马来西亚的加密法规—2024 年指南

马来西亚作为东南亚的重要经济体，也在积极探索和实施适合本国发展的虚拟货币监管政策。尽管该国不认为数字资产是法定货币，但仍将其定义为一种证券形式。与此同时，马来西亚一直在努力为数字资产及其服务提供商提供连贯的法律框架。
本文将概述马来西亚当前的虚拟货币监管框架，探讨其政策目标和实际执行情况。

马来西亚数字资产相关政策

根据马来西亚相关政策，数字资产分为两类：

● 数字货币 —— 价值的数字表示，记录在分布式数字账本上，无论是加密还是其他方式，它充当交换媒介，可以与任何货币互换，包括通过账户的贷记或借记

● 数字代币 —— 种记录在分布式数字账本上的数字表示，无论是否采用加密保护

该文件还具体规定了在什么情况下数字货币和数字代币被视为证券。

希望在马来西亚开展业务的公司必须确定他们是否经营数字代币或数字货币。基于此，公司分为以下类别之一：

● 公认的数字资产交易所市场运营商 (RMO-DAX) —— 促进数字资产交易的电子平台

● 数字资产托管人（DAC）—— 提供数字资产托管服务。在生态系统中发挥重要作用，保护投资者的数字资产

● 首次交易所发行 (IEO) —— 通过数字代币为创新企业提供融资的另一种渠道。

马来西亚监管者都有哪些规定?

马来西亚数字资产服务提供商的主要监管机构是马来西亚证券委员会 (SCM)。任何希望在马来西亚运营并提供符合证券资格的资产服务的公司都必须在 SCM 注册。

马来西亚证券委员会通过《2019 年资本市场和服务（证券规定）（数字货币和数字代币）法令》对马来西亚的数字资产进行监管，该法令使马来西亚证券委员会能够就数字资产的提供和交易制定指导方针。

RMO-DAX公司需遵守《认可市场指南》，DAC、IEO需遵守《数字资产指南》。

除了2010 年《个人数据保护法》外，公司还必须遵守2001 年《反洗钱、反恐怖主义融资和非法活动收益法》以及SCM 的相关指南。

在马来西亚如何遵守反洗钱法规?

在马来西亚，注册公司必须实施并执行一系列程序以遵守反洗钱法规。其中包括：

● 任命合规官

● 为相关领域的员工提供员工培训

● 通过考虑所有相关风险因素（例如公司规模和新客户数量）来 实施基于风险的方法

● 进行客户尽职调查，包括识别和验证客户。根据客户的风险级别，公司应进行简化尽职调查 (SDD) 或强化尽职调查(EDD)

● 交易监控，包括检查交易的规模、轨迹和频率

● 制裁和反洗钱筛查，检查客户是否在制裁名单上或被指定为政治公众人物 (PEP)

● 自上次完成的交易或账户终止之日起，必须保留至少七年的记录

● 报告可疑交易，必须立即提交

目前，Beosin KYT已为马来西亚的Web3企业RMBex提供KYT/AML服务，以符合当地的反洗钱监管要求。

马来西亚Web3活动

6月20日-22日，SOLANA 最大的创始人和开发者峰会将在马来西亚吉隆坡举办。Solana 峰会将 Web3 领域最聪明的人才聚集在一起，形成一场强大的聚会。有远见卓识的创始人发表主题演讲，Solana 协议专家将进行技术深入探讨。

作为本次峰会的主要赞助方之一，Beosin 非常荣幸能够参与其中。Beosin此前已与我们的马来西亚KYT客户RMBex保持过紧密合作，这次在吉隆坡，我们将与全球最顶尖的区块链技术人员、开发者和企业家共同探讨 Web3 世界的未来。我们相信，这不仅是一次展示最新技术的绝佳机会，更是一个分享知识和经验的平台。我们的专家团队将现场展示 Beosin 在智能合约审计、区块链安全和风险管理领域的创新成果。

6月20日15:30，Beosin将参与峰会的“Building Trust in Web3: Safeguarding Users and Builders”圆桌讨论，分享一系列应对安全风险的措施与策略。该圆桌的重点将放在安全审计、安全实践以及保护用户资产。

6月21日11:40，Beosin安全专家Eaton将为Solana开发者提供主题为Solana智能合约安全的Workshop，帮助开发者理解Solana的核心概念，并通过分析过往的安全事件揭露Solana合约开发中的常见漏洞。欢迎参会者扫描下方二维码报名本次安全Workshop:

Beosin作为全球最早一批从事形式化验证的区块链安全公司，主打”安全+合规“全生态业务，在全球10多个国家和地区设立了分部，业务涵盖项目上线前的代码安全审计、项目运行时的安全风险监控与阻断、被盗追回、虚拟资产反洗钱（AML）以及符合各地监管要求的合规评估等“一站式”区块链合规产品+安全服务。

资料引用：Crypto regulations in Malaysia—2024 Guide | The Sumsuber