPEX的运作模式和推广手法，罗列五大涉嫌诈骗的元素，有理由怀疑根本就是一个骗局，因此采取代号「铁关」行动，以涉嫌串谋诈骗先后拘捕8人，但深藏幕后的主脑仍在逃，而其中一名涉案的KOL林作获保释。事件也曝露开到成行成市的虚拟资产场外找换店（OTC）仍不受监管。至前晚，警方接获1,641人报案，涉款近12亿元，最大单一损失4,000万元。

◆案中检获一批名贵手袋。香港文汇报记者邓伟明摄

特区行政长官李家超昨日出席行政会议前向传媒表示，对案件非常关注，强调会以有效监管制度保障投资者、资讯公开透明和做好投资教育。他认为发牌制度对投资者有充分保障，会确保公司的负债能力受监管限制，呼吁市民要在有牌的平台投资。

增至8人被捕追查幕后主脑

被捕的4男4女（22岁至52岁），包括JPEX的公司负责人、员工及场外找换店店主林作和陈怡，警方怀疑他们在串谋诈骗中扮演不同角色。经通宵扣查后，被捕8人昨日陆续获准保释候查，须于10月中旬再向警方报到。据悉林作的保释金高达数十万元，他昨晚离开中区警署时，一改高调博出镜风格，静悄悄由警署侧门离开，避开在正门守候的记者。

消息指，有理由相信JPEX有真正的幕后主脑，有指是一名有势力者，警方仍在调查中。对于有份帮手宣传的艺人是否被调查或身在海外被通缉，警方表示会根据相关人等的参与程度以及在案中担当的角色采取相应行动，若有人真在港犯法，会引渡返港受审。据了解，艺人庄思敏未被通缉。

警方商业罪案调查科发现，JPEX的运作和推广手法有五个元素构成涉嫌诈骗。

首先，JPEX根本没有申请或持有证监会牌照，但在其网站声明是「一间持牌，并受认可的数字资产、虚拟货币平台」，更利用广告、媒体、场外找换店（OTC）及网红大肆宣传，制造人气去吸引投资者。

◆警方检获的涉案宣传品。香港文汇报记者北山彦摄

其次，有网红作出虚假及误导性陈述，又在网上炫富制造「买币暴富」的表象，以增加说服力，但由于事前证监会已向相关人等和实体店发出警告信，有理由相信涉案人知悉JPEX的手法违规，但仍向客户推广。

第三，当JPEX用户注册后，可以在平台兑换不同的加密货币，又或者在外国平台将虚拟资产转到JPEX户口再交易。但调查发现，JPEX还发行JPC虚拟货币，但JPC与其他主流加密货币不同：JPC在其他平台不能够交易，也不可用作支付用途。部分苦主被人游说购买JPC，并用作类似定期存款方式的所谓「质押」，在质押到期后才得到极高的回报。JPEX亦会要求客户提供加密货币的私钥作保管，而JPEX基本上用此方式控制用户的资产。

第四，在被证监会警告后，JPEX随意将用户提取资产的上限定在1,000美元，并收取999美元手续费，变相限制提取资产。

最后，至18日凌晨JPEX网页下架了所有理财交易服务。考虑到JPEX运作模式、宣传手法，以至截至19日用户不能提取自己的资产，警方有合理理由怀疑相关人等涉嫌触犯串谋诈骗。

警方尽全力减少苦主损失

鉴于事件牵涉公众利益，商罪科前日展开行动，突击搜查全港约20个目标处所，检获约800万元现金，一批名贵首饰，一批电脑、手机及与JPEX相关的文件等。商罪科对被捕者及相关公司进行财富调查后，冻结银行结余约1,500万元，以及3个总值约4,400万元的物业，并考虑充公上述合共6,700万元的犯罪得益，警方指会尽最大努力令苦主得到赔偿。

警方表示，涉案的网红往往以夸张失实的宣传手法诱骗投资者，展示奢华的生活方式和名贵房车等，令人相信投资有极可观回报。大部分受害人均没有投资经验，警方提醒公众在投资加密货币和虚拟资产时，不要盲目相信所谓的投资达人或投资大师，应自己做足功课。投资前一定要充分了解产品及相关投资平台的背景，切勿将加密货币的私钥交由平台保管，这变相将自己财产放入他人的保险箱，最终被骗徒挟带私逃。

证监会指今年6月前无权监管虚资平台

虚拟资产交易平台JPEX案中，证监会备受批评。证监会中介机构部发牌科总监兼金融科技组主管黄乐欣昨日表示，今年6月1日前，证监会无权强制虚拟资产交易平台接受监管，其后才将有关平台纳入证监会规管范围，并展开调查，其间发现JPEX变本加厉违规销售，遂点名警告，以及向包括今次全部被捕者在内的网红和场外找换店（OTC）发出21封警告信，劝喻停止推广相关服务。她承认在现行制度下场外找换店未受监管，但认为公布正申请的虚拟资产交易平台名单会适得其反。

黄乐欣表示，2019年及去年分别落实自愿性受规管框架，其间证监会仍无权强制虚拟资产交易平台接受监管。去年12月，特区政府通过修订打击洗钱条例，今年6月1日起将虚拟资产交易平台服务纳入证监会的规管范围，所有在香港经营的相关平台必须向证监会申请牌照。

为让虚拟资产平台适应新的发牌制度，证监会设置过渡性安排，有关安排分别在去年5月23日及31日已向业界传达，如他们无意申请牌照，需在过渡期内以有序方式结束营业，并停止向香港投资者积极推广服务，惟JPEX没有停止进行推广服务。

对于JPEX持续高调宣传，黄乐欣表示去年7月，已将JPEX列入无牌公司及可疑网站名单，并透过投资者及理财教育委员会，以及证监会社交渠道及传媒进行逾9次投资教育，提醒投资者小心无牌及海外投资平台风险。直至今年8月7日发出声明，不点名提醒不受监管的虚拟资产交易平台存在买卖风险，但因调查需时，当时无点名JPEX。

她解释，JPEX变本加厉并进行违规销售，证监会遂于本月13日再次发出警告，点名JPEX没有获得证监会发牌，亦未向证监会申请牌照，同时证监会向与JPEX合作的网红及找换店发出21封警告信，要求他们停止推广相关服务。本月14日更怀疑JPEX产品涉及诈骗，将案件转介至警方跟进。

公布申领牌照机构名单不恰当易误导

有批评指证监会无清晰公布哪些机构正申请牌照，黄乐欣认为公布相关名单不恰当，因公开反而可能令人误以为这些平台已受监管，因此会维持只公布已获牌照的相关平台，另外政府亦无意披露目前已收到多少宗虚拟资产交易（VATP）平台牌照申请。至于场外找换店是否受到监管，她表示在现行制度下未受监管，未来将继续加强投资者教育，提醒他们无牌平台的交易风险。